рейтинг народного банка казахстана
Рейтинговое агентство Fitch подтвердило рейтинг Халык Банка на уровне «ВВ+»
Этот уровень является самым высоким среди казахстанских банков второго уровня без иностранного участия, прогноз «Негативный»
8 апреля 2020 года международное рейтинговое агентство Fitch подтвердило долгосрочный рейтинг дефолта эмитента («РДЭ») Халык Банка на уровне «BB+» с негативным прогнозом. Также был подтвержден рейтинг финансовой устойчивости банка на уровне «bb+» (Viability Rating), который продолжает оставаться самым высоким в банковском секторе Казахстана.
Пересмотр прогноза рейтинга банка с позитивного на негативный является следствием недавнего пересмотра прогноза на банковский сектор Казахстана на негативный в связи с пандемией коронавируса и значительным снижением цен на нефть и происходит в рамках аналогичных рейтинговых действий глобально по всему миру, в том числе в СНГ.
Halyk Bank перечислил 100 млн тенге медперсоналу трех профильных учреждений Алматы
АО «Народный банк Казахстана» является лидирующей финансовой группой и лидирующим розничным банком в Казахстане с самой крупной базой клиентов и сетью распространения. Банк предлагает широкий спектр услуг (банковские услуги по страхованию, лизингу, брокерские и услуги управления активами) своим розничным клиентам, клиентам малого и среднего бизнеса и корпоративным клиентам. Банк также осуществляет свои операции в России, Грузии, Кыргызстане, Таджикистане и Узбекистане.
Народный Банк
Посмотреть подборку материалов по теме «Народный Банк»
в рейтингах Forbes
Рейтинг банков Казахстана (июнь 2021)
S&P: BB / «Стабильный» (21.05.2020)
Fitch: BBB- / «Стабильный» (13.04.2021)
Председатель правления: Умут Шаяхметова
АО «Народный Банк Казахстана» – самый крупный БВУ страны с активами на конец 2020 года 9,97 трлн тенге, или 32% от активов сектора. Кроме того, он остается лидером по размеру собственного капитала (1,4 трлн тенге), вкладам физических и юридических лиц (7,34 трлн) и чистой прибыли (318 млрд).
Банк представлен в России, Кыргызстане, Грузии, Таджикистане и Узбекистане.
Ценные бумаги банка торгуются на KASE, Лондонской фондовой бирже и на AIX. По состоянию на 31 марта 2021 года основными акционерами являются: АО «Холдинговая группа «АЛМЭКС» – 64,8% (конечные бенефициары – Тимур и Динара Кулибаевы, оба – №5 рейтинга богатейших бизнесменов Forbes Kazakhstan), АО «Единый накопительный пенсионный фонд» – 6,1%, держатели ГДР – 26,6%.
Дочерние предприятия банка с долей участия 100%: АО «Халык Банк Грузия», ОАО «Халык Банк Кыргызстан», АО «Коммерческий Банк «Москоммерцбанк», ЗАО «Халык Банк Таджикистан», АКБ «Tenge Bank», АО «Страховая компания «Халык», АО «HalykLife», АО «Халык Лизинг», АО «Казтелепорт», ТОО «Halyk Finservice», ТОО «Halyk Collection», инвестиционные АО «Halyk Finance», АО «Halyk Global Markets», управляющие сомнительными и безнадежными активами ТОО «Халык Проект», ТОО «КУСА Халык», ТОО «Халык Актив», ТОО «Халык Актив 1».
Рейтинг банков Казахстана (апрель 2020)
S&P: BB / «Стабильный» (13.05.2019)
Fitch: BB+ / «Позитивный» (03.12.2019)
Moody’s: Ba1 / «Позитивный» (27.08.2019)
Председатель правления: Умут Шаяхметова
АО «Народный Банк Казахстана» – самый крупный БВУ страны с активами на конец 2019 года 8,84 трлн тенге, или 33% сектора. Кроме того, он является лидером по объему собственного капитала (1,25 трлн тенге), по вкладам физических и юридических лиц (6,43 трлн) и по чистой прибыли (315 млрд).
Банк представлен в России, Кыргызстане, Грузии, Таджикистане и Узбекистане.
Дочерние предприятия банка с долей участия 100%: АО «Халык Банк Грузия», ОАО «Халык Банк Кыргызстан», АО «Коммерческий Банк «Москоммерцбанк», ЗАО «Казкоммерцбанк Таджикистан», АО «Страховая компания «Халык», АО «HalykLife», АО «Халык Лизинг», АО «Казтелепорт», ТОО «Halyk Инкассация», инвестиционные АО «Halyk Finance», АО «Казкоммерц Секьюритиз», управляющие сомнительными и безнадежными активами ТОО «Халык Проект», ТОО «КУСА ККБ – 1», ТОО «КУСА ККБ – 2», ТОО «КУСА ККБ – 3».
Рейтинг банков Казахстана (август 2019)
S&P: BB/ «Стабильный» (28.11.18)
Fitch: BB/ «Позитивный» (10.12.18)
Moody’s: Ba1/ «Стабильный» (06.09.18)
Председатель правления: Умут Шаяхметова
АО «Народный Банк Казахстана» – самый крупный БВУ страны с активами на конец 2018 года в 8,67 трлн тенге, или 34,3% сектора. Также банк занимает первое место по чистой прибыли, заработав за год 284,7 млрд тенге.
Народный стал первым банком Казахстана, вышедшим на узбекский рынок. В мае 2019 года центральный банк Узбекистана выдал лицензию на осуществление банковских операций его дочерней организации – АКБ Tenge Bank. Кроме того, банк представлен в России, Кыргызстане, Грузии и Таджикистане.
Основные акционеры: АО «Холдинговая группа «АЛМЭКС» – 74,5%, конечными бенефициарами которого являются Тимур и Динара Кулибаевы (оба – №3 рейтинга богатейших бизнесменов, а первый также №1 рейтинга самых влиятельных бизнесменов Forbes Kazakhstan), АО «Единый накопительный пенсионный фонд» – 6,11%, кроме того, 15,69% размещены в GDR.
Дочерние предприятия банка с долей участия 100%: АО «Халык Банк Грузия», ОАО «Халык Банк Кыргызстан», АО «Коммерческий Банк «Москоммерцбанк», ЗАО «Казкоммерцбанк Таджикистан», АО «Страховая компания «Халык», АО «Halyk Life», АО «Халык Лизинг», АО «Казтелепорт», ТОО «Halyk Инкассация», инвестиционные АО «Halyk Finance», АО «Казкоммерц Секьюритиз», управляющие сомнительными и безнадежными активами – ТОО «Халык Проект», ТОО «КУСА ККБ – 1», «КУСА ККБ – 2», ТОО «КУСА ККБ – 3».
Рейтинг банков Казахстана (июль 2018)
S&P: BB/«Негативный» (22.12.17)
Fitch: BB/ «Стабильный» (31.08.17)
Moody’s: Ba1/ «Стабильный» (28.07.17)
Председатель правления: Умут Шаяхметова
АО «Народный Банк Казахстана» – самый крупный БВУ страны. Кроме Казахстана банк представлен в России, Кыргызстане, Грузии, Таджикистане. В мае 2018 года было объявлено, что ведутся работы по открытию дочернего банка в Узбекистане. Выход на новый рынок планируется совершить за счет собственного капитала.
5 июля 2017 года Народный банк завершил приобретение 96,81% обыкновенных акций Казкоммерцбанка у Кенеса Ракишева (№8 рейтинга богатейших бизнесменов Forbes Kazakhstan) – 86,09% и АО «ФНБ «Самрук-Казына» – 10,72%.
Основные акционеры: АО «Холдинговая группа «АЛМЭКС» – 73,6% (конечные бенефициары – Тимур и Динара Кулибаевы, делят вторую строчку рейтинга богатейших бизнесменов Forbes Kazakhstan), АО «Единый накопительный пенсионный фонд» – 6,5%, ГДР – 16,8%, другие акционеры – 3,1%.
Дочерние предприятия банка с долей участия 100%: АО «Halyk Finance», АО «Казахинстрах», ТОО «Халык Проект», АО «Халык Лизинг», АО «НБК Банк», АО «Халык Банк Грузия», АО «Halyk Life», ОАО «Халык Банк Кыргызстан», ТОО «Halyk Инкассация», АО «Казтелепорт».
2017 год
S&P: BB/«Негативный» (08.07.2016)
Fitch: BB/«Негативный» (09.03.2017)
Moody’s: Ba2/«Развивающийся» (24.03.2017)
Председатель правления: Умут Шаяхметова
АО «Народный Банк Казахстана» занимает первое место по размеру активов среди БВУ Казахстана.
Основные акционеры: АО «Холдинговая группа «АЛМЭКС» – 73,6%, АО «Единый накопительный пенсионный фонд» – 6,5%, ГДР – 16,8%, другие акционеры – 3,1%. Дочерние предприятия банка с долей участия 100%: АО «Altyn Bank», АО «Halyk Finance», АО «Казахинстрах», ТОО «Халык Проект», АО «Халык Лизинг», АО «НБК Банк», АО «Халык Банк Грузия», АО «Halyk Life», ОАО «Халык Банк Кыргызстан», ТОО «Halyk Инкассация», АО «Казтелепорт».
АО «Народный Банк Казахстана» подписало соглашение с China CITIC Bank Corporation Limited и China Shuangwei Investment Co., Ltd. о продаже 60% в акционерном капитале АО «Altyn Bank» дочерней организации, принадлежащей полностью Народному Банку. Завершение сделки ожидается в течение второй половины 2017 года.
2016 год
S&P: BB/«Стабильный» (19.02.2016)
Fitch: BB/«Стабильный» (19.01.2016)
Moody’s: Ba2/«Негативный» (27.04.2016)
Председатель правления: Умут Шаяхметова
АО «Народный Банк Казахстана» занимает второе место по размеру активов среди БВУ страны.
По итогам акции фонда «Даму» «Успех гарантирован!» Народный стал лучшим банком по охвату регионов.
Основные акционеры: АО «Холдинговая группа «АЛМЭКС» – 73,4 %, АО «Единый накопительный пенсионный фонд» – 6,6 %, ГДР – 16,8%, другие акционеры – 3,2 %.
Дочерние предприятия банка с долей участия 100 %: АО «Altyn Bank», АО «Halyk Finance», АО «Казахинстрах», ТОО «Халык Проект», АО «Халык Лизинг», АО «НБК Банк», АО «Халык Банк Грузия», АО «Halyk Life», ОАО «Халык Банк Кыргызстан», ТОО «Halyk Инкассация», АО «Казтелепорт».
Standard & Poor’s: «BB+» (Негативный)
Fitch: «ВВ» (Стабильный)
Moody’s: «Ba2» (Стабильный)
Председатель правления: Умут Шаяхметова
Основными акционерами банка являются АО «Холдинговая группа «АЛМЭКС» – 72,3% и АО «Единый накопительный пенсионный фонд» – 7,8%. По состоянию на 30 июня 2015 года АО «Народный Банк Казахстана» заняло второе место по размеру активов среди БВУ страны.
В конце 2014 года Народный завершил сделку по покупке 100% ДБ АО «HSBC Банк Казахстан», создав новый дочерний банк под брендом АО «Altyn Bank». Общая сумма сделки составила 31,869 млн тенге.
Решением общего собрания акционеров в июне 2015 года Народный Банк выплатил держателям своих акций дивиденды за 2014 год. По привилегированным акциям и конвертируемым привилегированным акциям сумма составила 2,6 млрд тенге, или 13,44 тенге на штуку, что равняется 2,3% от чистой прибыли банка за 2014 год. По простым акциям сумма составила порядка 34,3 млрд тенге (30% прибыли за прошлый год), или 3,14 тенге на одну бумагу. Чистая прибыль банка в 2014 году – 114,4 млрд тенге.
В этом году Народный Банк занял 1608-е место в списке Forbes Global 2000, став единственной казахстанской компанией, вошедшей в него.
(В прошлом году в список также попали «КазМунайГаз» и БТА Банк.)
Standard & Poor’s: «BB+» (Стабильный)
Fitch: «ВВ» (Стабильный),
Moody’s: «Ba2» (Стабильный)
Председатель правления: Шаяхметова Умут Болатхановна
АО «Народный банк Казахстана» – крупнейший розничный банк страны. В сентябре 2014 года он получил разрешение регулятора на приобретение ДБ HSBC Банк Казахстан. Ранее, в феврале, Народный заключил соглашение с HSBC Bank Plc о покупке его дочерней структуры. Сделку планируется закрыть до конца этого года.
Председатель правления Шаяхметова Умут Болатхановна
Исторически один из старейших банков страны. Основные акционеры – Тимур и Динара Кулибаевы.
Банк позиционирует себя как «крупнейший универсальный коммерческий банк Республики Казахстан».
Является стержнем разветвленной финансовой группы Halyk Group, включающей в себя брокерские, лизинговые, страховые и другие компании.
Дата публикации рейтинга: 09 июля 2021
Как считался рейтинг
ТОО «Baker Tilly Qazaqstan Advisory» построило рейтинг банков второго уровня страны на основе балльной системы расчета. Основным источником информации стали данные Нацбанка РК, kase.kz и официальных сайтов БВУ. Баллы начислялись по 12 показателям, которые, в свою очередь, были ранжированы по «весам» в общей оценке.
Вес каждого показателя определялся, исходя из экспертного мнения Baker Tilly Qazaqstan Advisory, сформированного на основе анализа отрытых источников информации и мнений профессиональных игроков на рынке.
Алгоритм действий предполагал распределение финансовых показателей по убыванию, в абсолютном и относительном выражении, по принципам:
Исключение было сделано для показателя оценки мировых рейтинговых агентств.
Рейтинг формировался на базе совокупных значений. Балл каждого показателя рассчитывался как разница между максимальным баллом за вычетом единицы, умноженной на «шаг». При этом «шаг» – это максимальное значение («вес»), поделенное на общее количество банков в 2020 году (26) за вычетом единицы (элемент прогрессии, чтобы выявить нулевое и максимальное значения).
В рейтинге рассматривается период c 1 января по 31 декабря 2020 года. Баллы присваивались по следующим показателям. «Стабильность» (надежность и доверие): это активы – 15 баллов, депозиты – 10, собственный капитал – 15. «Эффективность»: изменение активов – 3 балла, изменение вкладов – 3, изменение капитала – 3, изменение портфеля – 3, изменение NPL – 3. «Рентабельность»: ROA – 8 баллов, ROE – 8, показатель чистой прибыли – 8. «Оценка рейтинговых агентств»: рейтинги S&P, Fitch, Moody’s – 21 балл.
Таким образом, были рассмотрены 12 показателей, суммарное значение баллов по которым составляет 100. Структура максимального количества баллов по показателям выглядит следующим образом: «Стабильность» – 40 баллов; «Эффективность» – 15; «Рентабельность» – 24; «Оценка рейтинговых агентств» – 21.
Баллы по показателям «Стабильности» (активы, вклады, собственный капитал) рассчитывались по абсолютному значению, выраженному в тенге.
Баллы по показателям «Эффективности» рассчитывались по относительному значению, выраженному в процентах (2020/2019), за исключением показателя «Изменение NPL», по которому учитывалось абсолютное изменение долей неработающих займов. При этом банкам с отсутствием проблемных кредитов в рассматриваемый период был присвоен наивысший балл по данному показателю.
Баллы по показателям «Рентабельности», таким как ROA и ROE, рассчитывались по аналогии с расчетами показателей «Эффективности».
Определение баллов показателя «Оценка рейтинговых агентств» осуществлялось на базе порядковой переменной (grade score) от 0 до 21, где 0 соответствует значению «дефолт», а 21 соответствует максимальному кредитному рейтингу в Казахстане. Таким образом, чем выше grade score, тем выше балл.
Данный рейтинг является сугубо оценочным исследованием и не может использоваться в качестве официальной информации или документа.
Fitch повысило рейтинг Halyk Bank до «BBB-» с прогнозом «Стабильный» 14 апреля 2021, 14:40
Halyk Bank достиг самого высокого рейтинга финансовой устойчивости среди частных банков без иностранного участия за всю историю независимого Казахстана. Международное рейтинговое агентство Fitch Ratings повысило его долгосрочный рейтинг дефолта эмитента («РДЭ») с уровня «BB+» до «BBB-«, прогноз «Стабильный». В итоге банк перешел из спекулятивной в инвестиционную категорию рейтингов (от «BBB-» и выше). Отметим, что ранее подобный рейтинг присваивали лишь квазигосударственным банкам либо банкам с иностранным участием.
В рейтинге Fitch нашли отражение финансовые результаты Halyk Bank 2020 года, а также результаты мероприятий по улучшению качества активов во время мировой пандемии COVID-19. Как отмечают эксперты, доля проблемных активов Стадии 3 за 2020 год, вопреки экономическому спаду, снизилась с 16 до 12,3 процента, что свидетельствует об успешном прохождении банком негативной фазы кредитного цикла.
На сегодняшний момент рейтинги Halyk Bank отражают его доминирующую рыночную долю, надежную структуру активов, высокую прибыльность, значительные запасы капитала и ликвидности, а также мобильность финансового института.
Эксперты Fitch оценили Halyk на две ступени выше оценки операционной среды «BB», так как высокие финансовые показатели Halyk до расходов по кредитным убыткам и запасы по капиталу/ликвидности предоставляют банку способность в значительной степени митигировать риски операционной среды.
Кроме того, сильными сторонами рейтинга Halyk в Fitch назвали фондирование и ликвидность, а также отметили продолжительную позитивную историю стабильно высоких финансовых результатов.
Главными событиями банковского сектора стали его оздоровление и проведение AQR
Дата публикации рейтинга: 19 мая 2020
Как считался рейтинг
ТОО «Baker Tilly Qazaqstan Advisory» построило рейтинг банков второго уровня РК на основе балльной системы расчета. Основным источником информации стали данные Нацбанка РК, kase.kz и официальных сайтов банков. Баллы начислялись по 12 показателям, которые, в свою очередь, были ранжированы по «весам» в общей оценке.
«Вес» каждого показателя определялся, исходя из экспертного мнения Baker Tilly Qazaqstan Advisory, сформированного на основе анализа открытых источников информации и мнений профессиональных игроков на рынке.
Алгоритм действий предполагал распределение финансовых показателей по убыванию, в абсолютном и относительном выражении, по следующим принципам.
Рейтинг формировался на базе совокупных значений. Балл каждого показателя рассчитывался как разница между максимальным баллом за вычетом единицы, умноженной на «шаг». При этом «шаг» – это максимальное значение («вес»), поделенное на общее количество банков в 2019 году (27) за вычетом единицы (элемент прогрессии, чтобы выявить нулевое и максимальное значения).
В рейтинге рассматривается период c 1 января по 31 декабря 2019 года. Баллы присваивались по показателям: «Стабильность» (надежность и доверие): это активы – 15 баллов, депозиты – 10, собственный капитал – 15; «Эффективность»: изменение активов – 3 балла, изменение вкладов – 3, изменение капитала – 3, изменение портфеля – 3, изменение NPL – 3; «Рентабельность»: ROA – 8 баллов, ROE – 8, показатель чистой прибыли – 8; «Оценка рейтинговых агентств»: рейтинги S&P, Fitch, Moody’s – 21 балл.
Таким образом, были рассмотрены 12 показателей, суммарное значение баллов по которым составляет 100. Структура максимального количества баллов по показателям выглядит следующим образом: «Стабильность» – 40 баллов, «Эффективность» – 15, «Рентабельность» – 24, «Оценка рейтинговых агентств» – 21.
Баллы по показателям категории «Стабильность» (активы, вклады, собственный капитал) рассчитывались по абсолютному значению, выраженному в тенге.
Баллы по показателям категории «Эффективность» рассчитывались по относительному значению, выраженному в% (2019/2018), за исключением показателя «изменение NPL», по которому учитывалось абсолютное изменение долей неработающих займов. При этом банкам с отсутствием проблемных кредитов в рассматриваемый период был присвоен наивысший балл по данному показателю.
Баллы по показателям категории «Рентабельность» (ROA и ROE) рассчитывались по аналогии с расчетами показателей «Эффективность».
Баллы по категории «Оценка рейтинговых агентств» рассчитывались на базе порядковой переменной (Grade Score) от 0 до 21, где 0 соответствует значению «дефолт», а 21 – максимальному кредитному рейтингу в Казахстане. Таким образом, чем выше Grade Score, тем выше балл.
Данный рейтинг является сугубо оценочным исследованием и не может использоваться в качестве официальной информации или документа.
Рейтинг по баллам и основные показатели деятельности БВУ Казахстана по итогам 2018 можно посмотреть по этой ссылке (1,67 Мб).
Расчёт баллов рейтинга БВУ Казахстана по итогам 2018 можно посмотреть по этой ссылке (1,61 Мб).