как поменять пин код на карте газпром
Помощь по банковской карте Газпромбанка
Как заблокировать банковскую карту Газпромбанка?
Случаи в которых необходимо заблокировать карту происходят очень часто. Это может быть связано как с утерей карты, так и с попаданием платежных данных к третьим лицам и злоумышленникам. Реагировать в таких случаях нужно как можно быстрее, и промедление может привести к потере денежных средств находящихся на вашей карте. В случае если вы обнаружили операцию по карте которую не совершали, стоит немедленно проинформировать банк и приступить к действиям для блокировки карты. Способов заблокировать карту несколько:
Как узнать/заменить PIN-код на банковской карте Газпромбанка?
Изменить PIN-код банковской карты, можно только при наличии действующего PIN-кода. Так же стоит понимать, что смена PIN-кода не гарантирует безопасности карты в полной мере. Данная функция является профилактической мерой защиты. Для оплаты вполне достаточно информации с лицевой стороны и cvv2/cvc2 кода, а картой с функцией PayPass можно расплачиваться в одно касание без ввода PIN-кода, до суммы обозначенной в настройках карты. Поэтому, в случае попадания платежных данных к третьим лицам и злоумышленникам, необходимо заблокировать действующую карту, и обратиться в отделение банка для ее перевыпуска с новыми платежными реквизитами.
Способов изменить PIN-код банковской карты несколько:
В случае если вы забыли действующий PIN-код, то вам придется обратиться в ближайшее отделение банка. И подтвердив свою личность паспортом гражданина Российской Федерации получить новый PIN-код.
Как узнать баланс банковской карты Газпромбанка?
Способов проверить баланс банковской карты Газпромбанка существует большое количество:
Наиболее популярным является «СМС информирование», и мобильное приложение для смартфонов «Телекард 2.0» и «Телекард».
Как изменить номер телефона у банковской карты Газпромбанка?
Для полноценного использования банковской карты после смены контактного номера, необходимо изменить номер привязанный к карте. Сделать это можно двумя способами:
Что такое минимальный платеж по кредитной банковской карте Газпромбанка? Как узнать сумму минимального платежа?
Минимальный платеж по кредитной карте — это сумма обязательного внесения денежных средств на карту, для погашения суммы кредитной задолженности. Он является индивидуальным для каждого клиента. Минимальный платеж зависит от многих факторов, таких как сумма задолженности, срок кредитования, процент кредитования и прочих условий договора с банком. Рассчитать сумму минимального платежа самостоятельно практически невозможно, поэтому можно сделать это одним из следующих способов:
Как подключить или отключить услугу «SMS-информирование»?
Информирование о состоянии баланса и движении по счету по средствам получения СМС сообщений, является одной из самых популярных услуг. Обусловлено это ее удобством для клиентов. Подключить услугу «SMS-информирование» к телефону можно:
Отключить услугу «SMS-информирование» от телефона можно:
Что делать клиенту, если он забыл или потерял ПИН-код от карты Газпромбанка
Каждому владельцу карточки Газпромбанка при ее получении выдается конверт, в котором находится секретный ПИН-код. Эту цифровую комбинацию нужно вводить при обналичивании средств через банкоматы, авторизации в устройствах самообслуживания, оплаты товаров в торговых сетях и т.д. Если клиент забыл ПИН-код от карты Газпромбанка, то он может его восстановить либо изменить на новый.
Порядок действий, если забыл ПИН-код от карты Газпромбанка
Если физическое лицо забыло свой PIN, то не сможет совершать операции по карте. Попытки подобрать цифровую комбинацию, вероятнее всего, приведут к блокировке пластика, так как для этого достаточно три раза ввести неправильный пароль. Чтобы исключить данный вариант развития событий, следует на второй неудачной попытке остановиться.
Клиент Газпромбанка сможет узнать пароль от карты при просмотре конверта, который был ему выдан в момент получения пластика. В нем присутствует лист бумаги, на котором в отдельном окошке написаны цифры (обычно 4 шт.). Конверт следует хранить в надежном месте, к которому не будет доступа у посторонних. Полученный код необходимо будет ввести в банкомате при проведении активации кредитного или дебетового пластика.
В том случае, когда у физического лица не получилось узнать ПИН-код карточки, ему необходимо действовать таким образом:
Можно ли восстановить ПИН-код
Секретная цифровая комбинация хранится в базе Газпромбанка в зашифрованном виде. Именно поэтому узнать PIN-код у сотрудников финансового учреждения не удастся, даже при предъявлении карты, договора и паспорта.
Порядок изменения старого ПИН-кода на новый
Сменить ПИН-код владелец карты Газпромбанка может несколькими способами:
Начиная с 2014 года, Газпромбанк стал выпускать дебетовый и кредитный пластик со встроенными чипами, которые позволяют владельцам в дальнейшем самостоятельно менять свои ПИН-коды. Данная процедура обычно проводится теми клиентами, которые получили в секретных конвертах пароли, содержащие комбинации цифр, неудобные для запоминания.
Как можно узнать свое кодовое слово
Важно! Чтобы в дальнейшем не возникало проблем из-за невозможности вспомнить кодовое слово, его нужно записать на бумаге и спрятать в защищенное от посторонних место. Придумывая пароль, можно определить несколько фраз для подсказки, которые смогут назвать сотрудники Gazprombank клиенту.
Как сменить или восстановить ПИН-код к карте «Газмпробанка»
К каждой карте устанавливается ПИН-код – это уникальная комбинация из 4 цифр, которая известна только держателю (ее иногда называют паролем, что не вполне верно). Поэтому на практике часто возникают довольно неприятные ситуации: ПИН-код забыт/утерян и не понятно, как пользоваться карточкой. С этими и другими вопросами я, как специалист «Газмпробанка», сталкиваюсь почти ежедневно. Поэтому предлагаю вашему вниманию обзор ответов в виде пошаговых инструкций на каждый случай.
Как создать ПИН-код: пошаговая инструкция
Собственно говоря, создавать ПИН-код как таковой не нужно, поскольку он автоматически генерируется программой. Когда вы приходите в офис за своей карточкой, сотрудник после проверки паспорта выдает ее, а также запечатанный конверт. Далее порядок ваших действий следующая:
С этого момента ваша карточка активирована, вы можете пользоваться ею сразу и без ограничений. ПИН-код нужно обязательно запомнить, после чего конверт вместе с вкладышем подлежит уничтожению – его можно разорвать на мелкие фрагменты и выбросить.
Как сменить ПИН-код
Поскольку комбинация из 4 цифр генерируется случайным образом, то чаще всего запоминается она с трудом, что неудивительно. Поэтому я всегда рекомендую своим клиентам сменить код сразу после получения карты. Сделать это очень просто:
После этого система информирует о том, что код изменен успешно, и теперь вам нужно запомнить именно эту комбинацию. Старый конверт можно просто выбросить – он уже не имеет никакой ценности.
Обратите внимание, что в целях безопасности не рекомендуется придумывать слишком простые комбинации, например:
С другой стороны, задавать случайную комбинацию тоже не нужно. Не полагайтесь на свою память – по своему опыту скажу, что клиенты очень часто забывают код, который сами же и создавали. Поэтому лучше придумать какую-то конкретную последовательность. Это может быть, например, дата памятного вам события или два любимых числа, набранных дважды. Еще один очевидный вариант – номер школы, автобуса и т.п.
Что делать, если код утерян
Это распространенная проблема, которая хотя и неприятна, но решается довольно просто. Опишу последовательность действий для разных случаев.
Как узнать комбинацию
В первую очередь клиенты, которым довелось потерять или забыть ПИН, стремятся узнать его любым доступным способом – в отделении банка или на горячей линии. На самом деле получить информацию у сотрудников вы не сможете по одной простой причине – они не владеют такими данными. ПИНы карт клиентов не хранятся в банке: они существуют только во вкладыше конверта и в вашей памяти.
Как восстановить код
Поэтому остается только одна возможность – найти конверт и посмотреть вкладыш. Если же он не сохранился, восстановление ПИН-кода уже невозможно. Вам придется просто перевыпустить свою карточку, что отнимет некоторое время (стандартно – 4-5 рабочих дней или более).
К тому же за перевыпуск карты «Газпромбанк» может удержать небольшую комиссию – все зависит от условий обслуживания вашего счета, прописанных в договоре.
Чтобы выпустить новую карту, вам необходимо:
Как снять деньги с карты
ПИН-код и пароль «Телекард»: как они связаны
И еще одно распространенное заблуждение: мне часто доводится слышать, как клиенты путают понятие ПИН-кода и пароля для входа в «Телекард» или «Домашний банк» (онлайн через Интернет). Нередко они считают, что это одно и то же или, по крайней мере, между этими комбинациями есть какая-то связь. Хочу ответить однозначно, чтобы избежать путаницы – это совершенно разные вещи, и связи между ними нет никакой.
Более того – даже войдя в личный кабинет, вы НЕ сможете:
Таким образом, процедура восстановления ПИН-кода не очень простая, однако таковы правила банка. Они связаны с требованиями безопасности – комбинацию вправе знать только сам держатель. Поэтому если вы забудете эти данные, восстановить их будет невозможно.
Что делать, если забыл ПИН-код от карты Газпромбанка
Дебетовая «Умная карта» от Газпромбанка
Кредитная «Умная карта» от Газпромбанка
Потребительский кредит от Газпромбанка
Автокредит от Газпромбанка
PIN – код банковской карты – это четырехзначная комбинация, которая присваивается банковскому продукту для защиты финансов держателя карты. Благодаря ему клиент банка получает доступ к своим счетам в банкомате или личном кабинете на официальном сайте. Это закодированная цифровая подпись держателя карты для совершения различных операций. Что же делать держателю карты если он забыл пин-код карты Газпромбанка, разберемся далее.
Для чего нужен PIN-код
PIN – код может потребоваться в следующих случаях:
PIN-код выдается клиенту в момент вручения пластиковой карты. Бумажка с кодом упакована в закрытый конверт из плотной непрозрачной бумаги. При оформлении определенных банковских продуктов клиент может придумать защитный код сам в момент активации карты. Если держатель карты забыл код, некоторые операции по карте будут ему недоступны.
Доступ к защитному коду карты должен быть исключительно у ее владельца. Не рекомендуется передача информации третьим лицам – родственникам, друзьям, сотрудникам. Работники «Газпромбанка» также не имеют доступа к данной информации и никогда не запрашивают ее по телефону.
Забыл PIN-код карты Газпромбанка — что делать
Во многих ситуациях, таких как оплата товаров и услуг через терминалы, PIN не требуется, если карта оснащена NFS – чипом. Действия в личном кабинете на сайте или в приложении также не требуют ввода защитного кода. Но в некоторых случаях, например, снятие наличных в терминале, он необходим.
Что делать, если забыл PIN-код от пластиковой карты:
Можно ли сменить пароль от карты не зная предыдущего
Часто клиенты обращаются в отделение Газпромбанка или на горячую линию с просьбой сменить текущий защитный код, так как он был утерян. К сожалению, это невозможно. PIN-код – это индивидуальная комбинация, присваиваемая карте, доступ к которой имеет только ее держатель. Информация о защитном коде не фиксируется в банковских программах, не указывается в договоре и не передается третьим лицам (банковским сотрудникам). Все звонки с просьбой сменить PIN – код на новый, расцениваются как действия мошенников. Единственный способ дальнейшего использования банковской карты – это ее перевыпуск.
Что делать дальше
Для дальнейшего использования пластиковой карты при утере защитного кода требуется ее перевыпуск. Сделать это можно несколькими способами:
Клиентам Газпромбанка, желающим произвести замену пластиковой карты при помощи обращения через телефон, доступны следующие номера:
Как снять деньги без PIN-кода
Если защитный код от карты утерян, а наличные деньги срочно потребовались, есть два способа снять их:
Что делать если PIN утерян в армии
Военнослужащие пользуются банковскими продуктами на общих условиях. При утере пин-кода использование карты возможно при оплате при помощи NFS-чипа или расчетам внутри онлайн-сервисов, где не требуется ввод защитного кода. Если использование карты без пин-кода невозможно, служащие в армии во время увольнительной могут обратиться в ближайший офис банка для снятия наличных или перевыпуска пластика.
Основные правила безопасности и советы
Пин-код карты отвечает за безопасность и сохранность денежных средств на карте и ограничивает доступ посторонних лиц к ним. Придерживайтесь нескольких простых правил:
Pin-код необходим для совершения ряда операций по пластиковым картам. Данные о нем должны быть доступны исключительно владельцу карты. При утере PIN-кода можно использовать карту для безналичных расчетов или перевыпустить банковский продукт.
Безопасность
Одной из главных задач Газпромбанка при работе с клиентами является обеспечение информационной безопасности. Газпромбанк использует специальные технологии безопасного хранения и работы с информацией, отвечающие самым высоким мировым стандартам.
Однако во многом безопасность использования пластиковых карт зависит от «человеческого фактора», того, насколько ответственно держатель карты подходит к вопросам обеспечения защиты персональной информации.
Уважаемые клиенты! В данном разделе Вы можете ознакомиться с рекомендациями Газпромбанка, касающимися информационной безопасности и защиты персональных данных при работе с пластиковыми картами. Пожалуйста, внимательно прочитайте материалы раздела, перед тем как использовать Вашу карту для совершения платежей или обналичивания средств. Помните, что Ваша финансовая безопасность в том числе зависит и от Вашего ответственного отношения к собственным персональным данным при проведении операций с картами.
Рекомендации по безопасности использования банковских карт
Зафиксированы случаи мошеннических рассылок от имени Газпромбанка в мессенджерах. Злоумышленники могут информировать о проведенной операции по карте и предлагать обратиться по указанному в рассылке номеру телефона для ее подтверждения или отмены.
Будьте бдительны! Не перезванивайте на телефонные номера, которые не совпадают с номерами, нанесенными на оборотную сторону Вашей карты! Никому не сообщайте трехзначный код на обороте карты и полученные от Банка СМС-пароли, даже работникам банка! Попросить назвать трехзначный код на обороте карты или пароль из СМС МОГУТ ТОЛЬКО МОШЕННИКИ!
Мы будем благодарны, если Вы сообщите Банку о факте получения такого сообщения по номерам, указанным на оборотной стороне Вашей карты или на сайте Банка.
СОБЛЮДАЙТЕ ОБЩИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ по безопасности использования банковских карт.
Обратите внимание на название торгово-сервисного предприятия (в строке МАГАЗИН), его название не должно существенно отличаться от названия сайта, на котором Вы пытаетесь совершить оплату. Если ВМЕСТО названия торгово-сервисного предприятия, в котором осуществляется оплата, ПОЯВИЛИСЬ НАЗВАНИЯ СЕРВИСОВ ПО ПЕРЕВОДАМ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ИЛИ ПОПОЛНЕНИЯ ЭЛЕКТРОННЫХ КОШЕЛЬКОВ, либо слова «PEREVOD NA KARTU», это может быть признаком того, что на самом деле совершаемая операция представляет собой не покупку на сайте, а перевод средств на карту или по электронный кошелек мошенника.
Пример такого платежа по ссылке на поддельном сайте (не подтверждайте такую операцию!!):
Именно мошенничество, связанное с обманом держателя карты, является на настоящее время самым серьезным вызовом безопасности использования карты. Дело в том, что в Газпромбанке поставлен эффективный заслон технологичным методам компрометации карт: скиммингу противопоставлен выпуск исключительно карт, оснащенных электронным чипом, махинациям с украденными или утерянными картами – приоритет ПИНа при любых контактных операциях, интернет-мошенничеству – сервис дополнительной проверки платежа «Безопасные платежи в Интернете» и пр. Обезопасить себя от угроз, связанных с манипулированием и обманом можно соблюдая простые меры безопасности, изложенные как на сайте Газпромбанка, так и в разнообразных раздаточных материалах на бумажных носителях.
Обычно злоумышленниками применяется следующая схема обмана: осуществляется рассылка по случайным номерам SMS-сообщений о блокировке карты с указанием номера телефона для получения дополнительной информации.При звонке на указанный номер мошенники, представляющиеся работниками Службы безопасности банка (какого именно никогда ими не уточняется, так как данной информацией они не обладают) или Центрального банка, сообщают о необходимости произвести те или иные действия с картой, результатом которых становится перечисление средств клиента на счета и телефоны мошенников. Настоятельно рекомендуем не перезванивать на любые телефонные номера, не совпадающие с нанесенными на оборотную сторону Вашей банковской карты, а также никому не раскрывать конфиденциальную информацию о Вас или Вашей банковской карте.
Взлом персональных страниц в социальных сетях
Стандартная используемая мошенниками схема такова: злоумышленники взламывают персональную страничку пользователя на популярном социальном интернет-ресурсе (социальных сетях, мессенджерах), после чего производят рассылку сообщений по всему списку контактов с просьбой от имени владельца странички занять некоторую сумму. В процессе переписки с мошенниками знакомые пострадавшего лица часто соглашаются одолжить некоторую сумму, которую злоумышленники практически всегда просят перевести им на электронный кошелек или карту. Просим вас критично подходить к подобным ситуациям и всегда проверять информацию, пользуясь альтернативными каналами связи.
Распространение вирусов для мобильных устройств, в частности для устройств под управлением ОС Android, позволяет злоумышленникам незаметно получать и использовать данные банковских карт, кодов подтверждения и паролей для проведения операций в системах «Телекард», «Домашний банк», а также услуге «Безопасные платежи в Интернете».
Чтобы не стать жертвой мошенников, устанавливайте и своевременно обновляйте на мобильных устройствах антивирусные программы от ведущих производителей. Скачивайте и устанавливайте программы (приложения) только из официальных источников. Никогда не сообщайте позвонившим лицам реквизиты своей банковской карты, не разглашайте пароли и коды подтверждения, выданные Вам в рамках подключенных банковских услуг (сервисов).
Газпромбанк предупреждает о потенциальной опасности вложения денежных средств в различные интернет-компании, зачастую позиционирующие себя как форекс-дилеры, предлагающие разного рода высокодоходные инвестиционные инструменты (доверительное управления финансами на внебиржевом рынке Forex, торговля «бинарными опционами»). В условиях нестабильности на финансовых рынках значительная часть подобных организаций, изначально организованных по принципам «финансовых пирамид» или интернет-казино, самоликвидировались, не исполнив обязательств перед вкладчиками.
Дополнительно напоминаем о необходимости своевременно информировать Банк об обновлении/изменении данных (в т.ч. номера мобильного телефона).
Операция оплаты товаров и услуг в сети Интернет с использованием технологии 3 D Secure доступна по всем типам карт, выпущенных Газпромбанком, по которым предусмотрены операции оплаты товаров и услуг.
Обращаем Ваше внимание, что не все Интернет магазины поддерживают технологию 3-D Secure. Как правило, признаком использования технологии 3-D Secure, является размещение на сайте магазина логотипов программ Verified by Visa и /или Mastercard® SecureCode™.
Порядок подключения услуги «Безопасные платежи в Интернете»
Подключение услуги требует предоставления номера мобильного телефона для целей отправки на телефон SMS-сообщения с паролем для подтверждения операции при попытках оплаты картой товаров или услуг в Интернете на сайтах с логотипами Verified by Visa и /или Mastercard® SecureCode™.
В настоящий момент самостоятельное подключение услуги может быть произведено через дополнительные офисы Газпромбанка, с помощью банкоматов Газпромбанка, а также по звонку в Call-центр Газпромбанка.
Для повышения безопасности использования карт и при наличии в Банке необходимой информации подключение услуги может быть произведено Газпромбанком самостоятельно.
При подключении услуги через дополнительные офисы и филиалы Газпромбанка Вы получите «Памятку пользователя Системы безопасных платежей в Интернете» с описанием дальнейших действий.
Для подключения услуги «Безопасные платежи в Интернете» через банкоматы Газпромбанка вставьте в банкомат карту, введите ПИН и воспользуйтесь пунктом меню «РЕГИСТРАЦИЯ УСЛУГ» / «БЕЗОПАСНЫЕ ПЛАТЕЖИ В ИНТЕРНЕТЕ» / «РЕГИСТРАЦИЯ КАРТЫ».
Изменение номера телефона для предоставления пароля в рамках услуги «Безопасные платежи в Интернете» выполняется аналогичным образом.
Порядок проведения оплаты с использованием услуги «Безопасные платежи в Интернете» (технологии 3 D-Secure)
Об особенностях обслуживания карт в отдельных странах
США
В отличие от большинства других стран, в США банковские карты обслуживаются преимущественно по магнитной полосе. Терминалы и банкоматы, способные обслуживать Вашу банковскую карту по чипу, на текущий момент остаются редкостью. Таким образом, чип как основной элемент защиты против мошенничества по поддельным банковским картам практически не работает в США, что приводит к увеличению рисков проведения по банковской карте мошеннических операций. В связи с резким увеличением в настоящее время мошеннической активности на территории США и в целях обеспечения безопасности Ваших денежных средств возможны ограничения на операции в данном регионе. В целях минимизации неудобств при пользовании картой настоятельно рекомендуем Вам информировать Газпромбанк о сроках своего пребывания в США путем размещения соответствующего сообщения в разделе «Обратная связь» (не забудьте указать ФИО и последние четыре цифры номеров карт).
СТРАНЫ ЮГО-ВОСТОЧНОЙ АЗИИ
В связи с большим количеством зафиксированных случаев компрометации банковских карт (совместно с ПИНом) при пользовании банкоматами на территории Таиланда, учитывая географию последующих несанкционированных операций, системой мониторинга Газпромбанка могут временно (до подтверждения операций клиентом) блокироваться карты при попытках снятий в банкоматах на территории ряда стран Юго-Восточной Азии.
В связи с вышеизложенным, в целях минимизации неудобств при пользовании банковской картой настоятельно рекомендуем Вам информировать Газпромбанк о сроках своего пребывания в данном регионе путем размещения соответствующего сообщения в разделе «Обратная связь» (не забудьте указать ФИО и последние четыре цифры номеров карт).
ТУРЦИЯ
Одним из наиболее распространенных способов компрометации банковских карт (совместно с ПИНом) на территории Турции является перехват данных банковской карты и ПИНа при совершении операций, связанных с получением наличных денежных средств в терминалах. По этой причине настоятельно не рекомендуем Вам пользоваться услугами таких пунктов, если они не располагаются непосредственно при каком-либо банке.
Сервис географических ограничений
Для повышения уровня безопасности использования банковских карт Газпромбанк предлагает Вам воспользоваться новым сервисом «Географические ограничения по карте» (геоограничения). Данный сервис позволяет устанавливать и изменять ограничения на проведение операций по Вашим картам в зависимости от типа операции (получение наличных, оплата товаров и услуг), а также в зависимости от места их проведения (Россия, СНГ, Европа, США/Канада, Латинская Америка/Карибы, Южная Азия/Африка/Ближний восток, Азия/Тихий океан).
С помощью данного сервиса Вы также можете установить запрет на проведение операций в сети Интернет без полной аутентификации по паролю в рамках сервиса «Безопасные платежи в Интернете»(3D Secure).
Сервис «Географические ограничения по карте» предоставляется без взимания комиссионного вознаграждения и доступен для клиентов, чей номер мобильного телефона зарегистрирован в Газпромбанке (подключен к Мобильному банку «Телекард» или услуге «Информирование»).
Кроме того, устанавливать и изменять геоограничения по своим картам Вы можете при обращении по телефону на «горячую линию» Газпромбанка.
Сервис «Установка географических ограничений на использование карты»
Для повышения уровня безопасности банковских карт в Газпромбанке функционирует сервис «Установка географических ограничений на использование карты» (геоограничения). Сервис позволяет держателю устанавливать и изменять ограничения на проведение операций по картам в зависимости от типа операции (получение наличных, оплата товаров и услуг), а также в зависимости от места их проведения (выделены регионы: Россия, СНГ, Европа, Китай, Япония, США, Канада, Латинская Америка/Карибы, Южная Азия/Африка/Ближний восток, Азия/Тихий океан). С помощью данного сервиса также возможно установить запрет на проведение операций в сети Интернет без полной аутентификации по паролю в рамках сервиса «Безопасные платежи в интернете» (3D Secure), но при использовании данной опции следует иметь в виду, что использование возможности аутентификации зависит от интернет-торговца, соответственно, установка данного запрета приведет к отказу по операции, если аутентификация не поддерживается выбранным сайтом, либо если она не была завершена успешно в результате проблем со связью или по иным причинам.
Сервис «Установка географических ограничений на использование карты» предоставляется без взимания комиссионного вознаграждения.
На основе анализа статистики и правил международных платежных систем для карт, оборудованных чипом и подключенных к сервису «Безопасные платежи в интернете» (3D Secure) Газпромбанком устанавливаются с 01.12.2015 ограничения на совершение операций в рисковых регионах, не вступивших в программы платежных систем по защите чиповых карт от мошенничества (стандартные схемы геоограничений).
Для обеспечения безопасности использования банковских карт в Газпромбанке функционирует интеллектуальная система мониторинга, призванная анализировать в режиме реального времени поток транзакций, выявлять подозрительные операции и временно ограничивать функциональность карт до подтверждения операции держателем карты. Несмотря на очевидные преимущества использования современных инструментов обеспечения безопасности, любая система ограничительных мер в ряде случаев может причинять неудобства держателю карты. Зачастую банковская карта является основным, а то и единственным платежным средством, и неожиданное блокирование расходных операций со стороны банка может привести к нарушению планов, потере времени на решение вопроса восстановления функциональности карты с «горячей линией» банка. А если неожиданные ограничения застигают в заграничной поездке (как иногда происходит по причине радикального изменения привычного профиля трат), телефонные переговоры с банком помимо прочего чреваты расходами на оплату соответствующих услуг сотовых операторов.
Для эффективного решения проблемы Газпромбанком был разработан специальный сервис, позволяющий клиенту самостоятельно снимать разнообразные ограничения по банковским картам без существенных временных и финансовых затрат. Сервис построен на принципах обратной sms-связи с Газпромбанком и доступен всем пользователям Мобильного банка «Телекард», а также услуги «Информирование». Реализован механизм следующим образом.
Самостоятельная отмена лимитов по факту отказа в проведении операции:
2) Непосредственно после уведомления с информацией об установлении лимита держателю карты направляется дополнительное сообщение о необходимости подтверждения подозрительной операции для снятия экстренного ограничения вида:
TMS809730; DLYA VOSSTANOVLENIYA LIMITA PODTVERDITE OPERATSIYU 500 RUR; 20.11.12 11-21-11; QYWY123; Oplata v I-net; PERESLAV ETO SMS NA NOMER +79037976222
Важно помнить, что с помощью обратной sms-связи держатель карты может снять только экстренный лимит, устанавливаемый системой безопасности Газпромбанка по факту обнаружения конкретной подозрительной операции. В некоторых случаях следующая операция из того же региона или устройства может вызвать аналогичную реакцию системы безопасности. Во избежание неоднократного повторения описанной выше процедуры в таких случаях для долговременного решения проблемы лимитирования требуется звонок в круглосуточную службу поддержки держателей банковских карт по тел. +7 (495) 980-4141 или 8 (800) 100-0089 (бесплатно при звонках из РФ).
Самостоятельная отмена географических ограничений по факту отказа в проведении операции:
1) В случае попытки проведения операции типа/региона, запрещенных с помощью сервиса географических ограничений для данной карты, операция будет отклонена. В таком случае держатель карты получит на мобильный телефон сообщение вида:
Telecard; Card0123; 09.01.13 10:50:45; TIMES SQUARE; OTKAZ, Operacii v regione ogranicheny bankom. Ozhidajte sms s instrukciyami ili pozvonite v bank
2) Непосредственно после уведомления с информацией о конкретном сработавшем географическом ограничении держателю карты направляется дополнительное сообщение о необходимости подтверждения подозрительной операции для снятия экстренного ограничения вида:
GEO123456; Telecard; Card0123; Dlya snyatiya ogranicheniy na operacii po karte dlya regiona USA, pereshlite eto SMS na nomer +79037976222
C помощью обратной sms-связи держатель карты может снять конкретное лимитирование сервиса географических ограничений только временно, для эффективного управления собственной политикой безопасности держателю рекомендуется использовать другие инструменты: мобильное приложение системы «Телекард», помощь круглосуточной службы поддержки держателей банковских карт: тел. +7 (495) 980-4141 или 8 (800) 100-0089 (бесплатно при звонках из РФ), короткий номер ✱0701 (для абонентов МТС, Билайн, Мегафон, TELE2, МОТИВ).
С 01.04.2014 банковские карты Газпромбанка, оснащенные электронным чипом, выпускаются с настройками безопасности, предполагающими при оплате товаров и услуг в торгово-сервисных предприятиях контактным методом обязательный ввод ПИНа.При необходимости изменить действующий ПИН на новый можно на банкоматах Газпромбанка в разделе «Банковские операции» основного меню банкомата. Обратите внимание, что функция смены ПИНа, гарантированно работает только по картам Газпромбанка, выпущенным после 01.01.2014.
Требование ввода ПИН при покупках отражает актуальные тенденции в сфере обеспечения защиты карт от мошенничества, значительно снижая риск хищения средств с украденных или утерянных карт при условии соблюдения держателями основных мер предосторожности, связанных с сохранностью карты и неразглашением ПИНа.
Дополнительную информацию Вы можете получить в круглосуточной Службе поддержки держателей банковских карт Газпромбанка по телефонам: +7 (495) 913-79-99, +7 (495) 980-41-41, 8-800-100-00-89 (бесплатно на территории РФ), короткий номер ✱0701 (для абонентов МТС, Билайн, Мегафон, TELE2, МОТИВ), а также в офисах Газпромбанка.
1) Старайтесь пользоваться одними и теми же банкоматами, которые Вам хорошо известны.
2) В случае необходимости использовать новый банкомат, выбирайте хорошо освещенный и установленный в удобном месте.
3) Прежде чем подойти к банкомату, осмотрите окружающее пространство. В случае нахождения поблизости подозрительных людей, воспользуйтесь другим банкоматом.
4) Перед тем как подойти к банкомату, достаньте свою карточку и держите ее в руках. Не открывайте бумажник, кошелёк, сумку, барсетку непосредственно около банкомата или в очереди к нему.
5) Перед использованием банкомата осмотрите его внешний вид. Если Вы обнаружите наличие каких–либо посторонних изделий, предметов, проводов, следов конструктивных изменений, воспользуйтесь другим банкоматом.
6) Будьте особенно осторожны, если кто-то посторонний предлагает Вам около банкомата помощь, даже если у Вас застряла карточка или возникли проблемы с проведением операции. Не набирайте ПИН-код на виду у «помощника», не позволяйте себя отвлечь, т.к. в этот момент мошенники могут забрать из банкомата Вашу карточку или выданные денежные средства.
7) Если у банкомата за Вами находиться очередь, убедитесь, что никто не может увидеть Ваш ПИН-код.
8) При вводе ПИН-кода находитесь как можно ближе к банкомату, вводите ПИН-код средним пальцем руки (при этом, ладонь руки оказывается раскрытой и злоумышленнику гораздо сложнее увидеть, какие кнопки Вы нажимаете), по-возможности, второй рукой закрывайте клавиатуру от постороннего обзора.
9) Вводите ПИН-код только после того как банкомат попросит Вас об этом.
10) Не применяйте физическую силу, чтобы вставить карточку в банкомат.
11) Всегда сохраняйте все распечатанные банкоматом квитанции.
12) Если Вам кажется, что банкомат работает неправильно, нажните кнопку «отмена», заберите свою карточку и воспользуйтесь другим банкоматом. Если проблемы возникли после момента ввода запрошенной суммы, не отходите от банкомата до тех пор, пока не убедитесь в завершении операции, отказе в выдаче или в появлении на экране приглашения провести новую операцию.
13) После получения денежных средств, положите наличность и карточку в бумажник, кошелек, сумку и т.п. и только после этого отходите от банкомата.
14) Запомните свой ПИН-код. Если Вы его запишите, всегда будет вероятность, что кто-нибудь сможет его узнать, при этом ответственность за операции с использованием ПИН-кода всегда возлагается на клиента.
15) Никогда и ни при каких-либо обстоятельствах не сообщайте никому свой ПИН-код, в том числе родственникам, знакомым, сотрудникам банка или правоохранительных органов.
16) Обратитесь в свой банк и установите ежедневный лимит снятия денежных средств. Если Вам понадобится снять сумму, превышающую разрешенную, всегда можно позвонить в банк и на время повысить или совсем снять лимит.
17) Подключитесь к системе информирования об операциях по карточке по мобильному телефону при помощи SMS-сообщений. Это позволит не только сразу же узнать о несанкционированной Вами операции по карте, но и самостоятельно ее сразу же заблокировать. Дополнительно Вы можете самостоятельно управлять лимитами снятия (п.16).
18) Ежемесячно получайте и проверяйте выписки по Вашему карточному счету.
19) Относитесь к хранению карточки также как Вы относитесь к наличным денежным средствам.
20) При пользовании карточкой в торговых предприятиях, следите, чтобы карточка не исчезала из Вашего поля зрения. При необходимости ввести ПИН-код, закройте клавиатуру рукой так, чтобы ни продавец, ни находящиеся рядом с Вами клиенты не видели введенных цифр. Если кто-то увидит Ваш ПИН-код, после этого карточку могут украсть и быстро снять все денежные средства в банкомате. Не вводите ПИН-код для выдачи наличных в местах, не обозначенных как пункт выдачи наличных какого-либо (желательно знакомого Вам по названию) банка.
21) Запишите и всегда храните с собой, но отдельно от карточки, номер Вашей карты, номер телефона Вашего банка, кодовое слово, по которому банк аутентифицирует Вас как законного держателя. Эта информация будет необходима Вам в случае возникновения каких-либо проблем с карточкой (например, в случае ее утраты).
22) Если в результате какой-либо подозрительной ситуации Вам показалось, что Ваш ПИН-код стал известен посторонним людям, обратитесь в Банк для блокировки и перевыпуска карты.
Рекомендации Службы безопасности Банка ГПБ (АО) по обеспечению безопасности при работе со средствами криптографической защиты информации
Требования по установке СКЗИ, общесистемного и специального программного обеспечения.
К установке общесистемного и специального программного обеспечения, а также программного обеспечения СКЗИ, допускаются лица, прошедшие соответствующую подготовку и изучившие документацию на соответствующее программное обеспечение.
При установке программного обеспечения СКЗИ следует:
Меры по обеспечению защиты от несанкционированного доступа.
При использовании СКЗИ должны выполняться следующие меры по защите информации от несанкционированного доступа:
Кроме того, необходимо организовать стирание (по окончании сеанса работы СКЗИ) временных файлов и файлов подкачки, формируемых или модифицируемых в процессе работы СКЗИ. Если это не выполнимо, то на жесткий диск должны распространяться требования, предъявляемые к ключевым носителям.
НЕ ДОПУСКАЕТСЯ:
Требования по обеспечению информационной безопасности при работе в системах обмена электронными документами.
Если Вы обнаружили пропажу карты или у Вас есть основания полагать, что данные карты могут быть использованы третьими лицами или Вы получили сообщение об операции (или попытке операции), которую не совершали – незамедлительно проинформируйте об этом Банк.
Для срочной блокировки и предотвращения несанкционированного использования карты Вы можете выполнить одно из следующих действий:
При обнаружении карты, ранее заявленной как утраченной, незамедлительно письменно проинформируйте об этом Банк, обратившись в любое отделение Банка, указанное на сайте Банка.
В случае выявления несанкционированной операции (мошеннической операции):
Будьте готовы к тому, что в процессе рассмотрения Вашего заявления от Вас может потребоваться предоставление подтверждения о факте обращения в правоохранительные органы (как правило, это требуется по случаям мошенничества на территории РФ или через интернет), а также иных документов для проведения расследования и установления факта непричастности к операциям (например: справки с места работы, документов, подтверждающих Ваше местонахождение на момент совершения операций, действующего на момент операций загранпаспорта, в случае операций в стране отличной от страны пребывания, и т.п.).
При невозможности личного обращения в Банк в указанный срок, допускается предварительное направление заявления о несогласии с операцией по факсу +7 (495) 719-61-26 или через страницу «Обратной связи» с указанием фамилии, имени и отчества, неполного номера карты и контактных телефонов для возможного уточнения деталей спорной операции с последующей обязательной передачей оригинала заявления в Банк.
Если Вы обнаружили ошибочную операцию (повторное списание по совершенной операции / операцию, которая завершилась неуспешно или некорректно / операцию, по которой в установленные сроки не был получен заказанный товар, услуга и т.п.) или не был осуществлен возврат платежа:
Предварительно, до передачи оригинала заявления в Банк в установленные сроки, Вы можете направить заявление по факсу +7-495-719-6126 или через страницу «Обратной связи» с указанием фамилии, имени и отчества, неполного номера карты и контактных телефонов для возможного уточнения деталей спорной операции.
Важно! Сохраняйте в течение 6 месяцев с даты совершения операций все документы по операциям с использованием основной и дополнительных карт (реквизитов карт), а также документы, подтверждающие оплату наличными или иным способом после неуспешной попытки оплаты с использованием карты (реквизитов карты).
Для контроля операций регулярно (не реже одного раза в месяц) получайте выписку по счету карты и сопоставляйте операции в выписке с документами, составленными с использованием карты.
При звонке на указанный номер клиента просят сообщить свои персональные данные, проверить данные банковской карты или подойти к ближайшему банкомату для совершения операций с банковской картой.
Настоятельно рекомендуем не перезванивать на телефонные номера, указанные в SMS-сообщении, на любые номера телефонов, которые не совпадают с нанесенными на оборотную сторону Вашей банковской карты, а также не раскрывать конфиденциальную информацию о Вас или о Вашей банковской карте кому-либо.
О всех подозрительных звонках на Ваши мобильные телефоны с предложениями сообщить реквизиты банковских карт, а также о фактах получения Вами SMS-сообщений подобного рода просим Вас сообщать в круглосуточную Службу поддержки держателей банковских карт Банка ГПБ (АО) по многоканальным телефонам:
или по единому номеру телефонного центра Банка ГПБ (АО):
Телефоны круглосуточной Службы поддержки держателей банковских карт:
(495) 913-79-99, 980-41-41,
8-800-100-00-89 (бесплатно по РФ),
короткий номер ✱0701 (для абонентов МТС, Билайн, Мегафон, TELE2, МОТИВ),
(495) 719-61-26 (автоматический факс).
Круглосуточная Служба поддержки держателей банковских карт оказывает следующие услуги: