рейтинг рубля среди мировых валют
Последнее место рубля в рейтинге мировых валют назвали прорывом
Почему «деревянный» остается на задворках мировой финансовой системы
Российский рубль занял последнее, двадцатое место в рейтинге наиболее востребованных мировых валют, который составляют специалисты международной расчетной системы SWIFT. Доля «деревянного» в мировых финансовых операциях не велика — менее одного процента. Но и такой расклад можно считать определенным прорывом, поскольку последние пять лет рубль вообще не попадал в валютный ТОП-20. Впрочем, говорить о серьезном укреплении позиций российских денежных знаков в международной финансовой системе пока рано, поскольку объем торговых операций в долларах, занимающих первое место в рейтинге, более чем в 200 раз выше.
В тройку лидеров рейтинга SWIFT закономерно вошли основные мировые резервные валюты. «Золото» досталось доллару с долей в 39,38% в международных расчетах. «Серебро» получило евро (38,43%), а «бронзу» взял британский фунт стерлингов (5,99%). Четвертое и пятое места разделили между собой японская иена и китайский юань, доля которых в международных торговых операциях не превышает 3%.
Рубль, увы, пока не способен соперничать с валютными фаворитами — несмотря на активное продвижение «деревянного» в качестве платежного средства в сделках с международными контрагентами, его доля в мировой финансовой системе составляет всего 0,18%. Правда, существует и повод для небольшой гордости — в последний раз российские денежные знаки попадали валютный чарт SWIFT аж в 2016 году. Эксперты «МК» оценили будущие перспективы рубля и назвали способы, за счет которых «деревянный» сможет хотя бы частично потеснить своих конкурентов в мировой экономике.
Михаил ЗЕЛЬЦЕР, эксперт по фондовому рынку «БКС Мир инвестиций»:
«Рейтинг SWIFT вполне объективен — ведь это крупнейшая международная межбанковская система передачи информации и совершения платежей. Если какие-то валюты утрачивают вес в мировой торговле, то меняется и структура всего объема рынка. Тенденцией последних лет стало постепенное снижение доли доллара в расчетах. Акцент переводится на азиатские валюты, однако вряд ли лидирующие позиции доллара и евро значительно пошатнутся. Россия также расширяет сотрудничество со странами Азиатско-Тихоокеанского региона, стараясь диверсифицировать свою внешнеторговую активность. Выбор валюты для расчетов крайне важен, особенно на фоне перманентного геополитического давления на нашу страну извне. Ярким примером усиления торговой международной позиции нашей страны можно считать полученный в июле рекордный за всю историю профицит торгового баланса России».
Анна БОДРОВА, старший аналитик ИАЦ «Альпари»:
«В 2016 году, по наблюдениям специалистов SWIFT, рубль занимал 0,26% мировых расчетов, в 2021 году его доля составила 0,18%. Наблюдается очень тонкий и изящный троллинг: доля рубля совершенно незначительна, какие бы соглашения об альтернативных взаимных расчетах наша страна не подписывала со своими зарубежными партнерами. Незначительность сегодняшних цифр легко проиллюстрировать таким примером: доля экономики России составляет всего 1,67% от мировой. Это почти в 10 раз больше доли рубля в глобальных расчетах. Поэтому возвращение в рейтинг SWIFT не стоит называть значительным прорывом — это, скорее, констатация факта: рубль есть, им пользуются, но не больше, чем до активизации темы о расчетах с иностранными контрагентами в национальных валютах».
Сергей СУВЕРОВ, инвестиционный стратег УК «Арикапитал»:
«Помимо прочих причин попадание рубля в рейтинг SWIFT обусловлено тем, что российская валюта в этом году не сталкивалась с девальвацией. Курс денежных знаков нашей страны остается стабильным. Тем не менее, объем торговых расчетов позволяет рублю оставаться лишь второстепенной или региональной валютой, использующейся исключительно в двухсторонних сделках. Хотя ЦБ в этом году и повышал несколько раз ключевую ставку, но для неризидентов «деревянный» остается все еще недостаточно привлекательным активом. Тем более, что Вашингтон ввел санкции в отношении государственного долга нашей страны, запретив инвесторам вкладывать свои средства в казначейские облигации России. Укрепление позиций рубля в международном финансовом пространстве требует ускоренных темпов развития экономики. Отечественная экономика постепенно восстанавливается после пандемийного 2020 года, однако существующих темпов развития пока недостаточно для увеличения доля нашей валюты в мировой финансовой структуре. Россия продолжает оставаться сырьевой державой в глазах зарубежных инвесторов. Передовые высокотехнологичные отечественные проекты можно пересчитать по пальцам одной руки. Пока ситуация не изменится в лучшую сторону, рубль продолжит оставаться на задворках мировой финансовой системы».
Петр ПУШКАРЕВ, шеф-аналитик TeleTrade:
«Система SWIFT оценивает частоту денежных транзакций в разных валютах, тем самым определяя относительные величины перетока капитала в доллары, евро, фунты, юани и других средства взаиморасчетов, включая рубли. Прорывом попадание российской валюты в чарт SWIFT, конечно, не назовешь. Рубли используются почти что исключительно для сделок с контрагентами из-за скидки в цене или по принципу взаимности. Тем не менее, факт все более заметной устойчивости российского долгового и фондового рынка, как и собственно курса рубля, налицо. Главной причиной такой ситуации можно считать сложившееся понимание в международной деловой среде, что финансовая система нашей страны оказалась достаточно крепка, несмотря на весь набор последовательно вводимых западных санкций, влияние которых в целом себя исчерпало и оказалось более ограниченным, чем казалось еще несколько лет назад. Известная мудрость «время лечит» вполне могла бы стать подходящим девизом для возвращения рубля в «семью» наиболее востребованных мировых валют».
ТОП-10 самых стабильных валют в мире
Говоря о накоплении средств, на ум сразу приходят валютные операции и обмен, как способ сбережения. Как показывает практика, хранить деньги в национальной валюте весьма невыгодно, особенно если речь идет о рубле.
За последнее десятилетие рубль не меньше чем в 10 раз подешевел по отношению к тому же доллару. А это явно не признак стабильности и надежности. Конечно, в последние годы правительство направляет много сил для укрепления рубля, в том числе и предлагается вести расчеты в национальной валюте, но это только начало пути в процессе укрепления национальной валюты. А пока она нестабильна, нужно определить топ самых надежных валют, хранить в которых можно собственные накопления и не бояться, что через десяток лет они обесценятся.
Стоимость валюты: от чего она зависит?
В давние времена, когда понятия национальной валюты еще не было, а товарный обмен уже существовал, начали зарождаться первые деньги, они были из золота и серебра и имели реальную стоимость и вес. Но с течением времен, использовать драгоценные металлы стало слишком накладно, и были придуманы бумажные деньги. Их выпуск строго ограничен реальным золотовалютным резервом, и напечатать их нельзя сколько душе угодно.
Златник — первая древнерусская золотая монета,
чеканившаяся в Киеве в конце Х — начале XI века вскоре после Крещения Руси князем Владимиром.
В зависимости от развитости страны и ее экономики, размеру золотовалютного резерва, экономическим взаимоотношениям между странами, мировым товарооборотом, инвестиционной привлекательности страны, продаваемым и покупаемым ею товарам формируется стоимость национальной валюты.
Самые дорогие валюты имеют страны с развитой экономикой. Это обусловлено стабильностью и надежностью экономического благосостояния страны. Причем совершенно неважно, большая страна или совсем маленькая, к примеру, Швейцария, но благодаря своему статусу и надежности, валюта этой страны является одной из самых дорогих в мире. Не зря многие выбирают именно швейцарские банки для сбережения своих накоплений. Даже швейцарские часы имеют статус самых точных, надежных и долговечных. А это еще раз подчеркивает уровень развитости государства.
Вернемся к рублю, и что мы видим? По факту, Россия самое большое государство в мире, но ее валюта полностью зависима от того же доллара, хотя и он не считается самым надежным, и в последние годы даже не попадает в пятерку валют мира, хоть она и является резервной. Стоимость рубля напрямую зависит от экспорта нефти и газа, а так как последние годы для страны стали весьма тяжелыми в связи с введением огромного количества санкций, то и удивляться уровню рубля не приходится.
Топ 10 валют мира по стабильности
Наверно, у большинства граждан, при упоминании слова «валюта» первое что приходит на ум это доллары и евро, хотя вторые, наверно, немного реже. Доллар стал для всего мира самой ходовой валютой, которую признают и принимают для расчетов большая часть стран мира. Хотя по факту, уровень ее надежности далеко не на первом месте.
Как же дела обстоят сегодня с лидерами валютного рынка? Для получения ответа достаточно проанализировать реальные данные о стоимости разных валют. И вот что мы получим:
Швейцарские франки (CHF)
Мы уже заострили внимание на том, что Швейцария по праву называется одной из самых развитых стран мира и при этом имеет одну из самых дорогих в мире валют. Экономика страны построена так, чтобы максимально поддерживать курс собственного франка, формируя даже резервный фонд с 40% подкреплением франком. Основной упор в развитии страны делается на развитие банковской системы. Банки Швейцарии не только самые надежные в мире, но еще и гарантируют полную конфиденциальность собственным вкладчикам. Неважно, кто хочет сделать вклад и какую сумму разместить на счетах банка, каждый будет под надежной защитой скрепленной банковской тайной.
Франк не склонен к резким скачкам и падениям, именно это гарантия стабильности развития экономики. Даже в моменты мирового кризиса, страной созданы условия для естественного роста национальной валюты. При этом уровень инфляции за последние десятилетия не превышает 0,5-0,6% годовых. На сегодняшний день цена одного франка составляет 63,37 руб.
Кувейтский динар (KWD)
Назвать по праву самой дорогой валютой мира можно Кувейтский динар. Он занимает свою высокую позицию уже более 20 лет. Такой высокий уровень развитости валюты достигается за счет стабильности развития макроэкономических показателей страны, и одной из основных составляющих — гигантской добычи нефти в мире. Как и большинство других валют, динар все-таки привязан к доллару, и даже имея статус самой дорогой и стабильной, не может побороться с долларом за популярность. Стоит отдать должное этой валюте за ее устойчивость к различным спадам в экономике, но сделать ее резервной валютой скорее всего, не удастся никогда. Купить валюту в открытом доступе очень сложно, чаще всего ее приобретение доступно на аукционах и рынках финансового трейдинга. Согласно курсу валют на май 2019 года, стоимость кувейтского динара составляет 212,45 российских рублей.
Бахрейнский динар (BHD)
Еще один динар, который по своей дороговизне занимает второе место — Бахрейнский. Его рыночная стоимость по отношению к рублю составляет 171,28. Как и Кувейт, Бахрейн одна из развитых держав, основная составная ВВП которой формируется благодаря экспорту нефти. Важной особенностью Бахрейна является его свободная экономика. Там предоставляется возможность для свободного трудоустройства иностранным работникам, это делает страну максимально интересной как для работников, так и для инвестирования.
Оманский риал (OMR)
Оман — страна с абсолютной монархией, в которой реально нет безработицы и бездомных. При создании высокого уровня жизни для своих граждан, страна активно развивается и поддерживает собственную валюту на весьма высоком уровне. Основной статьей экспорта является черное золото, которое и помогает риалу на протяжении нескольких десятилетий занимать высокие позиции среди самых востребованных, дорогих, и, главное, стабильных валют мира. На сегодняшний день покупка одного Оманского риала обойдется в 168,43 руб.
Японская иена (JPY)
Фунт стерлингов (GBP)
Одной из самых привлекательных валют для вложений денег считается фунт стерлингов. Это национальная валюта Великобритании и Северной Ирландии. Стоит отметить, что его курс выше чем у доллара, почти в 2 раза, а это гарантированный выход в тяжеловесы среди мировых валют. Для многих стран — это резервная валюта государства. Курс фунта к рублю составляет 84,45.
Евро (EUR)
Еще одна молодая, но весомая в мире валюта — евро. Для многих стран она выступает резервной, и хоть она склонна к скачкам, как и доллар, но войти в упадок и потерять свой статус она уже не сможет. Евро используется во всех странах ЕС и помогает тянуть экономику менее развитым странам, от чего само серьезно страдает. Для тех кто решил хранить в евро свои сбережения прогнозы не совсем утешительные, из-за затянувшегося европейского кризиса, евро может еще потерять свои позиции, и опуститься практически до курса доллара, хотя это будут и временные трудности валюты.
Доллар США (USD)
Итак, это самая востребованная, обмениваемая и популярная валюта во всем мире. Практически 90% сделок финансовых бирж проводится именно с использованием доллара. Это не только резервная валюта для многих стран, но еще и национальная, и не только для США, а и для Сальвадора, к примеру. В части стран доллар используется для обихода на ровне с национальной валютой. Конечно, доллар вряд ли обвалиться до своего исторического минимума, но не будем забывать, что у Америки уже давно нет собственного золотовалютного резерва. Хоть их страна и является весьма развитой, но реальность такова, что доллар является, по факту, ничем не подкрепленной бумажкой, реальная ценность которой завышена во много раз. Но если вы планируете сберегать свои деньги в долларах, то можете не беспокоиться, в ближайшие лет 50 доллар будет занимать свою устойчивую позицию на валютном рынке. На сегодня курс доллара составляет 65,22 рубля.
Шведская крона (SEK)
Шведы расчетливые и бережливые люди, среди них нет слишком бедных, для людей государством предусмотрено множество льгот. Шведская финансовая политика строится на фундаментальном принципе сохранения курса своей национальной валюты. Благодаря этому, в стране практически нет инфляции и девальвации, что помогло кроне стать одной из самых устойчивых валют мира, и, соответственно, заработать статус надежной. Обратим внимание и на то, что будучи даже европейским государством, Швеция не собирается отказываться от своей валюты в угоду евро, а наоборот курс направлен только на ее усиление и дальнейшее укрепление. Однако если вы планируете начинать скупать крону для сбережения собственных денег, то такая инвестиция не вполне оправдана. Хоть экономика страны и одна из самых стабильных, но курс на эту валюту все равно «плавуч», а для инвесторов это сигнал задуматься. А курс на сегодня составляет всего 6,85 рублей.
Австралийский доллар (AUD)
Еще одна довольна стабильная валюта — Австралийский доллар, который является национальной валютой целого материка с прилегающими островами. При этом используют этот доллар не только в Австралии, он вполне неплохо оборачивается и в мире в целом. Благодаря своей обособленности, Австралия менее подвержена мировым кризисам, но курс валюты все же связан с импортом сырья для химической промышленности, нефти, сельскохозяйственными продуктами, поставляемыми страной для мирового рынка. Многие покупатели охотно ведут расчеты со страной в ее национальной валюте, предварительно покупая ее у биржевых брокеров и на аукционах. Стоимость кроны на начало мая составляет 45,82 российских рубля, что значительно меньше доллара США.
Что делать с рублем?
Быть или не быть?
Итак, последний и наиболее важный вопрос: «Стоит ли хранить свои сбережения в валюте?». По словам экспертов, таки стоит. Тем более в ближайшей перспективе, лет так на 10, вложения в валюту окупятся с лихвой. Какую именно валюту выбрать, это уже дело вкуса, но как видим, тот же доллар за 20 лет 6 рублей дорос до 65, а это ни много ни мало повышение в 11 раз. Не будем забывать, что одним из лучших способов вложения, на котором уж точно никогда не прогоришь — покупка золота. Но хранить слитки не особо удобно. Поэтому эксперты советуют деньги держать в нескольких устойчивых валютах, вполне оправдана покупка ликвидных акций.
Как купить экзотическую валюту?
Если вы решили выбрать в качестве домашней резервной валюты какую-нибудь экзотику: швейцарский франк, юани, динары или иены, тогда вы можете поискать их в банках. Если обратиться в центральное отделение банка, то можно попробовать сделать заказ на редкие купюры, если их сложно найти в небольших филиалах. Очень не рекомендуем использовать обменники или покупать у спекулянтов. Вероятность то вы купите не то что вам нужно, что вам предложат завышенный курс или вовсе подсунут подделку очень высока. Тем более если реальная разница при покупке в банке и обменке исчисляется в паре десятков рублей, уж лучше перестраховаться и быть уверенным что вы купите действительно нужную вам валюту.
Еще одно выгодное решение, если вы, конечно, ездите заграницу — приобретать валюту непосредственно в стране. Так будет очень выгодно купить валюту сразу на месте. Но если ехать непосредственно за валютой, то это будет совсем нерационально.
В подведении итога отметим, что все эксперты рекомендуют делить свои активы и сохранять их хотя бы в 2 разных иностранных валютах. Копить в рублях тоже можно, но в таком случае лучше положить деньги в банк, пусть и под небольшой процент, но тогда вероятность, что инфляция сожрет ваши накопления будет значительно меньше, но и заработать дополнительные деньги, таким способом у вас вряд ли удастся.
Второй с конца: рубль занял предпоследнее место среди развивающихся валют планеты
Котировки российских денежных знаков продолжают терять позиции на мировом финансовом рынке
Российская валюта оказалась под угрозой обвала. Слишком много факторов подталкивают рубль в пропасть: запланированное увеличение добычи нефти участниками ОПЕК+, угроза повторной вспышки пандемии, новые санкционные выпады со стороны Вашингтона. На это накладываются внутренние проблемы: незавидные макроэкономические показатели, выплата дивидендов в пользу зарубежных инвесторов плюс высокая вероятность дальнейшего снижения ключевой ставки ЦБ. Между тем рубль сейчас и так считается вторым среди аутсайдеров развивающихся валют мира, отставая только от индонезийской рупии. Так и до лидерства в этом сомнительном антирейтинге недалеко.
Котировки рубля продолжают терять позиции на финансовых рынках. Только в последний день официальных торгов прошлой недели 17 июля по отношению к доллару «деревянный» потерял почти 35 копеек и опустился до уровня в 71,9 рубля, а в сравнении с евро похудел на 45 копеек и упал до 81,7 рубля. Так сильно в этом году рубль падал лишь в короткий весенний промежуток отрицательных цен на нефть.
Против рубля играют и слабые макроэкономические показатели России. «Нельзя забывать, что рубль в настоящее время числится среди самых отстающих валют развивающихся стран мира. Если в начале года за доллар предлагали всего 61 рубль, то сейчас его стоимость почти на 20% выше. Внутренние макроэкономические шаблоны — падение реальных располагаемых доходов россиян за II квартал на 8%, рост безработицы до 6,2%, продолжение снижения промышленного производства — продолжат топить курс российской валюты, — уверен инвестиционный стратег УК «Арикапитал» Сергей Суверов. — Большинство обстоятельств дают основания предположить, что даже курс в 75 рублей за доллар ближе к октябрю будет выглядеть привлекательным». При этом аналитик советует готовиться к худшему. По его словам, котировки «зеленого» осенью поставят новые рекорды падения, опустившись глубже тех уровней, что наблюдались в апреле–мае на пике коронакризиса.
Нравится всем: российский рубль вошел в топ-20 мировых валют
Рубль впервые с 2016 года вернулся в топ-20 мировых валют, его доля составила 0,18% в мировом рейтинге популярности, следует из данных системы межбанковских переводов SWIFT. Попаданию рубля в этот рейтинг способствовали активное продвижение его Россией в качестве средства международных расчетов со своими торговыми партнерами, а также большое количество денежных переводов в страны СНГ, считают эксперты, опрошенные «Известиями».
Лидером рейтинга стал доллар США с 39,38%, на втором месте — евро (38,43%). На третьем месте с долей 5,99% оказался британский фунт стерлингов. Замыкают пятерку лидеров японская иена (2,74%) и китайский юань (2,19%).
Повышение ключевой ставки
Управляющий партнер аналитического агентства WMT Consult Екатерина Косарева не столь уверена в таком исходе. «Нужно также смотреть на соотношение других валют: на фоне пандемии у них тоже довольно сложная ситуация. Не только цены на нефть здесь имеют свое влияние», — сказала она.
Переводы в другие страны
Другая причина — это осуществление денежных переводов и платежей с некоторыми партнерами, такими как постсоветские страны и Китай, в рублях, считает Сергей Гришунин.
Процесс восхождения рубля в топ все равно очень медленный. «Если доля доллара сокращается как в экспорте (примерно с 73 до 55%), так и в импорте (с 41 до 35%), то она замещается в основном евро и юанями, но очень медленно рублем», — добавляет директор рейтинговой службы НРА. Эксперт подчеркнул, что пока доля рубля в международных расчетах остается низкой — 0,18%.
Екатерина Косарева полагает, что рубль может потихоньку заменять именно доллар. «К тому же объем денежных переводов в страны СНГ за последние 10 лет беспрецедентный и будет продолжать расти», — считает она.
Доллар уходит
НРА также прогнозирует постепенное снижение доли доллара до 35–37% и повышение доли евро и юаня. «Но в ближайшие два-три года доля доллара не станет значительно ниже, так как большинство внешней торговли ведется в долларах», — отметил Сергей Гришунин.
Аналитик ФГ «Финам» Алексей Коренев считает, что попадание рубля в рейтинг SWIFT мало что значит для российской экономики и отечественной валюты. «Достаточно посмотреть на доли других мировых валют, и станет понятно, какое место в этой системе мы фактически занимаем», — говорит он.
Эксперт «Финам» согласен, что доля расчетов в долларах в мире постепенно уменьшается, в основном из-за перевода немалой части торговых операций в национальные валюты. Это касается и Европы, и стран Азиатско-Тихоокеанского региона, и государств бывшего СНГ. «Доля рубля несколько увеличилась в первую очередь за счет его активного продвижения в качестве средства международных расчетов с российскими торговыми партнерами. Но темпы дедолларизации мировой экономики крайне невысоки, и свое доминирующее положение американская валюта будет сохранять еще долго. А если и уступит со временем первенство, то евро, а не рублю», — уточнил эксперт.
Что касается перспектив расширения внешнеторгового оборота и увеличения расчетов в рублях, то этот процесс будет сохраняться и далее. «В силу ряда внешних обстоятельств, в частности заметной деглобализации мировой торговли из-за политики торговых войн Трампа и вмешавшейся позднее пандемии коронавируса, объемы расчетов в национальных валютах за последние несколько лет несколько возросли. Но говорить о том, что вхождение рубля в топ-20 мировых валют как-то скажется на экономических показателях России или динамике курса рубля, точно не приходится», — резюмировал Алексей Коренев.
Другие валюты
Наибольший потенциал роста сейчас у китайского юаня, считает Артем Тузов, исполнительный директор департамента рынка капиталов ИК «Универ Капитал». «Суммарно на долю доллара и евро в международных расчетах в 2020 году пришлось 77,81%. Китай за счет экономического роста имеет первое место в мире по ВВП, но доля валюты юаня сейчас составляет всего 2,19%. Но рано или поздно китайский юань все же займет третье место в международных расчетах», — уверен эксперт. «Очевидно, что прямой связи между размером экономики и долей валюты в международных расчетах нет. Есть валюты, за которые традиционно происходит международный товарообмен. Это доллар и евро», — добавил он.
Артем Тузов отмечает, что без принятия жесткого валютного регулирования, когда оплата по всем экспортным контрактам будет осуществляться только за рубли, шансов, что рубль значительно укрепится в этом рейтинге, нет. Но такая политика была бы невыгодна в первую очередь российским экспортерам, потому что это означало бы продажу товаров за постоянно дешевеющую валюту. Есть надежда, что рубль займет свое место в международных расчетах в рамках Евразийского экономического сообщества, если на то будет воля стран участников, резюмировал эксперт.
Екатерина Косарева напомнила, что Банк России одним из первых ввел юань в золотовалютные резервы и тем самым поддержал эту валюту.