какую сумму можно перевести через банкомат сбербанка на карту сбербанка
Суточный лимит перевода денег в Сбербанке онлайн
Перевод денег – это удобная и быстрая операция, позволяющая легко управлять своими средствами. Вместо того, чтобы снимать деньги со счета и передавать их другому человеку, достаточно совершить простую операцию через Интернет или банковский терминал, и деньги сами появятся на нужной карте. Чтобы не столкнуться с неожиданным запретом на перевод и оперативно разбираться со своими картами и переводом денег на карты знакомых лучше заранее уточнить суточный лимит перевода денег в Cбербанк онлайн.
Суточный лимит перевода денег Сбербанк Онлайн
Точного лимита, который действовал бы во всех случаях, не существует. Пользователь может столкнуться с невозможностью перевести даже относительного небольшую сумму денег при помощи одного способа, но, скорее всего, эта проблема решится, стоит ему перейти к другому способу. В зависимости от того, каким способом перевода денег решает воспользоваться владелец карты, лимит может быть совсем небольшим, а может вовсе отсутствовать. Возможные варианты:
Лимит на перевод денег на разные типы карт
Лимит перевода не обязательно будет зависеть только от способа перевода. Прежде чем приступить к операции, стоит уточнить, какой лимит устанавливает сама банковская карта, точнее, ее тип. При переводе с карты на карту это может сыграть большую роль.
Тип карты значит многое. От нее зависит лимит по кредиту, количество привилегий для пользователя, поэтому вполне разумно встретить здесь разграничение и по лимитам в переводах. Можно назвать три уровня лимитов:
В первом случае речь идет о таких картах, как Visa Electron, Maestro, Maestro «Студенческая», Maestro «Социальная», Maestro «Momentum», ПРО100. Получить эти карты достаточно легко, разумеется, если учесть все условия их предоставления. Например, Maestro «Студенческая» доступна любому человеку с 14-ти лет при условии, что он является студентом среднего или высшего учебного заведения, или же аспирантом. При этом не важна форма обучения, она может быть очной, заочной или вечерней. В то же время карта Maestro «Социальная» предоставляется для выгодного получения, хранения и использования пенсии. На карту начисляется 3,5% годовых, что обеспечивает дополнительную поддержку пенсионеров.
Карты, которые ограничивают суточный размер перевода до 200 000 рублей – это Visa Classic, MasterCard Standard – классические карты, доступные практически каждому. Такие карты предлагают разумные условия за разумную плату, а лимит по переводу денег с карты позволяет свободно управлять сбережениями.
И, наконец, максимальный лимит – 300 000 рублей доступен для владельцев карт Visa Gold, Gold MasterCard, Visa Infinite, Visa Platinum, Platinum MasterCard. Здесь открываются самые широкие возможности и лучшие условия. Для получения такой карты необходимо доказать банку, что ее будущий владелец может обеспечить необходимый, достаточно высокий уровень надежности и постоянного дохода. После этого клиент сможет свободно пользоваться всеми открывшимися привилегиями и высоким уровнем доверия, позволяющим ему работать с наиболее крупными суммами денег.
Еще один важный момент для тех, кто использует несколько банковских карт одновременно. Оформленные на одно имя карты разделяют лимит на переводы денег за сутки между собой. Это значит, что если по одной карте был совершен перевод, исчерпавший при этом суточный лимит, то по остальным картам совершать подобные операции можно будет только по наступлении следующих суток.
Какую максимальную сумму можно перевести на карту Сбербанка и каким способом
Кредитно-финансовые учреждения устанавливают лимиты операций, не разрешая клиентам бесконтрольно осуществлять денежные переводы с банковских карт. Делается это с целью безопасности пользователя карточки, поскольку существует вероятность технического сбоя и личные средства могут оказаться под угрозой доступа мошенникам. Поэтому для многочисленных клиентов самого крупного отечественного банка актуальны вопросы, какая максимальная сумма перевода на карту Сбербанка установлена и какие есть способы переводить крупные суммы.
Способы перевода денег на карту Сбербанка
До того как начать перечислять денежные средства, необходимо изучить все доступные способы транзакций и определится с подходящим для себя способом с учетом разрешенного объема и тарифов. На официальном сайте Сбербанка обозначены такие пути перечисления:
Ограничения на переводы
Размер суточного лимита операции зависит от варианта перевода и типа карты. Так, держателям карт уровня Platinum и Gold разрешено оперировать более крупными денежными объемами, чем, например, владельцам стандарта Classiс. Помимо суточного ограничения платежей устанавливается и предельное количество операций. При владении несколькими карточками Сбербанка, ежедневный максимальный лимит установлен не на карту, а на владельца – на итоговую величину всех совершаемых клиентом транзакций.
При любом выбранном варианте или их комбинации отсчет суточного максимального порога начинается со времени совершения первого транша. Следует учесть, что переводы в иностранной валюте будут доступны только через операционно-кассовое обслуживание в подразделениях банка. Другой важный момент – расчеты между кредитками не производятся, их разрешено только пополнять.
Сколько максимально можно перевести на карту Сбербанка
В текущее время банком установлены следующие максимальные суточные лимиты (о чем указано на сайте организации в разделе «Мгновенные переводы с карты»):
Переводная операция с дебетовой карты Сбербанка на карточку другой кредитной организации возможна по номеру карты получателя: это может быть VISA, MasterCard любого типа выпуска. Максимально разрешенная сумма 1 платежа – 30 000 рублей; в день всего разрешено 50 000 р. – для карточек Visa Electron/Maestro, для прочих карт – 150 000 р. Поручение исполняется в течение 5–10 минут, услуга доступна через онлайн-сервисы и устройства самообслуживания.
В отделении банка
Перечислить деньги через банковское отделение удобно тем, что при данном способе отсутствуют лимиты вне зависимости от типа выпуска карты, но при этом варианте придется лично с паспортом посетить офис банка. Здесь возможны два пути перечисления: через лицевой счет и через дебетовую карту. Перевод с применением карты на карту другого получателя клиент может произвести, зная ФИО, номер карты лица, получающего деньги.
Других сведений не потребуется, но за обслуживание банка при таком обращении потребуется уплатить комиссию. Комиссионный сбор не взимается при совершении транзакции в пределах одного город. Не предусмотрена комиссия и при перечислении на кредитки для погашения долга. При нахождении получателя и отправителя в разных регионах страны, комиссия установлена 1,5% от перечисляемой суммы (минимум 30 рублей и максимум 1000 рублей за операцию).
К максимальному порогу сумм этот тариф не привязан. Такую услугу Сбербанк оказывает в пределах своей единой системы, то есть оба участника должны быть владельцами карточек данной финансово-кредитной организации. Платеж осуществляет за несколько минут. При отсутствии карты либо при безналичном переводе в сторонний банк деньги переводятся со счета на счет.
Для этого необходимо знать полные банковские реквизиты для осуществления платежа, предоставив их оператору отделения Сбербанка, и внести наличные деньги на счет через кассу. Размер комиссии в пределах Сбербанка аналогичен указанному выше, но при отправлении денег в другое финансово-кредитное учреждение комиссия составляет уже 2% (минимум 50 р. и максимум 1500 р. за операцию). При таких поручениях клиента время исполнения может составлять несколько дней (по правилам – до пяти рабочих дней).
Через Сбербанк-Онлайн
Для проведения переводов через веб-версию сервиса «Сбербанк Онлайн», требуется компьютер, подключение самой услуги и соединение с интернетом. В удобном интерфейсе сервиса легко разобраться: в меню надо выбрать «Переводы и платежи», заполнить поля, дождаться получения одноразового пароля на телефон, подтвердить перевод вводом полученного пароля. Ограничение сумм в сутки зависит от вида и назначения транзакции:
СМС-командой
Зная номер карточки получателя, перевод денежных средств можно осуществить через мобильный телефон. Для этого необходимо подключить полный пакет SMS-услуги «Мобильный банк». На короткий специальный номер «900» необходима отправка СМС-уведомления, где сообщение следует оформить с указанием такого текста – слово «Перевод», номер телефона получателя и сумма перевода. Максимальный перевод с телефона на карту Сбербанка лимитирован 8000-ми рублями и десятью транзакциями в сутки.
Максимальная сумма на карту Сбербанка через банкомат
Другой способ платежа на карточку – использование терминалов самообслуживания, банкоматов. В меню на дисплее выбирается опция «Платежи и переводы», потом «Перевод средств» и далее необходимо следовать подсказкам-инструкциям на экране. При трудностях и проблемах нужно обращаться специалистам Колл-центра банка. Суточный лимитированный порог через устройства самообслуживания установлен следующий:
С использованием «Мобильный банк Сбербанк»
Сервис «Мобильный банк» – быстрый и удобный способ как при оплате покупок, так и при онлайн-переводе денег на другие карточки, свои или другого человека. Мобильное приложение активируется через личный кабинет веб-версии банка либо для этого надо лично обратиться в банковский офис. Для совершения переводной операции при таком методе необходимо:
Сбербанк ввел комиссию в 1% на переводы через банкоматы
Сбербанк отменил бесплатный лимит на перевод денег через банкоматы. Теперь клиенты за перечисление любой суммы с их помощью должны платить 1%, сообщили РБК в пресс-службе банка. Первым на это обратил внимание «Коммерсантъ».
«С 2 июня Сбербанк изменил тарификацию денежных переводов внутри банка. Изменения в первую очередь коснулись денежных переводов в «Сбербанк Онлайн» и СМС-банке. Также изменились условия по переводам в устройствах самообслуживания банка, в которых проходит около 1% всех операций», — говорится в сообщении Сбербанка.
Там отметили, что подавляющее большинство клиентов для совершения операций пользуются «Сбербанк Онлайн» и СМС-банком, где внутрибанковские переводы до 50 тыс. руб. в месяц остались бесплатными. «Этот ежемесячный лимит удовлетворяет потребности почти 90% клиентов Сбербанка. Для активных пользователей переводов стали доступны новые пакетные предложения (подписки), благодаря которым клиенты смогут осуществлять переводы и платежи на более выгодных условиях, фиксируя сумму затрат независимо от объема операций», — пояснили в Сбербанке.
На необходимость заплатить комиссию за перевод через банкомат обратил внимание один из клиентов Сбербанка, который рассказал об этом «Коммерсанту». «Он пошел снять деньги в банкомате, а заодно перевел товарищу 7,5 тыс. руб. и с удивлением обнаружил, что банк взял за эту операцию комиссию в размере 75 руб.», — пишет издание.
Обратившись в одно из отделений банка, корреспондент издания выяснил, что с начала лета все переводы через банкоматы Сбербанка стали платными, а ранее объявленный лимит в 50 тыс. руб. бесплатных переводов на них теперь не распространяется.
В Сбербанке решили отменить комиссии за переводы с карты на карту между своими клиентами из разных регионов в конце марта. Физлица получили возможность бесплатно переводить до 50 тыс. руб. в месяц вне зависимости от региона, однако при превышении лимита им стало необходимо покупать подписку. В случае превышения лимита его можно увеличить до 100 тыс. руб. до конца месяца за 99 руб. или купить безлимитный пакет за 134 руб. в месяц. Клиентам также стал доступен безлимит на переводы и платежи от 209 руб. в месяц.
Перевод денег через банкомат Сбербанка
Воспользовавшись банкоматом или терминалом Сбербанк, вы можете быстро и просто совершить перевод денег как себе, так и другому получателю. Однако перед тем как воспользоваться банкоматом Сбербанка, необходимо узнать несколько важных моментов. Например, о том, какие лимиты установлены по переводу денег, в какие сроки должны быть зачислены финансы и в каких случаях придется заплатить комиссионный сбор. Рассмотрим ключевые вопросы.
Сколько стоит перевод денег на карту Сбербанка
Если вы решили перевести деньги с дебетового на дебетовый же счет одного территориального подразделения, перевод будет выполнен бесплатно и моментально. Однако учтите, что если карта списания или получения была оформлена в ином регионе, за операцию предстоит заплатить комиссию – полтора процента от суммы перевода. Такой же процент будет начислен, если вы захотите переправить финансы на счет, открытый в другом банке.
Лимит перевода денег через банкомат Сбербанка
Если переводы через банкоматы Сбербанка вы заказываете часто, запомните следующие ограничения:
Превысить указанные значения лимита у вас не получится: банкомат просто откажет вам в исполнении операции. Ожидайте начала следующего дня.
Сколько зачисляют деньги на карту Сбербанка
Если обе карты от Сбербанка, то платеж будет проведен моментально. Если перечислить средства вы хотите на карту другого эмитента, то межбанковская операция может растянуться на 3 дня (максимально допустимый предел).
Сбербанк работает оперативно, поэтому в абсолютном большинстве суток списание и зачисление выполняются в ближайшие сутки.
Перевод денег через банкомат на карту Сбербанка
Если вы никогда прежде не пользовались услугами банкомата Сбербанка, вам будет полезно узнать об основных правилах перевода денег и нескольких возможных «подводных камнях».
Инструкция по переводу денег для новичков:
Обратите внимание: и банкоматы, и терминалы Сбербанка обладают широким функционалом. С их помощью вы сможете, в том числе, переводить деньги на счета мобильных операторов, интернет-провайдеров и служб ЖКХ.
Если вы не знаете, как осуществлять переводы самостоятельно, используйте аппараты, расположенные в отделениях Сбербанка: при необходимости сотрудник предоставит вам консультацию. В целом, список действий – аналогичный указанному выше.
Видео инструкция: Как перевести деньги с карты на карту Сбербанка через банкомат
Возможные риски и «подводные камни»
Кража персональной информации
Меню терминалов и банкоматов разработаны таким образом, чтобы у пользователей не возникало проблем при их использовании. Интерфейс доступный и интуитивно понятный.
Но не все так просто: если вы хотите выполнить какой-либо перевод через банкомат, находящийся в общественном месте, вам необходимо позаботиться о защите личных данных. Преступники разрабатывают все новые схемы для хищения персональной информации. Если внешний вид банкомата или терминала оплаты вызывает сомнения, откажитесь от его использования или позвоните на Горячую линию Сбербанка (звонок бесплатный в любое время суток из всех регионов РФ). Узнайте у оператора, располагается ли по такому-то адресу устройство самообслуживания с таким-то номером.
Звонить сотрудникам Сбербанка необходимо также в том случае, если ваша карта была «съедена» банкоматом. Никогда не набирайте те короткие номера, которые указаны на устройствах – это преступная схема с целью выманить у вас пароль и другие личные сведения.
Незаконный овердрафт
Сейчас речь идет о превышении остатка собственных или одобренных по кредитной программе денег на карточном счете или о несанкционированном овердрафте, влекущим за собой штрафы (проценты). Если вы хотите избежать переплаты, запомните наши рекомендации.
Предположим, вам нужно выполнить перевод, но на счете не хватает денег. Вы вносите средствами наличными, после чего проводите желаемый перевод, получаете чеки. Но представьте себе, что зачисление «налички» произошло не мгновенно, а с задержкой в пару минут/часов. Списание проведено, и результатом становится технический овердрафт.
Естественно, вы можете обратиться с жалобой в сберегательный банк, приложив к ней платежные документы (чеки). Однако виноватой стороной в такой ситуации будете именно вы.
После того, как вы внесли наличные, распечатайте чек в банкомате об их приеме. После чего выполните запрос баланса. Вы сможете узнать реальный остаток на текущий момент. Выполняйте перевод только после этого, и несанкционированный овердрафт вам не грозит.
Еще одна рекомендация напоследок – использовать все возможности и инструменты мобильного приложения и интернет банкинга от Сбербанк. И первый, и второй сервисы удобные и бесплатные в применении.
Как перевести на карту крупную сумму?
Покупка машины, взнос за квартиру, да и любая другая ситуация, которая требует от человека передачи от 1 млн рублей, вызывает проблемы. Ехать с кучей денег — не вариант. Гораздо проще перевести эту сумму через банк. Рассказываем о том, как лучше всего перечислить крупную сумму, несмотря на ограничения и блокировки.
Банковские карты удобны для переводов, поскольку деньги в последнее время поступают моментально. Но у них есть лимиты на переводы. И у каждого банка они свои.
Карты помогают россиянам. Фото: fishki.net
Сколько можно перевести за раз, за сутки и за месяц?
Сбербанк разрешает в сутки переводить до 1 млн рублей. При этом не все смогут сразу отправить миллион. Только держатели социальных карт. Карты других платёжных систем (Visa, MasterCard) имеют ограничения на сумму одного перевода — от 30 тысяч до 150 тысяч рублей.
В ВТБ суточный лимит установлен на уровне 1 млн рублей внутри банка и 500 тысяч рублей на карты других банков. За один раз можно перевести не более 500 тысяч рублей с учётом комиссии.
С карты «Тинькофф Банка» на карту другого банка можно отправить не более 150 тысяч рублей за раз и не более 1,5 млн рублей в месяц. Для карт Visa и «Мир» действуют дополнительные ограничения — не более 175 тысяч рублей в сутки и не более 300 тысяч рублей за четверо суток.
Переводы денег с карты на карту. Фото: frendsclub.ru
Райффайзенбанк установил лимиты для переводов внутри банка на уровне 150 тысяч рублей за один раз и 1,5 млн рублей за месяц. На карты других банков можно перевести до 50 тысяч рублей одним переводом, до 150 тысяч рублей в сутки и до 1,5 млн рублей в месяц.
На картах Газпромбанка установлен разовый лимит в 150 тысяч рублей, суточный — в 1 млн рублей, месячный — в 3 млн рублей.
Приходите лично
Для перевода денег свыше лимита придётся заглянуть в офис банка. Фото: akket.com
Если же ваш перевод не вписывается в установленные лимиты, то придётся лично посетить банковское отделение. Там ограничений на перевод денег не существует. Но лучше захватить с собой документы, подтверждающие цель перевода (например, договор купли-продажи) и происхождение денег. Они могут потребоваться на случай блокировки перевода. Кассиру, который будет осуществлять перевод, они не нужны. В случае блокировки эти документы запросит другая служба банка. Имея документы на руках, можно будет ускорить процесс разблокировки. При этом приготовьтесь к тому, что придётся приехать в банк ещё раз: будет ли заблокирован перевод сразу или через некоторое время, неизвестно.
Крупные переводы блокируются
Что касается блокировки крупных онлайн-переводов, то они случаются часто. Это связано с противодействием отмыванию денег (115-ФЗ). Во-первых, все переводы свыше 600 тысяч рублей проверяются в соответствии с законом. Так что вероятность блокировки такой суммы высока. К тому же есть и другая причина блокировки — нетипичность операции. Допустим, гражданин раньше переводил через онлайн не более 10 тысяч рублей за раз, а потом неожиданно решил отправить 100 тысяч рублей. Для системы это будет нетипичная операция и она её заблокирует, вместе с мобильным банком.
Блокировка мобильного банка. Фото: aboutfinans.ru
После этого, обычно в течение нескольких минут, звонит сотрудник безопасности кредитной организации. Он задаёт вопросы: может спросить о прописке и других личных данных, о последних операциях по карте (где покупали на эту сумму, на какую сумму покупали в этом магазине, адрес магазина). Так банки противостоят мошенникам, которые, завладев данными банковских карт, стремятся как можно быстрее их опустошить.
Получив верные ответы на вопросы, сотрудник кредитной организации разблокирует интернет-банк. Но операцию придётся повторить, и на этот раз она будет успешной. Во всяком случае, именно так работает Сбербанк.
Большие суммы лучше переводить по реквизитам
Так, например, Сбербанк разрешает переводить дистанционно не более 1 млн руб, даже если деньги перечисляются по реквизитам. У ВТБ условия получше: до 2 млн рублей в сутки на карту стороннего банка (500 тысяч рублей по номеру карты). Максимально удобным оказался «Тинькофф Банк», который позволяет переводить по реквизитам до 200 млн в сутки.
Более 1 млн рублей лучше переводить по реквизитам. Фото: dela.ru
Но не забываем о том, что все переводы свыше 600 тысяч рублей проверяются и могут быть заблокированы. При этом разблокировать их удалённо не получится и придётся посетить банк лично, чтобы доказать цель перевода. Обойти ограничения через разбивку перевода на небольшие суммы не получится. Учитываются все операции и после достижения порога запускается проверка.
Идут дольше, но платить меньше
К тому же, в отличие от карточных, переводы по реквизитам идут дольше. Сначала банк отправляет поручение в Центробанк, а после оно передаётся банку-получателю. Это занимает от трёх до пяти рабочих дней. Карточные переводы шустрее, потому что по договорённости с платёжной системой деньги зачисляются получателю сразу, хотя поступают намного позже.
Тем не менее, у переводов по реквизитам есть ещё одно преимущество — они дешевле, чем карточные. Это связано с тем, что в переводах по картам присутствует ещё один участник (платёжная система), услуги которого нужно оплачивать.
Переводы по реквизитам дешевле. Фото: nb-ugra.ru
Как это выглядит на практике: представим, что нужно перевести 300 тысяч, 700 тысяч, 1 млн, 2 млн и 5 млн рублей. С переводом первой суммы не возникнет больших проблем. Её можно перевести как по реквизитам, так и по номеру карты. Но могут заблокировать, если ранее такие суммы не переводились. 700 тысяч рублей также можно перевести удалённо в любом банке. Но она подпадёт под проверку. Поэтому могут потребовать доказать причины перевода. Суммы свыше 1 млн и 2 млн рублей можно отправить далеко не в каждом банке. Их также будут проверять. 5 млн рублей можно перевести дистанционно, только являясь клиентом «Тинькофф Банка». В других банках лимит на переводы по реквизитам гораздо меньше.
Подводя итог, можно сказать, что переводы по реквизитам позволят сэкономить и обойти лимиты по суммам, но деньги придут не сразу, а операцию всё равно проверят и с большой долей вероятности потребуют дополнительные документы. Карточные переводы быстрые, дорогие и ограниченные. Поэтому использовать их в крупных сделках не имеет смысла.