бонусы за открытие брокерского счета в райффайзенбанке

Как открыть брокерский счет в Райффайзенбанке

В этой статье речь пойдет о процедуре открытия брокерского счета в Райффайзенбанке, будут представлены подробные пошаговые инструкции, тарифы на обслуживание, а также преимущества и недостатки выбора Райффайзенбанка в качестве посредника по брокерству. После прочтения этого материала каждый получит детальный расклад по данному процессу и сможет определиться относительно того, стоит ли пользоваться данной услугой.

Услуга предоставляет возможность любому гражданину, который имеет свободные сбережения, заниматься инвестированием. По факту, такой аккаунт является своеобразным электронным кошельком, где будут находиться средства для инвестиций и купленные активы.

Банк занял первое место в рейтинге «100 надежных российских банков-2020» по версии журнала Forbes.

Как открыть брокерский счет в Райффайзенбанке

В настоящее время имеются два способа. Рассмотрим каждый из вариантов подробно.

Через Райффайзен-Онлайн

Для открытия аккаунта данным методом нужно совершить ряд последовательных действий. Такой способ подходит и для тех, кто уже является клиентом банка, и для новых клиентов без визита в банковское отделение. Для новых клиентов предварительно потребуется заполнить заявку на дебетовую карту, после чего курьер доставит все требуемые документы лично, а также Кэшбэк карту с бесплатным обслуживанием для доступа к Райффайзен-Онлайн.

Вход в Райффайзен-Онлайн

Необходимо пройти авторизацию, введя логин и пароль, а также код из поступившего СМС-уведомления.

Выбор опции открытия продукта

На главной странице нажать кнопку «Открыть» на верхней панели. После этого, выбрать раздел «Новый продукт» и вкладку «Открыть брокерский счет».

Ознакомление с тарифами

Заключительным этапом является определение наиболее подходящего тарифа — «Активного» или «Инвестиционного». Предоставляется возможность провести их сравнение, используя специальную кнопку, демонстрирующую разницу между ними.

После выбора предпочтительного варианта нажать «Оформить заявку», выделенную желтым цветом внизу страницы. Подтвердить подписание договора на оказание соответствующих брокерских услуг можно также онлайн через ввод пароля из полученного СМС-сообщения. Оформление завершено.

Через банковское отделение

Тарифы

Данный брокер предлагает два типа тарифов: активный (является универсальным тарифом, который подойдет любой категории инвесторов) и инвестиционный (предназначен для вложения инвестиций на долгосрочную перспективу, с намерением торговать не очень часто). Изучим подробно каждый из предложенных тарифов.

Как пополнить

На текущий момент предлагаются два варианта. Рассмотрим каждый из способов подробно.

Через Райффайзен-Онлайн

Для пополнения аккаунта таким способом нужно сделать несколько последовательных действий.

Вход в Райффайзен-Онлайн

Первый этап предполагает необходимость прохождения процесса авторизации, введя логин и пароль, а также пароль из поступившего СМС-уведомления от банка.

Выбор опции открытия продукта

На главной странице нажать кнопку «Пополнить» на верхней панели. После этого выбрать брокерский счет, на который нужно зачислить денежные средства, и подтвердить операцию с помощью кода из присланного СМС-сообщения.

Через банковское отделение

Брокерский счет также доступен для пополнения, посетив отделение банка для внесения денежных средств через терминал банка, или обратившись к администратору или сотруднику кассы.

Плюсы и минусы открытия в Райффайзенбанке

Рассмотрим положительные и отрицательные элементы выбора данной организации как собственного инвестиционного брокера.

Часто задаваемые вопросы

Можно ли открыть счёт онлайн?

Да, это допустимо через официальный сайт банка или с помощью мобильного приложения Райффайзен-Онлайн.

Сколько по времени открывается брокерский счет?

На это потребуется порядка 10-15 минут.

Нужно ли платить за открытие брокерского счёта?

Нет, эта услуга оказывается бесплатно.

Где посмотреть выбранный тариф?

Тариф можно найти либо онлайн в личном кабинете мобильного банка Райффайзен-Онлайн, либо в офисе банка, уточнив этот вопрос у сотрудника банковского отделения.

Я хочу открыть несколько счетов, это возможно?

Нет, разрешается иметь открытым только один счет.

Источник

Райффайзенбанк расширяет брокерское обслуживание для физических лиц

Новые клиенты тоже могут открыть брокерский счет без визита в отделение банка. Для получения доступа к клиент получит Кэшбэк карту с бесплатным обслуживанием — ее и все необходимые документы привезет курьер.

«Частные инвестиции стали очень популярными в России. Это способ разместить свободные средства с доходностью выше, чем по традиционным банковским продуктам. Однако инвестирование требует дополнительных знаний и ответственного отношения к финансовым инструментам, — отметил Кирилл Матвеев, руководитель управления по работе с премиальными клиентами Райффайзенбанка — Мы предлагаем клиентам два тарифа для брокерского счета в зависимости от того, как много времени они готовы уделять работе с активами. В можно легко торговать ценными бумагами, видеть движения по брокерскому счету, пополнять его или выводить деньги без комиссии».

Райффайзен Банк Интернациональ АГ является ведущим корпоративным и инвестиционным банком на финансовых рынках Австрии и в странах Центральной и Восточной Европы. В Центральной и Восточной Европе Райффайзен Банк Интернациональ представлен на 13 рынках и предоставляет широкий спектр финансовых услуг, включая лизинг, управление активами и сопровождение сделок по слиянию и поглощению. Более чем 46 000 сотрудников обслуживают 16,7 млн клиентов более чем в 2 000 подразделениях, основная часть которых расположена в странах Центральной и Восточной Европы. Акции Райффайзен Банк Интернациональ зарегистрированы на Венской фондовой бирже.

Источник

Кэшбэк и бизнес-залы аэропортов: какие бонусы брокеры дают инвесторам

Некоторые брокеры предлагают владельцам счетов дополнительные бонусы: кэшбэк на пополнение счёта, бесплатное посещение бизнес-залов аэропортов, страховку и другие преимущества. Вот что могут получить инвесторы.

Бесплатная помощь с возвратом налогов по ИИС

Если в прошлом году вы пополняли ИИС на сумму до 400 тысяч ₽, то можете вернуть до 52 тысяч ₽. Для этого надо собрать подтверждающие документы, заполнить налоговую декларацию и отправить её в налоговую инспекцию по месту жительства. Разобраться во всех этих цифрах новичку будет сложно. Консультант же бесплатно поможет заполнить декларацию. Самостоятельно останется собрать документы и отправить их в инспекцию. Если хотите, чтобы вам помогли на каждом этапе, то за это нужно заплатить 3499 ₽.

Кто может получить: любые клиенты БКС, у которых открыт индивидуальный инвестиционный счёт.

Как получить: для получения услуги нужно заполнить заявку на сайте брокера.

Бесплатные дебетовые карты

1% кэшбэка в любых категориях и 7% в выбранной;

снятие до 100 000 ₽ в любых банкоматах мира.

1% кэшбэка в любых категориях и 10% в выбранной (при тратах от 50 тысяч ₽ в месяц);

снятие до 500 000 ₽ в любых банкоматах мира;

два прохода в бизнес-залы аэропортов в месяц;

страховка для путешественников с покрытием до 1 миллиона долларов;

две поездки в год на Gett Premium;

скидки и бонусы от партнёров.

Кто может получить: карту «Брокер» могут получить любые клиенты БКС. Для получения «Брокер Pro» надо либо иметь на брокерском счёте от 3 миллионов ₽, либо пользоваться одним из дорогих тарифов: «Персональный брокер», «Персональный брокер плюс», «Персональный брокер плюс USD», «Консультант по управлению капиталом».

Как получить: чтобы получить карту, нужно заполнить заявку по одной из этих ссылок: «Брокер» или «Брокер Pro».

Пакет услуг «Привилегия»

мультикарту «Привилегия» (до 15,5% бонусами за покупки, до 10,5% на остаток при покупках до 300 000 ₽ в месяц). Для обычных клиентов обслуживание этой карты стоит 5000 ₽ в месяц;

вклады с повышенными ставками (от +0,1 п. п. до +0,5 п. п.);

два посещения бизнес-залов аэропортов в месяц;

страховку для путешественников (на себя, супругу/супруга и троих детей в возрасте 1–17 лет). Сумма покрытия по ней составит 50 000 долларов на супругу и детей, 100 000 долларов на держателя карты;

Кто может получить: клиенты из Москвы и Московской области, у которых на брокерском счёте в ВТБ от 2 миллионов ₽ (1,5 миллиона ₽ — для остальных регионов) или куплено 45 миллионов акций ВТБ (на 18 февраля 2020 года стоимость одной акции составляет 0,0476 ₽, минимальный лот для покупки — 10 тысяч штук).

Как получить: для активации пакета нужно заполнить заявку.

Сбербанк

Бесплатное обслуживание в формате «Сбербанк Премьер»

Обслуживание без очереди в специальной части офиса, встречи в удобное время с персональным менеджером.

Кто может получить: клиенты Сбербанка, у которых активы на брокерском счёте равны или превышают 500 тысяч ₽, включая доверительное управление в «Сбербанк Управление Активами», а также инвестиционное и накопительное страхование в «Сбербанк страхование жизни».

Как получить: для активации услуги нужно заполнить заявку.

Пакет услуг «Сбербанк Премьер»

бесплатно до пяти премиальных карт. Обычно обслуживание похожей карты в банке составляет 4900 ₽ в год;

ставки по вкладам выше на 0,3 п. п.;

услуги персонального менеджера и личного юриста;

восемь бесплатных визитов для владельца карт и его спутника в бизнес-залы аэропортов;

бесплатные консультации врачей через сервис DocDoс;

услугу «Второе экспертное медицинское мнение»;

бесплатную страховку для путешественников на всю семью с покрытием до 100 тысяч евро.

Кто может получить: клиент Сбербанка, на брокерском счёте которого от 2,5 миллиона ₽, эта сумма может быть также размещена в доверительном управлении или ПИФах в «Сбербанк Управление Активами».

Как получить: оформить пакет можно по ссылке.

Открытие брокер

привилегированные карты с бесплатным обслуживанием;

выделенную зону обслуживания;

надбавку к вкладам +0,2 п. п.;

кэшбэк до 4% за любые покупки и до 11% в отдельных категориях;

страховку для путешественников и членов семьи на сумму до 163 тысяч евро;

12 бесплатных доступов в бизнес-залы Lounge Key в год;

снятие наличных без комиссии до 1,2 миллиона ₽ в день или до 3 миллионов ₽ в месяц в любых банкоматах мира;

скидки от Visa и Mastercard;

консьерж-сервис с бесплатными юридическими консультациями.

Кто может получить: клиенты, на брокерском счёте которых размещено активов на 3 миллиона ₽ (для клиентов из Москвы, Московской области, Санкт-Петербурга и Ленинградской области) или 2 миллиона ₽ для жителей других регионов.

Как получить: для подключения пакета нужно обратиться к менеджеру в офисе банка ФК Открытие.

Программа лояльности «O. InveStore!»

бонусы за открытие счёта другим лицом по вашей ссылке (500 бонусов за брокерский договор, 500 бонусов за первую сделку, 750 бонусов за брокерский договор и ИИС);

кэшбэк за комиссии по сделкам (в зависимости от тарифа — 3–5%);

увеличенный кэшбэк за комиссии в первые 30 дней с момента открытия счёта (в зависимости от тарифа — 45–47%).

Размер бонусов определяется в зависимости от статуса инвестора. Чем выше статус, тем больше бонусов. Тип статуса зависит от размера инвестиций и торгового оборота на бирже.

Накопленные бонусы можно обменять на подарок. Например, фитнес-браслет Honor Band 4 стоит 1290 бонусов.

Кто может получить: любой клиент «Открытие брокер».

Как получить: присоединиться к программе лояльности можно через личный кабинет на сайте брокера.

Источник

Брокерское обслуживание

Откройте брокерский счет в надежном банке. Инвестируйте в акции и облигации российских и зарубежных компаний через мобильное приложение Райффайзен Онлайн.

В 10:00 произошел технический сбой. Торги ценными бумагами приостановлены.

Инвестируйте прямо со смартфона

Получите прямой доступ к бирже через мобильное приложение Райффайзен Онлайн

Всего три шага, чтобы стать инвестором

Оформите дебетовую Кэшбэк карту

С чего начать инвестировать

Новости

Технический сбой 14 июня устранен

В 12:14 технические сбой уcтранен. Торги ценными бумагами восстановлены.

Технический сбой 14 июня

В 10:00 произошел технический сбой. Торги ценными бумагами приостановлены.

Расписание торгов с 3 по 10 мая

На майских праздниках в расписании торгов и работы брокерских сервисов произойдут небольшие изменения. Пожалуйста, учитывайте эту информации при планировании операций.

Брокерское обслуживание в новогодние праздники
декабрь 2020 — январь 2021 года

Прямой доступ на иностранные площадки

Обращаем ваше внимание, что отделения Райффайзенбанка не будут предоставлять услуги по брокерскому обслуживанию в период с 30 декабря 2020 года по 10 января 2021.

Инвестируйте, не выходя из мобильного банка

В мобильном приложении появилась возможность совершать торговые операции на бирже. Покупайте и продавайте акции и другие ценные бумаги прямо со смартфона без установки дополнительных приложений. Заходите в раздел «Брокер» и получите контроль над своими инвестициями.

Торгуйте американскими акциями на Московской бирже

С 24 августа на Московской бирже запустились торги иностранными акциями.

Сейчас инвесторам доступно 19 основных американских акций, торгующихся на биржах NASDAQ и NYSE: Amazon, Boeing, Intel, Microsoft, McDonald’s и другие. В дальнейшем список доступных для покупки и продажи зарубежных ценных бумаг будет расширяться.

Приобретайте акции американских компаний в торговом терминале QUIK.

Чтобы уменьшить налог на дивиденд, подпишите форму W8 дистанционно, написав нам на broker@raiffeisen.ru.

Режим работы в праздничные и нерабочие дни

Сделки на иностранных торговых площадках и пополнение счетов в эти даты будут проводиться без изменений.

Вечерняя торговая сессия на Московской бирже

С 22 июня на Московской бирже стартует вечерняя торговая сессия. Торги будут проводиться с 19:00 до 23:50. Со списком ценных бумаг, допущенных к торгам, можно ознакомиться на сайте moex.com. Обращаем ваше внимание, что после 19:00 мы прекращаем прием торговых заявок по телефону. Однако остается возможность выставлять заявки через торговый терминал QUIK (инструкция по установке и настройке).

Сделки с акциями, облигациями и ETF, номинированными в рублях, заключенные в секции фондового рынка Московской Биржи

Сделки с акциями, облигациями и ETF, номинированными в долларах США и в Евро, заключенные в секции фондового рынка Московской Биржи

Сделки с Ценными бумагами, заключенные на Внебиржевом рынке (ОТС)

Сделки с Иностранными ценными бумагами (акциями и ETF — exchange traded funds) на ИОРЦБ (Иностранные организованные рынки ценных бумаг)

Справочная информация о тарифе депозитария

Комиссия депозитария за учет ценных бумаг, в зависимости от стоимости портфеля ценных бумаг

Списание депозитарной комиссии осуществляется один раз в месяц.

1. Подача Заявок на бумажном носителе

1 000 рублей/ 25 Евро / 30 долларов США за Заявку

2. Заключение Сделок в режиме РПС (режим переговорных Сделок) и в режиме размещений и выкупов на Московской Бирже

0.15% от суммы Сделки, но не менее 500 рублей для Сделок в рублях/10 долларов США для Сделок в долларах США или в других валютах. Для облигаций сумма Сделки не включает НКД.

3. Вывод с Брокерского счета денежных средств

Включено в стоимость обслуживания

4. Установка, абонентская плата за использование ИТС QUIK, МП ИТС QUIK

Включено в стоимость обслуживания

5. Сервис

Включено в стоимость обслуживания

Фондовые рынки

NYSE и NASDAQ

Прямой доступ для квалифицированных инвесторов

Московская биржа

Внебиржевой рынок

Операции с ценными бумагами непосредственно с участниками рынка для квалифицированных инвесторов

Торговые платформы

Инвестиции в привычном интерфейсе вашего

● Пополнение счета и вывод средств онлайн и без комиссии
● Анализ и формирование портфеля
● Отличный выбор для новичка
● Доступ со всех устройств: iOS, Android

Профессиональная система для торговли ценными бумагами

● Все инструменты для работы с акциями и облигациями под рукой
● Котировки и анализ динамики на графиках в реальном времени
● Доступ со всех устройств: iOS, Android, Windows

Райффайзен Онлайн

Инвестиции в привычном интерфейсе вашего мобильного банка

Профессиональная система для торговли ценными бумагами

Управляйте своими инвестициями в мобильном банке Райффайзен Онлайн или ознакомьтесь с инструкцией по установке и настройке торгового терминала QUIK.

Документы

Архивные документы

Для операций с американскими ценными бумагами

Информация для получателя финансовых услуг

1) О полном и сокращенном фирменном наименовании брокера в соответствии со сведениями, указанными в Едином государственном реестре юридических лиц и в Уставе брокера:

Полное фирменное наименование (в соответствии с учредительными документами)
на русском языке: Акционерное общество «Райффайзенбанк»
на английском языке: Joint Stock Company Raiffeisenbank

Сокращенное фирменное наименование
на русском языке:
на английском языке: AO Raiffeisenbank

2) Об адресе брокера, адресах офисов брокера, адресе электронной почты и контактном телефоне, адресе официального сайта брокера в сети «Интернет»:

Юридический адрес
(в соответствии с учредительными документами)
129090, Москва, ул. Троицкая, д.17, стр. 1

Почтовый адрес
129090, Москва, ул. Троицкая, д. 17, стр. 1

broker@raiffeisen.ru — для клиентов — физических лиц сегмента Премиум
sales@raiffeisen.ru — для клиентов — юридических лиц
Адрес сайта: https://www.raiffeisen.ru/

А также адреса офисов премиального обслуживания.

3) О лицензии на осуществление брокерской деятельности, включая номер, дату выдачи и срок действия лицензии:
№ 00 от 27 ноября 2000 года. Без ограничения срока действия.

4) Об органе, выдавшем лицензию на осуществление брокерской деятельности (его наименование, адрес и телефоны): Центральный банк Российской Федерации (Банк России).

5) О членстве в саморегулируемой организации, с указанием наименования такой саморегулируемой организации, адресе сайта саморегулируемой организации в сети «Интернет» и о ее стандартах по защите прав и интересов получателей финансовых услуг:

Саморегулируемая организация — НАЦИОНАЛЬНАЯ ФИНАНСОВАЯ АССОЦИАЦИЯ (НФА)

6) Об органе, осуществляющем полномочия по контролю и надзору за деятельностью брокера:

Центральный Банк РФ

7) О финансовых услугах, оказываемых на основании договора о брокерском обслуживании, и дополнительных услугах брокера, в том числе оказываемых брокером за дополнительную плату. Подробная информация размещена на этой странице в разделе «Документы».

8) О порядке получения финансовой услуги, в том числе документах, которые должны быть предоставлены получателем финансовых услуг для ее получения. Подробная информация размещена на этой странице в разделе «Документы».

9) О способах и адресах направления обращений (жалоб) брокеру, в саморегулируемую организацию, в орган, осуществляющий полномочия по контролю и надзору за деятельностью брокера.

Брокеру: по электронной почте: broker@raiffeisen.ru; в офисах обслуживания премиальных клиентов: В СРО: по электронной почте: info@nfa.ru; по почте по адресу СРО: 107045, г. Москва,
Большой Сергиевский переулок, д.10. В ЦБ РФ: через по адресу: https://www.cbr.ru/Reception/

10) О способах защиты прав получателя финансовых услуг, включая информацию о наличии возможности и способах досудебного или внесудебного урегулирования спора, в том числе о претензионном порядке урегулирования спора, процедуре медиации (при их наличии):

Все споры и разногласия между брокером и клиентом по поводу предоставления брокерских услуг, решаются путем переговоров. В случае невозможности урегулирования разногласий путем переговоров они разрешаются в претензионном порядке. Претензия рассматривается брокером в течение 30 календарных дней со дня ее получения.

11) О способах и порядке изменения условий договора о брокерском обслуживании, в том числе в результате внесения брокером изменений во внутренние документы, ссылка на которые содержится в договоре доверительного управления: Подробнее в пункте 39 Регламента «Изменение и дополнение Регламента».

12) О рисках и гарантиях Агентства по страхованию вкладов. Уведомляем вас, что инвестиции в ценные бумаги и денежные средства в рамках брокерского обслуживания не подпадают под гарантии АСВ и несут в себе риски:

Риск падения стоимости;
Риск потери ликвидности;
Валютный риск (риск потерь от неблагоприятных изменений валютных курсов); а также другие риски, описанные в Декларации о рисках: Приложение № 15 к Регламенту.
13) О банковских счетах и вкладах. Оказываемые брокером финансовые услуги не являются услугами по открытию банковских счетов и приему вкладов. Денежные средства, передаваемые по договору о брокерском обслуживании, не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 года N «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».

14) Информирование получателя финансовых услуг о рисках осуществляется путем предоставления ему деклараций о рисках, которая размещена на этой странице в разделе «Документы».

Источник

Индивидуальный инвестиционный счет

Получите максимум от инвестиций с индивидуальным инвестиционным счетом: доход от ценных бумаг и налоговый вычет. Инвестиционный портфель для вас сформируют профессиональные управляющие УК «Райффайзен Капитал».

доходность за последний год актива стратегии «ИИС. Рынок акций»

налоговый вычет в год при инвестициях от 3 лет

первая и последующие инвестиции

Как работает ИИС

Успейте открыть ИИС до конца 2021 года
и уже в начале 2022 года получите первый налоговый вычет до 52 000 ₽.

Выберите стратегию

«ИИС. Российский рынок облигаций»

«ИИС. Рынок акций»

«ИИС. США»

Инвестируйте на 3 года и получите налоговый вычет — это увеличивает доходность вложений.

Стратегии, инвестирующие в акции

Стратегии с акциями подходят для высокорискованных инвесторов, так как доходность может резко изменяться. Но управляющие инвестируют сразу во много компаний, а это снижает риски.

«ИИС. Рынок акций»

«ИИС. США»

Инвестируйте на 3 года и получите налоговый вычет — это увеличивает доходность вложений.

Стратегия, инвестирующая в облигации

Стратегия с облигациями подходит для низкокорискованных инвесторов, так как доходность обычно резко не изменятся. Но историческая доходность этой стратегии ниже, чем у стратегий с акциями.

«ИИС. Рынок облигаций»

управляющие формируют портфель из паев биржевого паевого инвестиционного фонда (БПИФ) «Райффайзен — Высокодоходные облигации» и из облигаций федерального займа (ОФЗ)

Инвестируйте на 3 года и получите налоговый вычет — это увеличивает доходность вложений.

2 типа налогового вычета на выбор

Выбрать тип вычета вы можете в течение всего срока действия ИИС.

Условия

Тарифы

от 1 000 ₽ онлайн или от 50 000 ₽ в отделении

от 1 000 ₽, но не более 1 млн ₽ за календарный год

1% от суммы каждого взноса по всем стратегиям

0,5% годовых от средней рыночной стоимости активов по стратегии «ИИС. Рынок облигаций»

1,7% годовых от средней рыночной стоимости активов по стратегии «ИИС. Рынок акций»

0,5% годовых от средней рыночной стоимости активов по стратегии «ИИС. США»

Документы

Что такое индивидуальный инвестиционный счет

Индивидуальный инвестиционный счет — финансовый инструмент для доступа физического лица на рынок ценных бумаг. ИИС относится к специальным депозитарным счетам, размещаемым у брокера или в управляющей компании. Райффайзенбанк предлагает дистанционное открытие ИИС в личном кабинете с управлением УК «Райффайзен Капитал». Выберите инвестиционную стратегию, пополняйте счет и получайте доход от размещения средств на ИИС под контролем профессиональных управляющих — варианты стратегий доступны на этой странице сайта.

Или откройте брокерский счет и подбирайте ценные бумаги самостоятельно. Вы сможете управлять своим счетом с помощью мобильного приложения, пополнять его и выводить средства без комиссии, получить статус квалифицированного инвестора и напрямую торговать акциями на внебиржевом рынке, NYSE и NASDAQ и Московской бирже.

Кто может открыть ИИС

Открыть счет для работы с ценными бумагами может любой совершеннолетний гражданин РФ. Для открытия индивидуального инвестиционного счета в УК «Райффайзен Капитал» необходимо зарегистрироваться в личном кабинете, используя подтвержденную учетную запись на Госуслугах.

Открыть брокерский счет можно прямо в мобильном приложении Райффайзен Онлайн — услуга доступна для всех держателей дебетовых карт Райффайзенбанка. Если карты нет — подайте заявку на ее открытие.

Какую доходность гарантирует ИИС

Доход от инвестиций через ИИС зависит от финансовых характеристик ваших активов и стратегии инвестирования. Как и валюта, рынок ценных бумаг подвижен, и не гарантирует определенный прирост ежегодно. Но у ИИС есть важное преимущество — возможность получения налогового вычета в размере 13% при размещении средств на счете на срок не менее 3 лет, даже если вы не являетесь плательщиком НДФЛ:

Лимиты для владельцев ИИС

Гражданам РФ законодательно разрешено иметь только один инвестиционный счет. Срок его действия не может быть меньше трех лет, а сумма внесения средств не может превышать 1 000 000 рублей в год. Открыть и пополнять счет можно только в рублях. В рамках стратегии развития фондового рынка до 2023 планируется увеличение максимальной суммы пополнения ИИС до 3 млн рублей в год.

Чем ИИП отличается от вклада в банке

ИИC — инструмент долгосрочного инвестирования, оптимальная доходность и возможность получения налогового вычета достигаются при сроке действия от трех лет. У вклада в банке возможен срок от трех месяцев, всегда известна ставка, которая сохраняется на весь период и не зависит от колебаний рынка. Вклад можно закрыть досрочно, получив начисленный доход в предусмотренном договором размере. По вкладам начисляется налог на доходы, а по ИИС можно получить возмещение налогов. В зависимости от условий вклада, можно вносить средства на счет или снимать их. Снятие части средств с ИИС досрочно приводит к его закрытию и отменяет право на получение 13% налогового вычета.

Как перевести ИИС из другой компании

При необходимости смены управляющей компании необходимо открыть новый счет, перевести на него средства в денежном эквиваленте или акциях, а предыдущий — закрыть в срок до 30 дней. Чтобы перевести деньги, потребуется продать все ценные бумаги, а затем выполнить перевод в мобильном приложении на реквизиты нового ИИС. Если нужно перенести бумаги, требуется поручение на вывод у текущей управляющей компании и поручение на ввод ценных бумаг у новой.

При переносе ИИС к брокеру необходимо открыть новый брокерский счет и в течение 30 дней перевести на него активы. Для этого надо получить у предыдущего брокера отчет по депозитарному счету, написать заявление о переводе средств. Далее требуется подписать уведомление о расторжении договора и переводе активов, после чего текущие счета депо у прежнего брокера будут закрыты. При переносе ценных бумаг поручение на списание и зачисление акций заполняется отдельно по каждому эмитенту. За списание и зачисление взимается комиссия. После зачисления активов необходимо получить «Справку о составе сведений о физическом лице и его ИИС» — ее выдает прежний брокер, она нужна для корректного учета налогов.

Все действия по операциям с ценными бумагами в случае переноса сопровождаются начислением налогов. Чтобы не платить налог с полной стоимости портфеля, важно правильно подать документы о стоимости ценных бумаг на момент их покупки со старого ИИС, и выполнить перенос в течение 30 дней. Для получения налогового вычета потребуется пакет документов по старому и новому ИИС.

Как вернуть НДФЛ по ИИС

Налоговый вычет на взносы по индивидуальным инвестиционным счетам, открытым в текущем году, можно получить на следующий год. Если вы внесли на ИИС 500 000 рублей в ноябре 2020 года, получить возмещение 13% НДФЛ можно уже в начале 2021 года. Полученный сверх взносов доход будет облагаться по ставке 13%. Сумма вычета не может превышать общий объем НДФЛ, уплаченного физлицом в отчетном году.

Правом на возмещение части налогов от суммы инвестиций могут воспользоваться только плательщики НДФЛ — трудоустроенные и получающие другой официальный и облагаемый налогом доход граждане России. Если вы ИП на патенте или упрощенке, самозанятый или безработный — вы можете воспользоваться правом на налоговый вычет с доходов от инвестирования. При выборе этого варианта вычета все доходы, полученные после размещения средств на ИИС в течение 3 лет, не будут облагаться НДФЛ.

Для оформления налогового вычета требуется наличие ИНН и регистрация на сайте ФНС. Если у вас есть доступ к личному кабинету, заявление на вычет можно подать онлайн, заполнив декларацию в разделе «Жизненные ситуации». К заявке необходимо приложить справку за истекший период, договор на открытие ИИС и отчет управляющей компании о движении средств по счету — вы можете получить его в банке.

Если у вас нет регистрации на сайте налоговой, необходимо обратиться в местное управление ФНС и подать заявление лично. При себе необходимо иметь заполненную декларацию, ее бланк можно взять в налоговой.

Решение о возмещении части уплаченного ранее налога на доходы физлиц обрабатывается в течение 30 дней. Средства поступают на лицевой счет гражданина в налоговой. Их можно вывести на банковскую карту или использовать для оплаты текущих налогов в новом периоде.

Сколько раз в год разрешено пополнение ИИС

Вносить средства на ИИС можно любое количество раз. Размер единовременного пополнения также не ограничен, если после зачисления денег на счет общая сумма не превышает годового лимита в 1 000 000 рублей.

Сколько раз можно получить налоговый вычет по ИИС

Возмещать часть уплаченного НДФЛ при размещении денег на инвестиционных счетах можно за каждый отчетный период при условии, что счет работает на менее 3 лет. Если вы работаете со счетом 10 лет и получаете вычет на взносы — подаете заявление 10 раз при наличии оснований: пополнении счета и уплате НДФЛ. Если вы пополнили счет один раз и сумма в следующем отчетном периоде не менялась, вычет не положен. Допустим, вы открыли ИИС и внесли 100 000 рублей в 2020 году, в 2021 получили вычет 13 000 рублей. В 2021 пополнений не было — в 2022 вычет не положен. А если в 2021 пополнения были, например, еще на 100 000 рублей, можно вернуть еще 13 000 рублей в 2022 году.

Вычет на доход при закрытии счета также можно получить за весь период его действия при условии, что этот срок составляет не менее 3 лет. Для применения льготы возьмите в налоговой службе справку, что вы получали вычет на взносы ни за один год действия текущего ИИС.

При досрочном закрытии предоставленные вычеты будут аннулированы, налоги — доначислены.

Источник