рейтинг микрофинансовых организаций 2021

«Эксперт РА» опубликовал рэнкинги МФО по состоянию на 1 января 2021 года

Москва, 16 апреля 2021 г.

Рейтинговое агентство «Эксперт РА» подготовило рэнкинги микрофинансовых организаций по состоянию на 01.01.2021.

Рэнкинги сформированы по размеру портфелей и объемам выдачи микрозаймов МФО, осуществляющих деятельность в следующих сегментах рынка: краткосрочные микрозаймы ФЛ (микрозаймы «до зарплаты»), потребительские микрозаймы ФЛ и микрозаймы, выданные на поддержку малого бизнеса.

Рейтинги

Аналитика

Публикации по тематике

Число россиян с микрозаймами за полгода выросло почти на четверть. Количество клиентов МФО увеличивается на фоне нерастущих доходов населения

К июлю займы в МФО получили 11,9 млн граждан, на 2,26 млн больше, чем в январе. В первом полугодии они заняли у микрофинансовых организаций почти 200 млрд руб. Рынок МФО растет в разы быстрее банковской розницы 25.08.2021

Круглый стол «Микрофинансирование в России. Перспективы. Конкуренция. Трансформация», 30 июня 2021

Что будет с рынком микрозаймов в 2021 году

В России параллельно с потребительским кредитованием активно растет спрос на микрозаймы. На этом фоне микрофинансовый рынок по итогам 2021 года может вырасти минимум на треть при одновременном сокращении госреестра микрофинансовых организаций (МФО) до 1-1,1 тысячи компаний и усилении концентрации на крупнейших МФО. 30.06.2021

Эксперт оценила отмену ЦБ РФ некоторых мер поддержки

С 1 июля ЦБ РФ свернет еще ряд мер в банковском секторе, которые были приняты прошлой весной для поддержки граждан и бизнеса. Постепенно сворачивать меры и пролонгировать некоторые из них регулятор начал еще осенью. 26.06.2021

За полгода в России выдано микрозаймов на 175-185 млрд рублей

Портфель микрозаймов по итогам II квартала 2020 года сократился на 5-10% и составил 175-185 млрд рублей. Такую оценку приводит агентство «Эксперт РА». По мнению аналитиков, снижение произошло из-за временного закрытия офисов на время пандемии и проявленной игроками рынка осторожности на пике коронакризиса. Кроме того, сказалось и ужесточение кредитных политик. 26.08.2020

Аналитика

Аналитика

Рейтинги

Москва, ул. Николоямская, дом 13, стр.2
Показать на карте

Служба внутреннего контроля

Высказать свое замечание или предложение Вы можете заполнив онлайн-форму

© 2021 АО «Эксперт РА». Все материалы сайта являются интеллектуальной собственностью АО «Эксперт РА» (кроме случаев, когда прямо указано другое авторство) и охраняются законом. Представленная информация предназначена для использования исключительно в ознакомительных целях.

Источник

Рейтинг микрофинансовых организаций 2021 года

Мы собрали рейтинг микрофинансовых организаций России по надёжности, которые предоставляют займы на карту и наличными в 2021 году. Посетители из России могут круглосуточно оформить займ, отправив 5-6 заявок в разные МФО, сравните условия и выберите лучшее предложение.

Данные актуальны на 20 октября 2021 года

Выгодные займы с одобрением 93%

Сумма до 80 000 руб.

Срок от 5 до 126 дней

Сумма до 30 000 руб.

Срок от 7 до 21 дней

Сумма до 15 000 руб.

Срок от 5 до 35 дней

Новые МФО 2021

Популярные города

Калькулятор переплат

Переплата за сутки: 100 руб.

Переплата за весь период: 1500 руб.

Сумма до 70 000 руб.

Срок от 10 до 168 дней

Сумма до 30 000 руб.

Срок от 7 до 21 дней

Сумма до 80 000 руб.

Срок от 5 до 126 дней

Отзывы о займах онлайн

Отписаться можно на официальном сайте компании Finzerro, но проще всего закрыть карту, которую Вы привязали и выпустить новую.

Елена, на сайте https://kviku.ru/ нажмите ВОЙТИ и выберите «Забыли пароль»

Отвратительное обслуживание взяла деньги вернула все вовремя и тут начали звонить и угрожать

Отключить подписку срочно.

Я не могу войти в личный кабинет не помню номер телефона и почту?

Отключите мне свою подписку и верните деньги

Как отписаться от платных услуг

Потребовалась крупная сумма денег, а возможности обратиться в банк или к знакомым, к сожалению, не было. В данной компании быстро все оформили, подтверждение запроса не заняло дольше десяти минут. Несмотря на то, что сумма достаточно крупная (11 тыс. руб.), с меня не спросили лишних документов. Все быстро, без суеты и задержек. Благодарю за оперативную помощь.

Обратились в данную компанию, так как была необходимость занять 7 тысяч рублей. Так как это был самый первый займ, мне его выдали под 0%: в конце недели вернул только ту сумму, за которой обратился. Заявку одобрили в течении 10 минут, деньги были на моем счету уже через минут 20 после обращения. Спасибо большое за помощь, отличная компания с вежливыми сотрудниками.

Мошенники! Проценты сумасшедшие

Эля, лучше закрыть карту и выпустить новую. Скажите, деньги списали из-за не уплаты займа или по какой-либо другой причине?

Здравствуйте, прикрепила банковскую карту и теперь с нее списывают сумму. Как ее открепить

Постоянно пытаются снять деньги с карты.На горячую линию не дозвониться, даже гудков нет.Мошенники одним словом.

Брала займ выплатила хотела взять повторный отказ

Ужасная компания сколько сумму займа не уменьшай всегда отказ

Юрий, можете подробнее рассказать о Вашей ситуации?

Руслан, Вам нужно позвонить по телефону 7(919)511-85-09 и уточнить причину.

Почему я не могу привезать карту?

Мошенники деньги снимают уже подали заявление в прокуратуру

Зияидин Мухиддинович, перейдите по ссылке https://vserubli.ru/unsubscribe/ и отпишитесь от услуг.

Прошу отписать все платные услуги всерубли от номера 89655621812

Владимир, отписать от услуг подбора займа можно по ссылке https://gozaym.ru/unsubscribe/

Sergei, просто отпишетесь от их услуг по ссылке https://vserubli.ru/unsubscribe/

Долго будите деньги украсть пытаться?

Хочу отметить платную подписку

Решил взять кредит на сайте Belka kredit, так как понравились условия самого кредита. Взял кредит на 15 тысяч, и не пожалел. Прошло всего 10 минут и мне пришло уведомление о подтверждении, после чего деньги были у меня. Вернул деньги быстро и процент минимальный, такого давно не видел. Belka kredit, молодцы работаете быстро и четко, если надо то в будущем если возьму кредит, то только у вас!

Брала деньги в долг в МФО Займер. Очень выручили. В период карантина я сидела дома, не работала и, соответственно, почти ничего не получала. Деньги были срочно нужны на оплату ЖКУ и ремонт машины. Получила займ без проблем, быстро рассмотрели и одобрили заявку. Понравилось, что работают без скрытых подписок и комиссий. Всё было легко, просто и понятно. Рекомендую.

В MoneyMan мне практически моментально одобрили займ на 20000 рублей. Процесс оформления займа максимально простой, не потребовалась куча документов, хватило паспорта. Процентная ставка максимально выгодная, прежде такую не встречал. Деньги я успел вернуть своевременно. Эта фирма меня выручила в сложной жизненной ситуации. Благодарен за помощь.

Хорошо, что в Moneyman есть безпроцентная акция под хорошую сумму) Удалось воспользоваться услугами, в течении 2 недель погасила весь займ и не заплатила ни копейки процента! В соложные ситуации МФО всегда выручает! Деньги приходят на карту или на Яндекс Деньги (как удобно) в течении нескольких минут. Для удобства есть прога на смартфон, так оформлять займ в разы проще!

В МФО Екапуста брала небольшой займ на карту до зарплаты, обслуживанием и предоставленными условиями микрофинансирования вполне довольна. Оформила займ онлайн, не выходя из дома, очень удобно, сэкономила своё время на походах. Процентные ставки и переплаты вышли небольшие, одобрение очень быстрое, деньги на карте были в течении получаса после обращения.

Всем доброго времени суток! Хотелось бы поделиться опытом о работе с МФО MoneyMan. Вообще я могу сказать, что мне понравилось работать с этой компанией. Мне срочно нужны были деньги. Обращаться в банк я не хотела, потому что там могли и отказать (не потому что плохая КИ, а по другим причинам). Знакомые посоветовали даннную компанию и я не пожалела, что обратилась именно сюда.

Честно говоря, не ожидал, что мне здесь так быстро одобрят займ на 15000 рублей. Занимал здесь деньги впервые, привлекла выгодная процентная ставка. Поскольку деньги мне удалось вернут в течение пары недель, переплата была не такой уж и высокой. Так что у меня сложилось положительное впечатление о сотрудничестве с этой фирмой. Думаю, ещё обращусь сюда за помощью.

Тоже пользуюсь постоянно этим займом, проценты не пугают

Дали возможность воспользоваться услугой реструктуризации долга при просрочке. Теперь могу платить по чуть чуть 9 месяцев и займ закроется! Уважение! Потому что остальные МФО мне тупо отказали и передали коллекторам, а плисков пошли на встречу!

Хорошая компания, всегда у них занимаю, хорошие условия для постоянных клиентов.

Не знаете свою кредитную историю?

Рейтинг МФО (займов) России

Подыскиваете надежную и проверенную компанию для плодотворного сотрудничества? Или хотите найти самые выгодные условия от микрофинансовой организации, чтобы получить займ? Наш рейтинг лучших российских МФО составлен по показателям их надежности, оперативности работы, процентной ставки для заемщиков, лояльности клиентов и их отзывов о своем опыте. Рейтинг поможет с правильным выбором микрокредитной компании.

Большое количество МФО – проблема выбора лучшей

При выборе конкретной МФО мы советуем ориентироваться на наш рейтинг займов. Собираясь подавать заявку на получение денег, сравните условия кредитования в нескольких организациях.

Объективная информация об игроках рынка микрофинансирования поможет не только тем, кто собирается оформить займ. Рейтинг может стать ориентиром для инвесторов, которые хотели бы разместить свои средства в одной из легально работающих МФО, чтобы получить от этого прибыль.

Как составлялся рейтинг МФО?

Рейтинг онлайн-займов в российских МФО был составлен на основе отзывов заемщиков, процента одобрения заявок в каждой организации, объема кредитного портфеля и количества регионов, в которых работают офисы той или иной МФО. При составлении обзора учитывалась статистическая информация, показатели востребованности компаний, положительные и отрицательные отзывы о каждой организации. Причем отзывы были составлены как заемщиками, так и профессиональными финансовыми аналитиками.

Рейтинг МФО не означает, что верхние позиции строго занимают самые надежные компании. Важен также опыт взаимодействия с той или иной МФО, поэтому кроме финансовых показателей большое значение имеют отзывы клиентов.

При помощи портала bankiclub.ru вы можете ознакомиться с условиями предоставления займов в хорошо известных, самых опытных и проверенных МФО.

Оформляя любой микрокредит в любой компании, не забывайте внимательно изучать все документы, которые вы подписываете. Все юридические нюансы будущего взаимодействия нужно знать заранее.

Источник

Самые рентабельные МФО I квартала 2021 года

Наличие крупных показателей бизнеса, например, капитала, не всегда является основным фактором успеха. Важно максимально эффективно использовать ресурсы. Поэтому сервис Brobank.ru определил самые рентабельные МФО I квартала 2021 года. Рейтинг включает ТОП-20 компаний по выдаче займов со статусом МФК.

ТОП-20: самые рентабельные МФО I квартала 2021 года

Оценка охватывает только те структуры, по которым есть возможность ознакомиться с данными о деятельности за анализируемый период. Речь идет об отчетности. Раскрывать ее на постоянной основе обязаны только МФО со статусом МФК. Именно они и взяты за основу. Их числится 35 на рынке микрофинансовых услуг.

Можно отметить, что итоговая конкуренция за попадание в ТОП-20 включала 29 игроков рынка. Не все структуры закрыли первый квартал с прибылью. Шесть – в оцениваемом периоде оказались убыточными. По этой причине рассчитать их рентабельность не представляется возможным.

МФО, увеличившие рентабельность в I квартале 2021 года

Для оценки динамики рассматриваемого показателя сопоставляются два идентичных периода – I кварталы 2020 и 2021 гг. Лидеры определяются по двум вариантам – прирост в виде разницы и доля увеличения относительно января-марта 2020 года.

Сразу же стоит выделить, что оценка охватывает еще меньше игроков рынка, чем при конкуренции за вхождение в основной ТОП. Во внимание принято 26 МФК. Это структуры, которые в обоих сопоставляемых периодах получили прибыль.

В целом, нарастило рентабельность своих активов 16 компаний по выдаче займов. Соответственно, у десяти она сократилась. Учитывая этот факт, рейтинг включает в себя десять позиций. Все присутствующие в первом списке — игроки рынка, вошедшие в основной ТОП-20.

В то же время несущественный на первый взгляд прирост рентабельности для отдельных игроков рынка может являться заметным прогрессом. Например, если изначально эффективность была небольшой. Именно такая одна структура вошла в рейтинг по динамике, заняв третью строчку. Причем в двух предшествующих списках она отсутствует.

Отдельно можно отметить, что у двух игроков динамика рентабельности практически неощутима – менее 1%. Один из них – лидер основного ТОП-20. То есть у этой структуры и так самый существенный показатель. По этой причине для достижения крупной динамики необходим огромный прогресс. Больший, чем у других МФО.

Анализ рейтингов и общие тенденции рынка

Рентабельность МФО в I квартале 2021 года больше, чем 12 месяцев тому назад. Ранее средний ее уровень, среди игроков с данными за оба периода, находился в пределах 3,56%. Минувшие январь-март были зарыты с показателем – 3,66%. Рентабельность, не учитывая округления, стала больше на 0,11%. Динамика – 3,09%.

На фоне остальных МФК, выделяются полностью дистанционные сервисы по предоставлению денег в долг. То есть структуры, которые выдают только онлайн-займы. Не располагая классическими офисами. Именно такие игроки рынка заняли все пять первых мест в основном ТОПе, а также вошли в тройку лидеров по приросту рентабельности.

Можно отметить, что три самые рентабельные МФО I квартала 2021 года – дочерние структуры банков. Речь идет о Тинькофф – Т-Финанс, ОТП Банке и Пойдем с соответствующими наименованиями. Причем первые две МФК безоговорочно занимают первые места по активам. Соответственно, их лидерство по прибыли, если учитывать рентабельность, связано в большей степени с объемами основного параметра, а не эффективностью.

Если говорить о смене мест за 12 месяцев, то неизменные относительно того же периода 2020 года только две. Речь идет о лидере – МФК Займер, а также занимающем третью строчку сервисе Е заем (МФК Веритас). Лучший прогресс – у Джой Мани. Этой компании удалось сразу улучшить свое положение на 24 позиции. Компании ДоброЗайм – на 18. CreditPlus – на 15.

В завершении можно выделить игрока рынка с самой значимой потерей рентабельности – МФК Монедо. В текущий момент эта структура сменила свой статус и наименование. Теперь она является МКК и носит свое брендовое название – Кредито24. Ее основной рассматриваемый параметр уменьшился с 5,51% до 0,07%. Это спровоцировало снижение в списке на 24 позиции.

Как определялись самые рентабельные МФО I квартала 2021 года

Оценка охватывает МФО только со статусом МФК. Лишь эти игроки микрофинансового рынка обязаны раскрывать данные о своем бизнесе на регулярной основе.

Основной анализируемый период – I квартал 2021 года. Сопоставляемый для проверки динамики – январь-март 2020 года.

Рентабельность – соотношение прибыли за оцениваемый период относительно объема активов. Причем объем активов взят в виде среднего показателя. То есть выведен делением на два суммы зафиксированного объема на 1 января и 1 апреля 2021 года.

Источники:

Комментарии: 0

Если у вас есть вопросы по этой статье, вы можете сообщить нам. В нашей команде только опытные эксперты и специалисты с профильным образованием. В данной теме вам постараются помочь:

Источник

Самые рентабельные МФО середины 2021 года

В любом бизнесе важно не только наличие крупных ресурсов, но и их рациональное использование. В том числе на микрофинансовом рынке. Именно это направление было проанализировано сервисом Brobank.ru. Итоговая цель – определить самые рентабельные МФО середины 2021 года. Рейтинг включает ТОП-20 структур со статусом МФК. Опирается на соотношение прибыли к активам в оцениваемом периоде.

ТОП-20 самых рентабельных МФО середины 2021 года

Оценка охватывает компании только со статусом МФК. Причина – лишь они обязаны раскрывать данные о своем бизнесе. Соответственно, исключительно по ним удается получить сведения об объеме активов и прибыли для дальнейшей оценки рентабельности.

Здесь же можно отметить, что среди всех проверенных МФО три являются убыточными. Соответственно, ни о какой рентабельности в таком случае говорить не приходится. Хотя, текущий рейтинг выстроен по промежуточным данным – за первое полугодие. К концу 2021 году картина может измениться.

Анализ рейтинга

Текущий ТОП-20 отличается от подготовленного по итогам I квартала 2021 года. Существенно – и по занимаемым местам структурами, и по входящим в перечень игрокам рынка. Непоколебима только одна МФК. Речь идет о лидере списка – Займер. Это единственный случай сохранения позиции не только в рейтинге, но и в целом среди анализируемых компаний.

Дополнительно, если брать во внимание данные по итогу всего прошлого года, то первое место будет за этой же МФК. Так же с заметным отрывом от конкурентов. В 2020 коду структуре удалось достичь рентабельности, при сохранении методики расчета, в 62,32%. Ближайший преследователь на текущий момент находится на третьей позиции. В прошлом году он достиг показателя в 44,18%.

Можно отметить, что первая тройка списка выделяется. Она включает в себя представителей микрофинансовго сегмента с полностью удаленной бизнес-моделью. То есть с предоставлением исключительно онлайн-займов. Без офисов. Такие структуры преобладают в ТОП-20 – составляют ровно половину перечня.

Если говорить о сегментации по продуктовым линейкам, то преобладает универсальность. Например, если брать во внимание только дистанционные сервисы, то в пяти из десяти граждане могут взять и небольшие суммы в долг, и крупные на длительный период. Еще три структуры специализируются только на займах до зарплаты — продолжительностью не более месяца. Две – специфические, предоставляющие кредитный лимит и на оплату покупок.

Что касается в целом узкоспециализированных МФК, то они так же присутствуют в ТОП-20. Например, одна нацелена исключительно на кредитование бизнеса. Еще одна – выдает деньги в долг только с обеспечением. В частности, займы под залог ПТС. Соответственно, можно констатировать, что высокая рентабельность может присутствовать в любой бизнес-модели. Хотя наиболее эффективная – онлайн.

Примечательно, что в самые рентабельные МФО середины 2021 года вошло шесть игроков рынка, которые не попали в ТОП-20 структур с наибольшим объемом активов. Это почти половина от таких МФК. В указанный список не смогли войти 13 компаний. То есть крупные размеры бизнеса далеко не всегда позволяют их использовать максимально рационально.

Общие тенденции рынка

Средняя рентабельность МФО составляет 6,72%. Такой показатель получен на основе оценки принятых во внимание представителей сектора в анализируемом периоде. В частности, по итогу первой половины 2021 года. Причем преодолевают этот барьер меньше компаний – 12. У 18 – показатель ниже среднестатистического по рынку.

В целом, текущий параметр выше, чем был зафиксирован в I квартале этого же года. Более чем в полтора раза. Правда, прирост рентабельности наблюдается не у всех компаний по выдаче займов. У 13% проверенных структур наблюдается сокращение показателя. То есть у четырех из тридцати.

Можно отметить, что по итогу всего прошлого года параметр существенно больше. Средняя рентабельность всех работавших в том периоде МФК составляла 12,88%. Естественно, без учета убыточных. То есть к концу года этот показатель увеличивается. Естественно, не по каждой структуре, а в целом по рынку.

Можно отметить, что достаточно большая часть МФК располагают приближенной к нулю рентабельностью. Точнее – не превышающей 1%. Их насчитывается восемь. Причем только две из них не нацелены на максимальную прибыльность. Их задача – поддержка бизнеса отдельных регионов. Соответственно, шесть структур неэффективно используют свои активы. Причем во всех случаях – системно. То есть схожая тенденция наблюдалась и в январе-марте 2021 года.

Как определялись самые рентабельные МФО середины 2021 года

Оценка охватывает структуры со статусом МФК. На момент подготовки материала числится 37 действующих игроков рынка, соответствующих этому условию. Конкурировало за попадание в ТОП-20 меньше МФО. Если говорить точнее — тридцать.

Из оценки исключено семь компаний по выдаче займов. Две – в связи с получением соответствующего статуса только во II-III кварталах 2021 года. Соответственно, они не обязаны раскрывать необходимые сведения за взятые во внимание периоды. Еще две – не выполнили требование по публикации отчетности. Три – по итогу января-июня оказались убыточными. То есть об их рентабельности речи не идет.

Основной параметр определен делением полученной за оцениваемый период прибыли после налогообложения на средний размер активов. Последний показатель выведен суммированием и дальнейшим делением на два активов, зафиксированных на 1 января и 1 июля 2021 года.

При идентичной рентабельности двух и более игроков рынка места распределялись бы по уровню активов. Причем более высокая позиция была бы у того, у которого их меньше. То есть у структуры, располагающей меньшими ресурсами для генерации прибыли.

Источники:

Комментарии: 0

Если у вас есть вопросы по этой статье, вы можете сообщить нам. В нашей команде только опытные эксперты и специалисты с профильным образованием. В данной теме вам постараются помочь:

Источник