как потратить бонусы альфа банка кэшбэк баллами

Баллы Альфа Банк на что можно потратить

Клиенты Альфа-Банка могут участвовать в бонусных программах после оформления карт. Компания предоставляет скидки у партнеров и мили для бесплатных поездок и возврат денежных. Богатый выбор программ позволяет любым категориям пользователей финансовых продуктов подобрать нужное предложение. Бонусы за оплату картой Альфа-Банка начисляются за каждую совершенную покупку.

В среднем карточка оформляется в течение пяти дней.

Как собирать бонусы

Все полученные клиентом баллы автоматически зачисляются на отдельный специальный счет. Для их получения достаточно просто пользоваться картой для проведения оплаты товаров и услуг. Кэшбек начисляется на специальный счет на следующий месяц после проведения оплаты товара или услуги. Банк сообщит клиенту о начислении бонуса с помощью СМС-сообщения. Также получить информацию о бонусах и привилегиях можно через приложение Альфа банка для мобильных устройств.

Программа по начислению кэшбэка действует в течение пяти лет, начиная с 25 сентября 2018 года, то есть до 24 сентября 2023 года. «Срок действия программы может быть продлён по решению банка», — отмечается в условиях программы.

2. Кэшбэк нельзя выводить

Каждый месяц до 10 числа Альфа-Банк переводит кэшбэк на счёт. Он начисляется баллами, а не рублями. Начисленные баллы нельзя перевести в рубли и вывести со счёта. Ими можно компенсировать сделанные по карте покупки. Сделать это можно через Альфа-Мобайл.

Программа по начислению кэшбэка действует в течение пяти лет, начиная с 25 сентября 2018 года, то есть до 24 сентября 2023 года. «Срок действия программы может быть продлён по решению банка», — отмечается в условиях программы.

Полученные бонусы можно потратить на операции в приложении для смартфонов Альфа-мобайл: оплата мобильной связи, денежные переводы. Банк проводит финансовую процедуру в течение трех дней и оставляет за собой право менять условия акции.

Категории повышенного кэшбэка

Повышенный кэшбэк 2%, который предоставляется в первые месяцы обслуживания, действует на все категории товаров. Далее высокий процент возврата доступен лишь при минимальной ежемесячной трате от 10 000 рублей. Кэшбэк распространяется в данном случае на все категории покупок.

Как получить максимальный кэшбэк

Чтобы накопить максимальные 21 000 рублей возврата, нужно тратить ежемесячно от 70 000 по карте с преимуществами, тогда начисляется 2%. По премиальному тарифу расходы увеличиваются — от 100 000, на которые приходит 3% кэшбэка.

Баллы не поступают при совершении следующих операций:

Как выгодно потратить бонусы

Программа Alfa-Miles

По этой программе действуют условия, описанные выше. Для расширения набора доступных услуг рекомендуется подключать премиальный тариф Alfa-Miles Signature. Тип продукта (кредитный или дебетовый) значения не имеет.

Билеты S7

Рассматриваемая транспортная компания давно сотрудничает с Альфа-Банком, поэтому клиент кредитного учреждения получает здесь дополнительные льготы и вознаграждения. Действие бонусной программы в полной мере распространяется на держателей карт Alfa-Miles. Платежные средства помогают покупать билеты по минимальной стоимости.

На билеты S7 распространяются дополнительные льготы.

Билеты «Аэрофлот»

Крупный российский авиаперевозчик также предлагает своим клиентам скидки и поощрения. Альфа-Банк совместно с «Аэрофлотом» разработал серию кобрендинговых карт, которые используют для хранения собственных или получения заемных денег.

Владельцам платежных инструментов предоставляются дополнительные скидки и вознаграждения при использовании услуг рассматриваемой авиакомпании.

Дебетовая карта Перекресток – это совместный проект коммерческого банка и крупной сети гипермаркетов. Держатели карточки имеют возможность копить баллы и обменивать их на покупки в Перекрестке. За каждые потраченные 10 рублей по карте начисляется 3 бонусных балла. При оплате карточкой товаров в других магазинах начисляется один балл за каждые потраченные 10 рублей.

Кредитки с бонусной программой

Иногда клиент нуждается в заемных средствах банка, поэтому выбирает пластик с кредитным лимитом. Альфа-Банк по такому пластику также предлагает бонусы. Здесь в линейке предложений есть кредитные карты:

Для оформления кредитной карты в Альфа-Банке клиент должен подготовить документы и подтвердить свою платежеспособность. Годовой процент и максимальная сумма займа зависят от кредитоспособности заемщика. Для подтверждения уровня ежемесячного дохода требуется справка о заработной плате. Это требование не относится к участникам зарплатного проекта.

Таким образом, чем больше покупок совершается, тем выгоднее она для своего владельца.

Виды Альфа-Карт

Альфа-Банк переработал линейку банковских продуктов и в настоящее время выпускает только два вида Альфа-Карты.

Альфа-карта с преимуществами

«Альфа-Карта Premium» – это премиальная карта с привилегиями, за которые придется дорого платить (2990 руб. в месяц), а условия бесплатного обслуживания невыполнимы для большинства, например средний остаток не менее 1 500 000 руб. и покупки от 100 000 руб. в месяц или поступление заработной платы от 400 000 руб.

В данном обзоре мы рассматриваем «Альфа-Карту с преимуществами» или как ее проще называет сам банк – «Альфа-карта».

Коммерческая организация выпускает сразу несколько карточек с функцией возврата денег. К ним относятся и дебетовые, и кредитные. У каждой программы установлены свои условия по начислению и списанию бонусов, а также дополнительные опции. Поэтому рассмотрим более подробно все условия Cash Back Альфа-Банк.

Положительные и отрицательные стороны карты CachBack

Карта Альфа-Банка с кэшбэком, как и все финансовые продукты, обладает положительными и отрицательными сторонами. Из плюсов можно назвать следующие пункты:

Помимо положительных моментов, карта Кэшбэк Альфа-Банка обладает следующими отрицательными моментами:

Дебетовые и кредитные карты с милями

Для пользования программой Alfa-Miles требуется оформление дебетовой или кредитной карты. Основные отличия между ними: годовая стоимость за пользование, дополнительные услуги, количество начисляемых Миль. Кроме того, при пользовании кредиткой придется тратить заемные средства банка.

Необходимо отметить, что с 15.05.2018 г. выпуск дебетовых карточек был приостановлен, однако для карт, которые были открыты до этого периода, обслуживание продолжается на прежних условиях.

Alfa-miles classic

Независимо от типа карты при совершении покупок, оплате услуг перечисляется по 1 баллу за каждые 30 потраченных рублей (либо за аналогичный платеж в евро или долларах в эквиваленте).

Приобретение дебетовой карты дает следующие преимущества:

Первая покупка по карте дарит клиенту 500 «приветственных» баллов.

Условия для кредитки:

Владельцам кредитки по данному тарифу начисляются 500 «приветственных» Миль после совершения первого платежа.

Alfa-miles signature light

Данный вид карты предлагает премиальное обслуживание, более широкий выбор услуг.

Для дебетовой карты:

Условия обслуживания кредитной карты:

За обслуживание придется ежегодно платить 2490 руб.

Независимо от типа оформленной карты клиент получает 1000 «приветственных» баллов, для чего нужно совершить любой платеж.

Alfa-miles signature

Клиенты, оформившие данный тип карты, могут рассчитывать на следующие возможности и подключенные услуги, кроме стандартных:

Возможности кредитной карты:

Пользователям, совершившим первый платеж, на карту сразу зачисляется 1000 бонусов.

Отзывы о картах Альфа-Банка 10

Что такое минимальный остаток на карте Альфа-банка?

Как начисляются проценты на остаток на Альфа-карте с преимуществами?
Спасибо!

Добрый день. Хочу заказать (удалённо) карту Бизнес-карта «Альфа-Cash Лайф» Как это лучше сделать?

Клиент может контролировать процесс начисления бонусов с помощью сервисов «Альфа-мобайл» или «Альфа-клик». Альфа-баллы не сгорают, даже если не тратить их в течение года и более. Они исчезнут лишь в случае расторжения договора между клиентом и банком.

Читайте по теме:

Один альфа-балл равен одному рублю. Баллами нельзя расплатиться «здесь и сейчас», банк предлагает тратить их на ранее совершенные покупки в компаниях-партнерах. Возврат происходит через мобильное приложение «Альфа-мобайл».

Для того, чтобы воспользоваться услугой, клиент выбирает одну из своих прошлых покупок и оплачивает её накопленными баллами. При этом деньги поступят пользователю на карту через мобильное приложение в течение трех дней, а равное данной денежной сумме количество баллов автоматически спишется со счета. Оплатить можно полную стоимость покупки, а не её часть.

Клиент не может использовать накопленные баллы, если у него есть просрочки по кредитам. Придется сначала погасить задолженность, и лишь после этого появится возможность использовать все преимущества альфа-карты.

Рекомендуем: Дебетовая карта Тинькофф – одна из лучших дебетовых карт, которая позволяет получать на остаток до 5% и кэшбэк до 30 %.

Источник

8 лайфхаков для владельцев карты CashBack от Альфа-Банка

По карте CashBack Альфа-Банка можно вернуть часть средств за оплату на заправках, в ресторанах и за любые другие покупки, а ещё получить процент на остаток. Однако эти бонусы дают не всегда, а при определённых условиях. Рассказываем об особенностях карты, которые помогут выгодно её использовать.

С 7 апреля 2020 года Альфа-Банк прекратил выдавать новые карты CashBack. Но старые продолжат действовать.

1. Размер кэшбэка зависит от размера трат по карте

Банк не начислит кэшбэк, если потратить меньше 10 тысяч ₽ в месяц. Если сумма покупок превысит 10 тысяч ₽, то за оплату на АЗС банк будет возвращать 5%, в кафе и ресторанах — 2,5% и 0,5% — за все остальные покупки.

В два раза больше кэшбэка будет начисляться при расходах по карте от 100 тысяч ₽ в месяц: 10% за покупки на АЗС, 5% — за кафе и рестораны и 1% — за другие платежи.

Максимальный размер кэшбэка, который может вернуть банк, ограничен 5 тысячами ₽ в месяц. Для владельцев карт «Премиум» этот лимит составляет 10 тысяч ₽ в месяц, но не больше 3000 ₽ при тратах на АЗС и 3000 ₽ за рестораны, кафе и бары.

2. Кэшбэк нельзя выводить

Каждый месяц до 10 числа Альфа-Банк переводит кэшбэк на счёт. Он начисляется баллами, а не рублями. Начисленные баллы нельзя перевести в рубли и вывести со счёта. Ими можно компенсировать сделанные по карте покупки. Сделать это можно через Альфа-Мобайл.

Программа по начислению кэшбэка действует в течение пяти лет, начиная с 25 сентября 2018 года, то есть до 24 сентября 2023 года. «Срок действия программы может быть продлён по решению банка», — отмечается в условиях программы.

3. Кэшбэк не начисляют за оплату покупок в некоторых магазинах

4. До использования кэшбэка нужно погасить долги

Согласно пункту 2.18 программы лояльности, накопленные баллы нельзя использовать для компенсации покупок, если у владельца карты есть просроченный платёж по кредиту в Альфа-Банке.

Если у вас есть долг, то сначала погасите его. Только потом запрашивайте компенсацию покупок.

5. Не стоит платить картой только в спецкатегориях

Если вы хотите оформить карту CashBack для оплаты покупок только в категориях с повышенным кэшбэком, то лучше этого не делать. Банк это заметит и не начислит вам бонусы.

По условиям программы лояльности, банк может не начислить кэшбэк, если:

платежи по карте были только в категориях: автозаправки, кафе/бары/рестораны и кинотеатры;

платежи в категориях автозаправки, кафе/бары/рестораны и кинотеатры в пять раз превышают платежи во всех остальных категориях.

6. Перевод денег теперь платный

Если вы хотите перевести деньги по номеру карты в другой банк, то за это возьмут комиссию 1,95% от суммы перевода, но не меньше 30 ₽. Перевод по реквизитам прежде был бесплатный, а теперь стоит 9 ₽ за операцию. Для отправки денег нужно знать:

номер счёта получателя;

Также при переводе нужно указать имя получателя денег (или название юридического лица) и написать назначение платежа (например, «Возврат долга» или «Жене на покупку продуктов»).

Если вы ошибётесь хотя бы в одном символе реквизитов, то банк отклонит перевод и вернёт деньги на ваш счёт. Перевод по реквизитам может занимать от нескольких минут до трёх рабочих дней.

7. Процент на остаток выгоден только при больших тратах

Банк начисляет небольшой процент на сумму, которая лежит на вашем счёте. Но если вы потратите за месяц до 10 тысяч ₽, то банк ничего не начислит. Если сумма трат будет от 10 тысяч до 99,99 тысячи ₽, то процент на остаток составит 4%. Можно получить доходность в размере 5%, если тратить по карте больше 100 тысяч ₽ в месяц.

8. Можно столкнуться с комиссией за снятие наличных

Банк обещает бесплатное снятие наличных в банкоматах по всему миру (до 50 тысяч ₽). Однако за снятие всё-таки предусмотрена комиссия в размере 1,99%, но не меньше 199 ₽, если за предыдущий месяц сумма покупок по всем дебетовым картам Альфа-Банка не превышала 10 тысяч ₽ или на счетах не находилось от 30 тысяч ₽.

Источник

Честный обзор бесплатной Альфа-Карты с кэшбэком до 33%

Альфа-Карта – это дебетовый продукт, который доступен клиентам Альфа-Банка. Он обладает крупным кэшбэком до 33%, и сегодня мы расскажем вам о том, на каких условиях владелец карточки сможет получить такое начисление.

Альфа-Карта: обзор продукта, тарифы и условия

Сегодня банки работают в условиях жесткой конкуренции, и для того, чтобы привлечь к себе клиентов, они вынуждены постоянно обновлять свои предложения и улучшать их характеристики. Уже мало предложить просто дебетовую карту с комфортными условиями обслуживания, современные карточные продукты должны приносить прибыль своему владельцу.

Альфа-банк не стал исключением, его линейка продуктов постоянно обновляется. В частности, владельцы Альфа-Карты теперь смогут рассчитывать на более выгодные условия и повышенный возврат за покупки, который составляет до 2% кэшбэка за все покупки и до 33% у партнеров банка.

Альфа-Карта – это дебетовая карточка, т.е. предназначена она для использования только собственных средств клиента. На неё можно получать зарплату или иные доходы и пособия, переводы от физических или юридических лиц, а также использовать её для оплаты товаров и услуг как в розничных магазинах, так и онлайн-площадках.

Пройдемся по основным характеристикам:

Карточка выдается и обслуживается без взимания комиссии. Выдача наличных в банкоматах бесплатная, при снятии в отделениях банка суммы до 100.000 рублей придется оплатить сбор в размере 1% от суммы. В чужих банкоматах также можно снимать средства до 50.000 рублей в месяц бесплатно.

За что предусмотрены комиссии:

Карточку удобно использовать для переводов: Альфа-Банк подключен к системе быстрых платежей (СБП), и по ней можно переводить деньги в другие банки без комиссии. Правда, есть ограничение – отправить можно до 100.000 рублей в месяц. Если потребуется выслать больше, то с вас возьмут комиссию в размере 0,59% от суммы, но не более 1500 рублей.

Как работает кэшбэк по Альфа-Карте?

Многие обращают внимание на эту карту благодаря обещанию высокого кэшбэка до 33%. Однако, такой большой возврат возможен лишь по особым предложениям, которые могут делать партнеры банка.

Если же вы совершаете обычные покупки, то начисление происходит следующим образом:

Как работает кэшбэк? Все просто: вы оплачиваете покупки в магазинах, сервисных компаниях и других организациях при помощи Альфа-Карты безналичным расчетом, и банк вам за это делает начисление в размере 1,5%-33% от потраченной вами суммы.

Оформляя карту, вы подключаетесь к бонусной программе «Реверсивный Cashback». Здесь вам за покупки начисляют кэшбэк в виде бонусов, а потом их конвертируют из расчета 1 балл = 1 рублю. Накопленными баллами можно потом компенсировать любую ранее совершенную покупку.

Когда начисляется кэшбэк? Не сразу, а в течение нескольких дней – ограничение стоит до 15 числа следующего месяца. Отслеживать свои накопления можно в мобильном приложении, там же вы сможете перевести накопленные бонусы себе на счет.

Как получить кэшбэк до 33% по Альфа-Карте? Для этого надо найти специальные предложения от партнеров банка, и успеть ими воспользоваться до даты окончания акции. Они перечислены на официальном сайте банка по этой ссылке, а также их список вы сможете увидеть в своем личном кабинете онлайн-банка.

Отзывы клиентов по Альфа-Карте

Что касается отзывов, то они в основном положительные. Многие отмечают выгоду от того, что обслуживание карточки производится бесплатно, плюс есть кэшбэк и специальные предложения от партнеров банка, что делает пользование Альфа-картой еще более привлекательным. Например, здесь есть такой отзыв.

Кроме стандартных предложений, Альфа-Банк ввел акцию – если вы оформляете карточку по рекомендации своего друга, то получаете на свой счет денежный бонус, которым сможете рассчитываться на любые цели. Сумма вознаграждения – от 500 до 1000 рублей, в зависимости от того, когда именно вы принимали участие в этой акции. Подробнее здесь.

Встречаются и отрицательные отзывы, где говорится о том, что обналичивание карты в чужих банкоматах сопровождается комиссией, и смс-информирование дорого обходится. Почитать подробнее по этой ссылке.

Однако все эти тарифы прописаны на сайте банка и в договоре, информация находится в открытом доступе, и возможно, что владелец карточки просто не разобрался со всеми условиями, и из-за этого был вынужден терпеть лишние расходы. Не повторяйте его ошибок.

Как оформить Альфа-Карту?

Требований к владельцу Альфа-Карты практически нет: нужно быть старше 18 лет и иметь документ, удостоверяющий личность. Оформить карту могут граждане РФ по онлайн-заявке на официальном сайте банка по ссылке и граждане других стран при личном обращении в отделение банка.

Что нужно указать в онлайн-заявке:

Анкеты проверяются очень быстро, вы в тот же день получите ответ от банка. Далее вам придется подождать, пока карточка будет готова. Срок – около трех дней, но в зависимости от вашего месторасположения, «пластик» может еще несколько дней идти в указанное вами отделение, в общей сложности уходит неделя-полторы.

Выдача карты осуществляется в ближайшем к вам отделении банка. Если у вас нет возможности подойти лично в отделение для получения карточки, можно оформить курьерскую доставку. Услуга бесплатная.

Цифровая Альфа-Карта

Сразу же после того, как вы оформите заявку на получение карточки на сайте Альфа-Банка, в вашем мобильном приложении буквально через минуту появится её цифровая версия. И ею сразу можно начинать пользоваться, а вот пластиковый вариант нужно будет дождаться, пока его изготовят (примерно 5-7 дней), и только после этого получить в офисе банка или доставкой на дом.

Как пользоваться цифровой версией:

Как правило, цифровые карточки используются для большей безопасности при совершении онлайн-покупок. На неё можно переводить часть ваших доходов, и использовать их для покупок, а вот основную зарплатную карточку при этом «светить» не придется.

Заключение

Альфа-Карта – это действительно интересный дебетовый продукт от Альфа-банка, который вобрал в себе множество полезных функций. Владельцы карточки смогут использовать её не только для основной цели – оплаты товаров услуг, но также и смогут зарабатывать с её помощью бонусы и компенсировать свои ранее понесенные расходы при помощи высокого кэшбэка.

Удобно, что можно карту использовать для накопления денег, как вклад. При хранении части денег на карточном счету, вам будут начислять небольшой доход, который будет для вас приятным бонусом.

Плюсы и минусы Альфа-Карты:

Конечно, минусы тоже есть – несмотря на бесплатное обслуживание, некоторые расходы все же придется нести, да и по бонусным и накопительным программам есть свои ограничения. Однако, если грамотно подойти к использованию данной карточки, то она может быть вам очень полезна за счет начисления доходов и кэшбэка до 33%, плюс вам сразу же выпустят цифровую версию карты для безопасных онлайн-покупок.

Итоговая оценка дебетовой Альфа-Карты

Для того, чтобы подытожить информацию из данной статьи, попробуем оценить данную дебетовую карту по 4-ём наиболее важным, на наш взгляд, параметрам. В конце обратите внимание на итоговый бал.

Источник

Дебетовые карты с кэшбеком

Дебетовая Альфа-Карта

на остаток по карте

выпуск и обслуживание

Дебетовая Альфа-Карта Premium

Особые привилегии премиального обслуживания

на остаток по карте

Все деньги застрахованы

Средства застрахованы в Агентстве по страхованию вкладов.

Страховая сумма до 1 400 000 ₽.

Всё чаще люди отказываются от наличных в пользу дебетовых карт. Это не только удобно, но и выгодно. Альфа-Банк предлагает получать выгодный кэшбэк за ваши повседневные покупки.

Кэшбэк — возврат части потраченных средств. На ваш бонусный счёт начисляется процент от совершенных расходов.

Происходит это следующим образом: вы совершаете оплату по дебетовой карте, а в следующем месяце вам зачисляются баллы. В приложении банка ими можно компенсировать уже совершённые покупки в любое удобное время или перевести в рубли. Один балл равен одному рублю.

Преимущества дебетовой Альфа-Карты

Главное преимущество карты — кэшбэк начисляется на все покупки, независимо от категории. Процент зависит от категории пластика и суммы трат в месяц.

Обслуживание карты бесплатное.

Дополнительно можно заработать на остатке. Проценты начисляются ежемесячно и прибавляются к сумме остатка на карте.

Расходы от 10 000 рублей в месяц

Расходы от 100 000 рублей в месяц

Максимальная сумма к выплате

Альфа-Карта

Альфа-Карта

Процент на остаток

Альфа-Карта Premium

Альфа-Карта Premium

Процент на остаток

Можно оформить дебетовые карты членам семьи, чтобы вести общий бюджет и увеличить доход.

Вы ничего не тратите — выпуск и обслуживание бесплатно.

Пополнение счёта и снятие наличных всегда бесплатно в банкоматах Альфа-Банка и партнёров. Снятие до 50 000 рублей в банкоматах по всему миру ежемесячно без комиссии при соблюдении одного из двух условий: сумма расходов свыше 10 000 рублей или минимальный баланс счетов от 30 000 рублей.

Постоянные расходы без лишних комиссий: оплата ЖКХ, мобильной и интернет-связи, штрафов ГИБДД и другие.

Если у вас дебетовая Альфа-Карта Premium, то, помимо повышенного кэшбэка, вы получаете дополнительные привилегии: консьерж-сервис, доступ в бизнес-залы аэропортов, страхование выезжающих за рубеж для всей семьи, льготы от платёжных систем и другие.

Как открыть выгодную дебетовую карту с кэшбэком

Если вы ещё не пользовались услугами банка, то подать заявку на открытие счёта и выпуск дебетовой карты можно:

Заполнив анкету онлайн (доступно для граждан РФ). На это уйдёт не более 40 секунд. Реквизиты карты будут доступны сразу в приложении банка. Изготовление пластиковой карточки займёт от 1 до 4 дней. Её можно получить в отделении или с доставкой. Сотрудник банка привезёт все документы и готовую дебетовую карту в удобное для вас время.

Если вы уже являетесь клиентом банка, то заказать Альфа-Карту можно через интернет-банк или в мобильном приложении. Виртуальная версия будет доступна моментально, и её можно добавить в сервисы бесконтактной оплаты вашего мобильного устройства (на базе Android или iOS).

После получения карту необходимо активировать и установить пин-код для подтверждения операций. Вы можете сразу начать ей пользоваться.

Источник