Как можно прогореть на акциях
Личный опыт: чем опасны акции для новичка
Банки.ру рассказывает о примере неудачных инвестиций
60 Время прочтения: 7 минут
Инвестируя даже в акции крупных надежных компаний, можно легко потерять деньги. История инвестора Алексея показывает, что правильная стратегия часто важнее прогнозов аналитиков и хорошей отчетности.
Как я стал инвестором
Ровно год назад я решил попробовать инвестировать в фондовый рынок и открыл ИИС. Выделил из накоплений небольшую сумму — около 108 тысяч рублей. Решил вкладывать в акции: с учетом небольшой суммы я мог получить более высокую доходность, чем, например, покупая ОФЗ или корпоративные бонды. К декабрю получился портфель, в который примерно в равных долях вошли акции Сбербанка, «Аэрофлота», ЛСР, «Магнита», МТС и «Яндекса». На инвестиционном счете осталось около 5 тыс. рублей свободных средств.
Критериев выбора эмитентов было несколько:
— крупные компании с растущими финансовыми показателями или инвестициями в собственный бизнес. В дальнейшем это могло подтолкнуть котировки вверх;
— наличие дивидендной политики. С учетом срока инвестирования (от трех лет) это могло сильно увеличить доходность;
— более низкая стоимость бумаг по сравнению с конкурентами или монопольное положение. Например, тот же Х5 Group в списке отечественных ретейлеров выглядел на тот момент дороже, а у «Аэрофлота» за счет ухода конкурентов («Трансаэро», «ВИМ-Авиа», нескольких региональных компаний) рос объем авиаперевозок.
Первые потери
Вначале все было отлично. Единственная досадная неожиданность — продажа Сергеем Галицким своего бизнеса ВТБ. Честно говоря, до сих пор удивлен столь резкой реакцией рынка. Инвестиции в «Магнит» принесли убыток, но его компенсировал рост котировок бумаг других компаний.
Однако санкции, обвалившие в апреле российские индексы, перевели практически все позиции в разряд убыточных. За исключением «Яндекса»: если бы в тот момент я вышел из его бумаг, то заработал бы примерно 4,5 тысячи рублей (28%). Но я посчитал, что эти бумаги продолжат расти. IT-компания много вкладывала в развитие бизнеса, планировались IPO Uber и «Яндекс.Такси».
К июню я получил налоговый вычет от государства и, добавив еще немного денег, купил на просадке акции Сбербанка. К июлю эта позиция показывала небольшой плюс, но после очередных новостей о санкциях стала убыточной. Последним «сдался» «Яндекс»: после новости о якобы готовящейся сделке со Сбербанком в один день я потерял 4 тысячи рублей, сейчас бумаги IT-компании стоят ниже, чем когда я их покупал, и, похоже, отрастут еще не скоро, несмотря на усилия Аркадия Воложа.
Итоги и выводы
В октябре я продал все акции «Аэрофлота», зафиксировав убыток. Думаю, что обещания главы компании Виталия Савельева увеличить к 2023 году капитализацию компании в четыре раза — это просто блеф. В феврале он прогнозировал рост акций до 210 рублей, а сейчас они торгуются по 95,5 рубля. И, судя по увеличивающимся расходам на топливо и зарплаты, ничего хорошего акционерам компании не светит. Тем более что экономическая изоляция страны усиливается.
Освободившиеся средства были вложены в короткие ОФЗ под 8,42%. За исключением нефтегазового сектора, в ближайшие год-два роста акций российских компаний я не жду, поскольку реальный рост ВВП около нуля, а иностранные инвесторы уходят. Если упадут цены на нефть, рухнут и акции «Роснефти» и «Газпрома».
На моем счете сейчас около 85 тысяч рублей, и это с учетом реинвестированных дивидендов (налоговый вычет был получен на банковский счет). За год я провел 14 сделок, потратив на комиссии брокеру около 1 700 рублей. Годовой убыток по портфелю акций — 21,6 тысячи рублей. Продавать акции сейчас не планирую, равно как и покупать, поскольку думаю, что рынок будет очень долго восстанавливаться. В случае чего по некоторым бумагам буду сразу фиксировать прибыль, а на эти средства планирую приобретать ОФЗ с дюрацией до 5—6 лет.
Работа над ошибками
Конечно, Банки.ру не мог не спросить профессиональных участников, что инвестор сделал не так. Замечания экспертов были следующими:
• Инвестор ждал постоянного роста акций, но фундаментальный анализ далеко не всегда срабатывает — между отчетами может случиться все что угодно, и это будет более значимо для котировок, чем финансовые показатели. Рынок может реагировать на разные факторы (новости, слухи, отчеты, технические сигналы), и нельзя предсказать, какое событие окажет влияние на акции. Никто не ждет «черных лебедей», но они прилетают постоянно.
• Выбор акций сродни лотерее, нет никаких гарантий, что даже подешевевшие акции вырастут в цене. Вопрос в том, будут ли они востребованы рынком. Консенсус-прогнозы могут не сработать. Например, акции «Яндекса» еще могут вырасти, но инвестору стоило зафиксировать часть позиции, чтобы повысить запас прочности портфеля.
• Инвестор неправильно оценил риски и не был готов к «просадкам». Нужно определить границы риска и уметь ждать. Сейчас из-за неопределенности российские компании стоят дешево даже по меркам других развивающихся рынков. Рост котировок — вопрос времени, и, как показывает статистика, на горизонте 3—5 лет рынок растет выше очередного максимума.
• Инвестор не использовал инструменты, снижающие риски. Например, стоп-приказы, которыми пользуются опытные трейдеры и управляющие.
• Инвестор выбрал эмитентов, ориентированных на внутренний рынок, включение в этот портфель экспортеров сделало бы его более надежным. Инвестируя свыше 1 млн рублей, есть смысл покупать бумаги разных стран.
• Неудачно была выбрана точка входа: инвестор пытался «заскочить в уходящий поезд» — покупка акций Сбербанка и «Аэрофлота». Очень распространенная ошибка начинающих покупать акции уже «разогретых» компаний. Это не подходит тем, кто не ведет активную торговлю на рынке. Если событие состоялось, то нужно продавать бумаги. Тем более не стоит покупать бумаги компаний, где есть негативный новостной фон — например, можно предположить, что из-за «закона Яровой» и модернизации сетей вырастут расходы МТС, а снижение потребительского спроса ударит по котировкам ретейлеров.
Сам Алексей лишь частично согласился с критикой экспертов. Он согласен, что слишком доверял прогнозам аналитиков, плохо диверсифицировал портфель и не учитывал, что в случае новых санкций под ударом окажутся флагманы российского фондового рынка, такие как Сбербанк. Кроме того, считает инвестор, ему стоило не рассчитывать на долгий рост котировок, а периодически фиксировать прибыль, реинвестируя ее в «просевшие» бумаги. Возможно, это защитило бы портфель от резкого падения акций Сбербанка в апреле и «Яндекса» в октябре. На будущее Алексей также планирует держать на счете больше кеша, чтобы в удачные моменты можно было покупать акции «на росте». Например, купив тот же «Яндекс» в октябре, когда котировки его бумаг начали восстанавливаться, инвестор мог бы заработать до 7% за один день. На практике оказалось, что из-за недостатка средств на счете он даже не мог «усреднить» свою позицию.
Идеальные инвестиции
По словам экспертов, далеко не всегда акции приносят прибыль в первый же год. И, открывая ИИС, нужно запастись терпением хотя бы на три-четыре года. Начинающему инвестору стоит вложить часть средств в короткие ОФЗ (до 5—6 лет), а оставшуюся часть можно инвестировать в ETF (их преимущество — низкие комиссии при широкой диверсификации). По статистике, биржевые фонды часто обыгрывают агрессивных инвесторов.
Управляющий активами компании «Регион Эссет Менеджмент» Алексей Скабалланович советует держать в акциях до 20% средств. Это могут быть крупные эмитенты: «Газпром», «ЛУКОЙЛ», «Роснефть», «Ростелеком» и т. д. Около трети средств можно направить в ОФЗ (26217) — это придаст портфелю устойчивость, и около половины денег можно вложить в корпоративные бонды госкомпаний. Очевидным плюсом инвестирования в эти бумаги является доходность по ним, которая выше ключевой ставки ЦБ. «Доходность по портфелю, в совокупности с налоговым вычетом по ИИС, даст возможность значительно превзойти доходность по депозитным ставкам, даже если те вырастут в ближайшие три года», — считает эксперт.
Профессионалы не советуют покупать акции третьего-четвертого эшелона: рассчитывая на быстрый рост, инвестор может потерять деньги или приобрести бумаги, которые потом трудно будет продать. Можно сделать ставку на дивидендные акции, но чудес ждать не стоит: в следующем году дивидендная доходность у некоторых компаний прогнозируется на уровне 6—11%, но все равно это лишь приятное дополнение. Инвесторы зарабатывают на изменении курсовой стоимости.
Не стоит делать и ставку на долгосрочные инвестиции. Эксперты указывают, что большинство новичков считают: если горизонт их вложений предусматривает от трех до пяти лет и более, то можно покупать бумаги здесь и сейчас, как говорят профессионалы «по рынку». Однако такая тактика может привести как минимум к замораживанию денежных средств «в убытке» на несколько лет.
Альберт КОШКАРОВ, Banki.ru
Инвестиционный портфель Алексея оценивали: Георгий Ващенко (ИК «Фридом Финанс»), Андрей Ушаков, (УК «Система Капитал»), Андрей Кочетков («Открытие Брокер»), Александр Бахтин («БКС Премьер») и Сергей Дроздов (ГК «Финам»).
\n \n\t\t\t \n\t\t\t \n\t\t \n\t»,»content»:»\t\t
Заблуждения об инвестициях на российском рынке акций
Очень часто люди отказываются от инвестиций на российском рынке акций из-за обывательских заблуждений. И так их инвестиции заканчиваются, даже не начавшись. Жалко, потому что без инвестиций обычный средний человек, не бизнесмен, не может вырваться из круга «работа — дом», повысить свой уровень жизни, стать свободнее. Попробуем же развеять заблуждения и страхи.
1. Акции — это рискованно, можно прогореть
Зачастую акции отождествляются с билетами МММ. Но такое отождествление происходит от незнания. Акции — это доли в работающем бизнесе, а билеты МММ и ему подобные — это ничем не подкрепленные фантики.
Каков риск прогореть на акциях? Если вы инвестируете только в самые крупные и известные компании («голубые фишки»), например, Газпром, Роснефть, Сбербанк и т.п. риска прогореть вообще нет. Цены на акции могут колебаться, а вы не продавайте акции, и ничего не потеряете. Сложно представить, что что-то случится с этими компаниями, чтобы вы потеряли все вложения. Разве, коммунисты опять придут и все отберут как в 1917 году. Но вряд ли такое возможно в обозримой перспективе.
2. Российский рынок не растет, и потому здесь не заработать
Во-первых, индекс Мосбиржи растет. Вот свежие данные по индексу полной доходности, включая дивиденды, и вычитая налоги (MCFTRR), на 15.03.2019:
На всех средне и долгосрочных периодах российский рынок акций вырос. Если взять индекс без вычета налогов, то за первый год будет плюс, и доходность по годам будет выше.
Во-вторых, прибыль на фондовом рынке можно делать, даже если он в боковике или растет слабо
Источник прибыли № 1. Усреднение
Даже если вы не прикладываете усилий по выбору конкретных акций, а покупаете индекс, но делаете это регулярно (каждый месяц), ваши результаты будут больше, чем результаты индекса!
Вот пример за 10 лет (2008-2018), индекс Мосбиржи вырос на 62% и проиграл инфляции.
А вот если бы вы пополняли портфель 2 раза в год, то ваш результат был бы 168%. Это больше индекса и больше инфляции.
Почему так получается — потому что рынок акций все время колеблется то вниз, то вверх. Вкладывая регулярно, часть ваших покупок придется на периоды, когда акции упали в цене, а часть — когда выросли. За счет покупок в периоды спада средняя цена акций в вашем портфеле будет меньше, чем если бы вы вложили деньги один раз. И в конце периода, даже если рынок находился в боковике и не вырос (остался на месте), то в вашем портфеле все равно будет прибыль.
Источник прибыли № 2. Реинвестирование дивидендов
Реинвестируя доход, вы повышаете свою прибыль за счет сложного процента. Причем чем дольше период инвестирования и чем чаще вы реинвестируете дивиденды, тем лучше работает сложный процент, тем богаче вы становитесь.
Для иллюстрации приведу данные обычного индекса Мосбиржи — без дивидендов, и полного, с дивидендами. И вы увидите как сильно разнятся результаты (данные на 15.03.2019).
По итогам 15 лет индекс Мосбиржи с дивидендами выигрывает почти в 2,5 раза.
Источник прибыли № 3. Выбор конкретных акций (активное инвестирование)
Даже если рынок стоит на месте или слабо растет, всегда есть акции, которые выстреливают в 2-5 раз. Задача активного инвестора найти такие акции. И тогда нам все равно, в каком состоянии находится рынок.
При этом активный инвестор хорошо диверсифицирован, у него в портфеле не одна, а 10-15 акций, что позволяет снизить риск. И понятно, что все они не вырастут равномерно, а некоторые могут снизиться. Но если хотя бы одна из 10 акций вырастет в 5 раз, это одно позволит увеличить портфель почти в 1,5 раза, оставаясь при этом на разумном уровне риска. При этом другие выбранные акции тоже вырастут, что также добавит доходности портфелю.
3. Российские компании платят маленькие дивиденды, и не стабильно
Слово «маленькие» — понятие относительное. По сравнению с чем, маленькие.
Доходность индекса Мосбиржи по данным сайта Доход в 2019 году прогнозируется 6,76%. А дивидендная доходность S&P500 по данным сайта прогнозируется 1,9%. Значит, дивиденды российского рынка больше, чем американского, то есть НЕ маленькие.
Некоторые люди утверждают, что дивиденды по российским акциям маленькие, потому что они примерно равны % по вкладу. Но эти показатели нельзя сравнивать, поскольку % по вкладу зафиксирован на срок вклада, тело вклада само по себе, без процентов, не растет, и, кроме того, процентные ставки по вкладам падают в последние годы из-за снижения инфляции в стране.
А вот акции сами по себе растут (см. таблицы по индексам выше) — индекс Мосбиржи даже без дивидендов вырос. То есть «тело» вашей инвестиции в акции и без дивидендов выросло, отличие от основной суммы вклада. Многие компании постепенно увеличивают размер дивидендных выплат в связи с ростом прибыли. В связи с этим % дивидендной доходности на первоначально вложенную сумму растет с каждым годом.
Цены акций подтягиваются, если дивиденды выросли. Поэтому когда вы формируете портфель, то его дивидендная доходность, по моим наблюдениям, в первый год будет примерно как проценты по вкладу в банке. А вот через 3-5 лет дивидендная доходность на первоначально вложенные средства уже будет сильно их превышать.
Если вы занимаетесь активным инвестированием и создаете дивидендный портфель, то вы можете превзойти дивидендную доходность индекса, за счет выбора наиболее доходных ценных бумаг сейчас или прогнозирования роста дивидендов по тем акциям, по которым они пока скромные. Ниже приведены данные о дивидендной доходности моих портфелей за 2018. Как видите, она гораздо выше индексной.
Насчет нерегулярности дивидендов. Крупные компании («голубые фишки») платят дивиденды регулярно, каждый год. Например, Газпром — с 1994 года.
В менее ликвидных акциях бывают перерывы. Но наличие перерыва в выплате дивидендов в прошлом еще ни о чем не говорит. Зачастую это было разумное решение со стороны менеджмента — направить прибыль в сложный период на выплату долга или на развитие предприятия. А мы и занимаемся активным инвестированием, чтобы выбрать акцию после вынужденного перерыва и получать растущие дивиденды. Как правило, высокий размер дивидендов оправдывает вынужденный перерыв в прошлом.
4. Все должны заниматься только пассивными инвестициями
Как видите, я уже 11-ый год занимаюсь активными инвестициями, и доволен результатами. Открыто веду итоги по портфелям 3,5 года.
Все виды инвестиций имеют свое место. Пассивные — для богатых людей, которым важнее сохранить заработанное, чем получить повышенную прибыль. Активные — для тех, кто нуждается в росте капитала или построении растущего пассивного дохода.
Российский рынок не эффективен: в нем не хватает ликвидности (денег), информация ходит плохо, много неквалифицированных игроков, поэтому на нем можно и нужно получать повышенную прибыль за счет активных инвестиций (не путать со спекуляциями). А вот для пассивного инвестирования больше подходит рынок США.
5. Оценка акций прошлым графикам
Что делает человек, когда приходит на фондовый рынок впервые: смотрит на графики акций за прошлые годы. И дает такую оценку: те акции, которые хорошо выросли в прошлом — нужно покупать, они перспективные. А те, которые не выросли — плохие. Но такое суждение в корне ошибочно.
Во-первых, доходность в прошлом не гарантирует будущей. Цена сильно выросшей акции может упасть, а упавшей — вырасти. По прошлом графику ничего нельзя предсказать с какой-то степенью надежности. Это всего лишь надежда: раз выросло, то и будет расти в будущем. На что опирается это мнение? Ни на что.
Во-вторых, оценивать нужно компании (их бизнес), а не графики. Акция — это доля в бизнесе, значит вы должны оценить внутреннюю стоимость компании, учитывая ее прибыль, маржинальность, долг, и другие показатели в ретроспективном и перспективном отношении, оценить бизнес проекты по развитию, что они дадут. Внутренняя стоимость компании может долго не совпадать с рыночной ценой. Но ориентироваться нужно именно на первую. Если внутренняя стоимость компании больше, чем рыночная цена, значит компания недооценена, и ее нужно покупать. И наоборот.
В-третьих, ошибочно сравнивать наши акции с Америкой. Многие думают, что американские акции хорошие, потому что сильно росли в прошлом, и их надо покупать, а наши — нет. Но рост то уже в Америке состоялся и вы в нем не поучаствовали! Вы не купили акции Amazon 10 лет назад. А сейчас он стоит 85 годовых прибылей! Нужно ли покупать то, что окупится за 85 лет? Я называю это «эффект опоздавшего на поезд».
Все таки лучше купить наши акции, которые окупятся за 6-10 лет. Наш рынок один из самых дешевых в мире. При этом в нем много крупных компаний, которые по запасам ресурсов, объему операций занимают в нем первые места и являются чуть ли не монополистами. Думаю, что такая низкая их оценка — временное явление.
Выводы:
1. Если вы не знаете, как на российском рынке зарабатывают большую прибыль и по внешним признакам этого не видно, это не значит, что ее нет. Нужно учиться.
2. См. заблуждения начинающих инвесторов в тексте статьи и их развенчание.
Как можно прогореть на акциях
Определить прибыльную акцию не так сложно. В открытом доступе есть котировки акций различных компаний, причём большинство из них доступны в ретроспективе: вы можете посмотреть на колебания курса за период в месяц, год, а иногда даже в три года или за весь период существования акций эмитента. Это полезная информация, она даст первичное представление о тех активах, которые вы собираетесь приобрести.
Однако очень неудобно ходить по различным сайтам, определять, насколько актуальна информация, потом переходить на страницы эмитентов и искать их новости. Весь этот процесс отнимает огромное количество времени!
Данные являются биржевой информацией, обладателем (собственником) которой является ПАО Московская Биржа. Распространение, трансляция или иное предоставление биржевой информации третьим лицам возможно исключительно в порядке и на условиях, предусмотренных порядком использования биржевой информации, предоставляемой ПАО Московская Биржа.
Материалы, представленные в данном разделе, не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном разделе, могут не подходить Вам, не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном разделе.
Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием инвестиционного решения Инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски. Клиент также несет расходы на оплату брокерских и депозитарных услуг, подачи поручений по телефону, иные расходы, подлежащие оплате клиентом. Полный список тарифов ООО «Компания БКС» приведен в приложении № 11 к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС». Перед совершением сделок вам также необходимо ознакомиться с: уведомлением о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг; информацией о рисках клиента, связанных с совершением сделок с неполным покрытием, возникновением непокрытых позиций, временно непокрытых позиций; заявлением, раскрывающим риски, связанные с проведением операций на рынке фьючерсных контрактов, форвардных контрактов и опционов; декларацией о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг.
ООО «Компания БКС», лицензия №154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия. 129110, Москва, Проспект Мира, 69, стр. 1, 3 подъезд.
Рассказываю, сколько можно заработать на акциях
Все наслышаны об историях миллионеров, которые сколотили состояние на акциях. Например:
А может ли среднестатистический инвестор повторить их судьбу? Ещё один вопрос, который может волновать начинающий инвестор — сколько можно заработать с капиталом до ₽1 млн.
У меня есть ответы на эти вопросы. Но предупреждаю сразу: это только на основе моего опыта и опыта читателей проекта. Не нужно брать эту информацию за основу и как единственно верную.
От чего зависит гипотетический заработок на акциях
Гипотетический заработок на акций зависит от трех условий: с чем вы пришли, куда вы пришли и какие активы выбрали. С чем вы пришли — это ваши ресурсы и стратегия:
Если вы пришли со ₽100 тыс, можете вложить их на 3 месяца максимум и потерять не больше ₽20 тыс. — это один потолок заработка. Если вы пришли с ₽1 млн, можете вложить их на 3 года и потерять максимум половину — совершенно другая картина.
Далее нужно смотреть, куда вы пришли: инвестиционных рынков много и все они отличаются по диапазонам заработка. Ответьте еще на 3 вопроса:
Если вы пришли на российский рынок акций в лице «Мосбирже» — он растущий, политически нестабильный и большинство инвесторов на нем не намного опытнее вас. Если вы пришли на биржу NASDAQ — этот рынок растущий, политически стабильный, но там собрались ребята намного богаче и опытнее вас.
И третья группа условий заработка касается активов, которые вы собираетесь выбрать в свой портфель:
От суммы этих факторов будет зависеть ваш гипотетический заработок. Каким он может быть за месяц и за год после того, как вы начнете инвестировать?
Сколько можно заработать на акциях за месяц
Самый большой заработок на акциях за месяц можно получить через трейдинг — засчет рыночных колебаний стоимости акций. Трейдер покупает, например, 100 акций по 10$ сегодня. Через неделю их цена вырастает до 13$ — трейдер продает их и получает 300$ прибыли за неделю.
Выглядит круто. Но на практике это очень агрессивная и рискованная стратегия. Её выбирают инвесторы, которые хотят заработать быстро и много. Но они готовы и много потерять.
Начинающий трейдер обязательно будет терять деньги регулярно. Трейдер со средним опытом при должном контроле уровня риска может получать от 10% доходности в месяц.
Опытные трейдеры зарабатывают до 50-60% ежемесячно. Но это удается не более, чем 5% инвесторов. Поэтому обольщаться не стоит.
Если вы сразу собрались инвестировать вдолгую, хотя бы на отрезке 6-12 месяцев и больше, купили устойчивые акции на перспективу, которые растут медленно,но верно, то за месяц вы можете заработать 0,1-10%. Но и риск потерять деньги будет гораздо ниже, чем у трейдеров
А сколько можно заработать на акциях за год
Российский фондовый рынок в 2019 году рос очень бодро, опережая старые консервативные биржи и показывая годовые темпы до 40% доходности. Это значит, что на каждые ₽100 в начале года можно было получить ₽140 в конце. Для сравнения: доходность по депозитам в крупнейших банках РФ в 2019-м составляла в среднем 6%.
Средний диапазон доходности акций за год по мировым меркам 10%- 100%. При этом если его разделить по источникам получим:
Чтобы его получить, требуется время на обучение и практику инвестирования. Но давайте для примера возьмем российские голубые фишки, которые имеют минимальный риск, популярны, ликвидны и всем знакомы (их можно купить практически с закрытыми глазами), получим по ним такие цифры за 2019:
Это доходность без дивидендов. Неплохо? Вполне. Но далеко не все инвесторы хотят вкладывать деньги в голубые фишки. Очень часто люди принимают решения о покупке на основе своих личных интересов. Поэтому далее рассмотрим более частные примеры.
10 успешных примеров заработка на акциях
Чтобы вам было проще понимать, какие цифры получаются на практике у обычных людей, мы попросили участников сообщества «Лимон На Чай» поделиться самыми запоминающимися историями успехов и неудач на рынке акций.
1. Дима и «Якутскэнерго»
«Якутскэнерго» производит и сбывает тепловую и электроэнергию на территории Якутии, как раз где и родился Дима. Он знал, что компания обеспечивает энергией огромную территорию, на которой холодно.
Начав инвестировать в 2015-м, он увидел знакомое название на бирже и в октябре 2015-м года купил 1 млн акций Якутскэнерго по ₽0,185 за акцию, вложив 0,185*1 000 000 = ₽185 000.
Через пять лет в октябре 2020-го цена акции выросла до ₽0,4005, а Димин портфель до 0,4005*1 000 000 = ₽400 500. Доходность инвестиции составила 116% за 5 лет.
2. Софья и «Аптечная сеть 36,6»
Это крупная российская сеть аптек, основанная ещё в 1991-м году. Федеральный игрок на рынке розничной торговли товарами для красоты и здоровья.
А Софья — мама 2-х детей, которая решила инвестировать в понятную для себя идею. В декабре 2018-го перед сезоном холодов и простуд вложила ₽300 тыс и купила 66 815 акций по курсу ₽4,49.
Софья не могла тогда даже предположить, что через 2 года начнётся мировая пандемия, которая будет на руку её инвестиции. На конец 2020-го её портфель равняется 66 816*14,362 = ₽956 611. Он вырос втрое с лишним.
3. Игорь Витальевич и «Фабрика Красный Октябрь»
Знаменитый в России производитель сладостей и одна из крупнейших производственных площадок в нише кондитерских изделий в Европе. Производственной мощности фабрики хватает, что изготавливать 120 тыс. тонн кондитерских изделий в год.
Игорь Витальевич копил на машину, но решил отложенные к новому году деньги увеличить на рынке акций. Намечались праздники, и он выбрал «Красный Октябрь», прибыль которой должна была в праздники подскочить. Купил в декабре 2016-го 1000 акций по ₽299. Потратил на это 1000*299 = ₽299 000.
В апреле, когда праздники закончились, продал весь пакет уже по ₽659 за акцию. И получил 1000*695 = ₽659 000. За 3 месяца заработал дополнительные ₽360 тыс. и купил машину на класс выше той, которую хотел изначально.
4. Анатолий, Дарья и Apple
Apple Inc. – самый известный производитель компьютеров, телефонов и ПО в мире. Лидер рынка, создатель знаменитого Айфон и другой продукции, которую знает и любит молодое поколение.
5. Татьяна Викторовна и Disney
Disney – одна из крупнейших медиакомпаний в сфере развлечений для детей (и частично взрослых). Компания не только производит мультики, но и зарабатывает на всем, что с ними связано: игрушках, парке развлечений, канцелярии и т.д.
6. Петр и «Лензолото»
«Лензолото» — один из крупнейших производителей золота в России. За год предприятия холдинга производят до 10 тонн золота.
Петр купил акции «Лензолото» в дополнение к своим активам в золоте, считая это направление максимально удобным для сохранения капитала. Покупка была в октябре 2018-го на ₽200 000 по ₽5 200 за акцию. Всего 38 акций.
Сейчас пакет 38 акций стоит 38*₽18 850 = ₽716 300. Заработок составил ₽516 300 за 2 года или 258%.
7. Алёна и VISA
VISA – это глобальная платежная система, которая обеспечивает весь мир картами для безналичных платежей. Присутствуют в 200 странах мира, обеспечивая доступ к быстрой и надёжной сети электронных платежей.
8. Эльмир и «Абрау Дюрсо».
«Абрау Дюрсо» производит то самое шампанское, которое пили ещё наши родители. Из всего, что есть на бирже, Эльмир выбрал её акции из-за хороших воспоминаний. В январе 2020-го он купил 130 акций по ₽139 на ₽18 070
В сентябре продал их по ₽204 и получил ₽26 520. Итого за 9 месяцев заработал ₽8450 или 47% от изначальных инвестиций.
9. Григорий Александрович и «Звезда»
«ЗВЕЗДА» – крупнейший в России производитель легких высокооборотных дизельных двигателей. Предприятие основано в 1932-м году и располагается в Санкт-Петербурге.
В июле 2017-го Григорий Александрович вышел на пенсию и вложил ₽700 тыс. пенсионных накоплений, купив низкорискованные акции «Звезда» по ₽3,18. Итого 220 126 акций. Сейчас его пакет вырос до 220 126* ₽4,49 = ₽988 356.
10. Лев и Tesla
5 провальных примеров заработка на акциях
1. Алиса и Твиттер
Twitter — соцсеть с короткими сообщениями для публичного самовыражения и общения. Миллионы людей пользуются площадкой ежедневно, включая президентов и других влиятельных лиц.
2. Александр и «НОВАТЭК»
«НОВАТЭК» — крупнейший производитель природного газа в России
Александр верит в сырьевой сектор России, в его портфеле много таких компаний. Но с «НОВАТЭК» не повезло. Купил в апреле 2019-го 464 акции по ₽1076.6. И скинул их в апреле 2020-го по ₽893,2. Итого потерял за год ₽85 тыс.
3. Виктор Михайлович и «КалужскСК»
«КалужскСК» поставляет электроэнергию населению.
В январе 2017-го Виктор Михайлович купил акции компании по ₽26,1. Всего 1000 штук на ₽26 100.
В итоге сейчас его пакет стоит по ₽13,26*1000= ₽13 260. Потерял почти 49% за 4 года, но акции пока держит и считает, что у компании дело наладится.
4. Николай и «Яндекс»
Николай купил акции в августе 2020-го по ₽5 059,8. Вложил ₽150 тыс. в 29 акций и хотел сыграть на росте, продержав месяц. В конце месяца больше не смог терпеть падения и продал по ₽4 528 за ₽131 312. Потерял за месяц почти ₽20 тыс.
5. Надежда и «Аэрофлот»
«Аэрофлот» — государственно-частная авиакомпания, образованная из советского «Аэрофлота» осуществляет полеты на международных воздушных линиях.
Надежда купила «Аэрофлот», когда он был на пике. Дождалась небольшого падения и купила в октябре 2017-го года 2000 акций по ₽183,4. Всего на ₽366 800.
Сейчас её пакет стоит по ₽74,36*2000 = ₽148 720. Всего за 3 года потеряла ₽218 тыс, но нё продает акции, так как не сомневается, что после пандемии компания опять взлетит.
Какой тут напрашивается вывод
Сколько не смотри на рынок акций, он остается загадкой. Пока вы не сделаете первые покупки. Рассуждать после того, как события на нём произошли, всегда проще, чем предвидеть «до». Но мастерство здесь, как и в других областях, приходит с опытом.
Начните с небольшого портфеля и освойте азы заработка на акциях, выделив адекватную сумму для возможных потерь. Некоторые брокеры позволяют учиться, заглядывая в портфели к более опытным инвесторам и выбирая акции, которые выбрали они. Копирование неплохо работает на старте, пока вы не нашли свою стратегию. Её вы обязательно найдете, но только на своем опыте.