рейтинг регионов по развитию ипотеки
Названы российские регионы — лидеры по выдаче ипотеки
В третьем квартале 2021 года в России было выдано 435 тыс. ипотечных кредитов — на 13% меньше, чем в тот же период 2020-го, говорится в поступившем в редакцию обзоре рынка «Объединенного Кредитного Бюро» (ОКБ), которое обрабатывает информацию о кредитах 97% банковских заемщиков.
В сентябре 2021 года российские банки выдали 149 тыс. ипотек — на 4% больше, чем в августе и на 23% меньше, чем в сентябре 2020-го, подсчитали в ОКБ. Тройку лидеров по выдаче жилищных займов за первый осенний месяц составили Москва, Подмосковье и Санкт-Петербург, за пределами столичных регионов первенство у республики Башкортостан и Свердловской области.
Москва и Петербург лидируют и по падению спроса на ипотеку среди 30 регионов с максимальной выдачей — в обеих столицах в сентябре 2021 года показатель снизился к тому же месяцу 2021-го на 35%.
Существенное снижение ипотечного спроса отмечается также в Московской области, Краснодарском крае (оба региона — на 33%) и в Ленобласти (на 32%). Такую динамику в ОКБ объясняют сочетанием двух факторов: скачка спроса осенью 2020 года и коррекцией ипотечной госпрограммы с 1 июля 2021-го.
«В сентябре прошлого года среди заемщиков возник ажиотаж из-за ложного ожидания завершения программы льготной ипотеки, — объясняет генеральный директор ОКБ Артур Александрович. — Сейчас эта программа еще действует, но из-за ограничения максимального размера кредита небольшой суммой в 3 млн рублей она почти недоступна для Москвы и Санкт-Петербурга. Наконец, ставки по ипотеке выросли и продолжают расти почти ежемесячно, что также отталкивает часть потенциальных заемщиков».
Эксперты назвали регионы РФ, где население чаще всего берет ипотечные кредиты
Чаще всего за ипотечными кредитами обращаются жители Ямало-Ненецкого и Ханты-Мансийского автономных округов, а также Тюменской области. Менее востребована в России ипотека у населения Крыма, Севастополя, Республики Алтай, большинства северокавказских регионов, Москвы. Об этом свидетельствуют результаты исследования, проведенного РИА Новости.
Эксперты РИА Рейтинг провели третье ежегодное исследование на тему удельного уровня выдачи ипотечных кредитов в регионах Российской Федерации. По результатам исследования был составлен рейтинг, в котором в качестве основного показателя ранжирования использовалось соотношение числа кредитов, выданных за последние 12 месяцев (с 1 июля 2019 года по 1 июля 2020 года) к численности экономически активного населения. В рейтинге также приведены средний размер кредита и динамика числа ипотечных кредитов в 2020 году к 2019 году, сообщает РИА Новости.
Несмотря на пандемию коронавируса COVID-19, в сфере ипотечного кредитования наблюдается рост. В первом полугодии 2020 года объем выдачи ипотеки составил свыше 600 тысяч выданных кредитов, на 3,8 процента превысив результат аналогичного периода в 2019 году. В денежном выражении объем рынка ипотеки (за полугодие) составил 1,44 триллиона рублей. В начале 2019 года в качестве ипотечных кредитов было выдано 1,27 триллиона рублей.
Среди регионов России лидером по развитию ипотеки остается Ямало-Ненецкий автономный округ. В регионе за год берут ипотеку примерно 30 человек из тысячи (это в 1,8 раза больше, чем в среднем по России). Второе место занимает Тюменская область (27,6 кредита на тысячу человек экономически активного населения). На третьей строчке – Ханты-Мансийский автономный округ (27,4 кредита на тысячу). Экономические и демографические факторы определяют лидирующие позиции этих регионов.
Названы регионы, где чаще всего берут ипотеку
На первом месте ожидаемо находится Москва. В столице за третий квартал оформлено 33,5 тысячи ипотечных кредитов. Общее число сделок выросло относительно прошлого года на 80 процентов.
Такие рекордные показатели можно объяснить влиянием льготной ипотеки и снижением ставок на вторичном рынке. Купить квартиру мечтают многие жители Москвы, но в прошлые годы у многих хватало бюджета только на оформление кредита в Подмосковье.
В Петербурге активно раскупают новостройки, как те, что уже практически готовы к сдаче, так и новые проекты, что называется, на этапе котлована. «РГ» уже писала, что спрос на новостройки в Петербурге разогнал цены, некоторые объекты с начала года подорожали на 20 процентов. При этом за первичным рынком идет удорожание и готового жилья.
Всего в регионах-лидерах граждане за три месяца взяли порядка 199 тысяч ипотечных кредитов, а в целом по стране заключено 499 тысяч сделок.
Аналитики ЦИАН отмечают, что в третьем квартале постепенно начал замедляться рост доли новостроек в общем числе сделок. Эксперты связывают это с частичным насыщением рынка.
Меньше всего сделок в стране было заключено в Ненецком автономном округе. За три месяца ипотечные кредиты в регионе взяли 154 человека. Столь скромные показатели можно объяснить тем, что население НАО составляет всего порядка 40 тысяч человек.
Названы регионы с самыми большими ипотечными кредитами
За год средний размер ипотечного кредита в России вырос на 25%, составив в мае 2021 года 2,9 млн руб. В мае прошлого года показатель составлял 2,3 млн руб., следует из данных Объединенного кредитного бюро (ОКБ).
Среди регионов самый большой размер среднего кредита — в Москве (5,9 млн руб., за год он вырос на 24%). На втором месте — Московская область (4,3 млн руб., рост на 22%), замыкает тройку Санкт-Петербург (4,2 млн руб., рост на 28%). Также в числе лидеров оказались Краснодарский край (2,6 млн руб., рост на 32%) и Свердловская область (2,5 млн руб., рост на 19%).
Средний размер ипотечного кредита (млн руб.) в регионах
Одновременно вырос и средний срок, на который россияне берут ипотечный кредит. Если год назад он составлял 194 месяца (16 лет), то по итогам мая 2021 года достиг 220 месяцев (18 лет).
«Рост среднего размера ипотечного кредита обусловлен прежде всего увеличением стоимости квадратного метра на вторичном рынке недвижимости на 22% в годовом выражении и на 35% в случае с первичным жильем. Поскольку доходы населения не растут такими темпами, то для снижения долговой нагрузки заемщикам приходится увеличивать срок кредита», — прокомментировал данные генеральный директор ОКБ Артур Александрович.
В начале июня ЦИАН сообщил, что средняя сумма ипотеки в Москве и области выросла за год на 28%. Заметнее всего за год средняя сумма ипотечного кредита увеличилась в Старой Москве — на 37%. В Подмосковье рост составил 24%, а в ТиНАО — 23%.
Рейтинг регионов по популярности ипотеки — 2019
По заказу РИА Новости агентство РИА Рейтинг на основе данных официальной статистики подготовили рейтинг регионов по популярности ипотеки.
Лидером по популярности ипотеки среди российских регионов, согласно исследованию, является Ямало-Ненецкий автономный округ. Это один из самых экономически развитых регионов, который к тому же показывает хорошую динамику по многим социально-экономическим показателям. В Ямало-Ненецком автономном округе в среднем примерно 32 человека из тысячи берут за год ипотечный кредит. Это в 1,7 раза больше, чем в среднем по стране.
Вторую и третью строчки в рейтинге занимают два других региона «тюменской матрешки»: Ханты-Мансийский автономный округ — Югра и Тюменская область, с результатами – 29,1 и 28,2 кредитов на 1000 человек экономически активного населения. Лидерство этих регионов определяется экономическими и демографическими факторами. Остальные регионы даже в верхней части таблицы идут уже с ощутимым отставанием.
Последние три строчки рейтинга занимают Республика Ингушетия, Чеченская Республика и Республика Дагестан. Согласно цифрам, особенно слабо ипотека развита в Республике Ингушетия и Чеченской Республике, что по всей видимости связано как со слабым желанием населения ее брать (в частности из-за значительной доли частного сектора), так и с опасениями банков по поводу повышенных кредитных рисков в данных регионах. В целом похожая, но несколько лучшая, ситуация сложилась во многих других национальных республиках.
РИА Рейтинг – это универсальное рейтинговое агентство медиагруппы МИА «Россия сегодня», специализирующееся на оценке социально-экономического положения регионов РФ, экономического состояния компаний, банков, отраслей экономики, стран. Основными направлениями деятельности агентства являются: создание рейтингов регионов РФ, банков, предприятий, муниципальных образований, страховых компаний, ценных бумаг, другим экономических объектов; комплексные экономические исследования в финансовом, корпоративном и государственном секторах.
МИА «Россия сегодня» – международная медиагруппа, миссией которой является оперативное, взвешенное и объективное освещение событий в мире, информирование аудитории о различных взглядах на ключевые события. РИА Рейтинг в составе МИА «Россия сегодня» входит в линейку информационных ресурсов агентства, включающих также: РИА Новости, Р-Спорт, РИА Недвижимость, Прайм, ИноСМИ. МИА «Россия сегодня» лидирует по цитируемости среди российских СМИ и наращивает цитируемость своих брендов за рубежом. Агентство также занимает лидирующее положение по цитируемости в российских социальных сетях и блогосфере.
© 2021 РИА РЕЙТИНГ, Все права защищены. Условия использования материалов РИА Рейтинг. Настоящий ресурс может содержать материалы 18+.