рейтинг мобильных банковских приложений 2021

Названы лучшие мобильные банки для физических лиц

По версии Markswebb

Аналитическое агентство Markswebb презентовало рейтинг мобильных банковских приложений для физических лиц за 2020 год.

В номинации «Digital Office» (Цифровой офис), как и в прошлом году, победил Альфа-Банк. Авторы рейтинга отметили такие сервисы банка как перевыпуск пластиковой карты в цифровом формате, открытие инвестпродуктов и управление ими, настройка sms и push-уведомлений. В тройку также вошли Тинькофф и Банк Хоум Кредит. Были отмечены высокие позиции Банка Открытие (5-е место) и МКБ (6-е), по сравнению с 2019 годом они поднялись на 10 и 13 строк соответственно.

В номинации «Daily Banking» (Ежедневные задачи) тройка лидеров не изменилась. Победил Тинькофф Банк, далее расположились Альфа-Банк и Ак Барс Банк. Авторы исследования отметили, что банки повысили удобство существующих возможностей в мобильном приложении. СберБанк в данной номинации улучшил свой прошлогодний результат сразу на 12 позиций и занял 6-е место. Эксперты отметили, что он единственный автоматизирует управление сбережениями и расходами. Резкий скачок вверх совершил Банк Открытие, поднявшись на 9 позиций (7-е место).

В новой, третьей номинации «Ecosystem Core» (ядро экосистемы) первое место досталось Тинькофф Банку. Второе и третье место заняли СберБанк и Совкомбанк соответственно. Эксперты отметили внедрение сторонних сервисов в мобильных приложениях банков и бесшовную авторизацию.

Лучшие мобильные банки для физических лиц по версии Markswebb в 2020 году

Источник

Эксперты Markswebb определили лучшие в РФ мобильные банки в трех категориях

Лучшие цифровые офисы в мобильных банках — у Альфа-Банка, Тинькофф Банка и Хоум Кредит Банка, лучшие мобильные банки для решения повседневных задач — у «Тинькофф», «Ак Барса» и Альфа-Банка, а лучшие экосистемы в мобильных банках — у «Тинькофф», «Сбера» и Совкомбанка. Таковы данные рейтингов Mobile Banking Rank 2020 от исследовательской компании Markswebb.

В рейтинге «цифровых офисов» оценивалось, насколько полно мобильный банк может заменить клиенту поход в банковский офис. Топ-тройка рейтинга — Альфа-Банк, Тинькофф Банк и Хоум Кредит Банк: они, по оценке исследователей, «заметно повышают удобство текущих реализаций, активно добавляют в мобильные банки новые возможности и фичи, задают тренд на рынке».

Так, в приложении Альфа-Банка можно заказать перевыпуск пластиковой дебетовой и кредитной карты в цифровом формате, подключить и отключить СМС- или рush-информирование по карте, оформить инвестиционные продукты и управлять ими именно в рамках приложения, а у «Хоум Кредита» в мобильном банке появилась удобная смена персональных данных, закрытие карты, оплата страховых продуктов через Apple Pay. Среди точек роста для последнего названы закрытие вклада и увеличение возможностей инвестирования свободных средств.

Две истории успеха 2020 года в этом сегменте — Московский Кредитный Банк (плюс 13 мест по сравнению с 2019 годом) и «Открытие» (плюс девять строчек в рейтинге), которые делят между собой пятое и шестое места на iPhone и Android, указывают в Markswebb. В приложении МКБ теперь можно оформить банковский продукт, не будучи клиентом, получить консультацию и сменить персональные данные в чате, заказать официальную выписку и справки по дебетовым и кредитным счетам, в приложении банка «Открытие» — оформить виртуальную карту, сменить персональные данные и оспорить карточную операцию.

Еще один рейтинг показывает, насколько полно и удобно в мобильном банке решаются задачи по управлению деньгами на карте. Как и в рейтинге цифровых офисов, лидеры сохранили свои позиции по сравнению с прошлым годом и на фоне уже очень хорошего качества мобильного банка продолжают развитие. Тинькофф Банк, Альфа-Банк и банк «Ак Барс» в течение 2020 года доводили до совершенства существующие возможности приложения — принципиально новых решений не появилось. Альфа-Банк добавил подписку на штрафы ГИБДД и Федеральной службы судебных приставов, оплату через запрос задолженности услуг телеком-провайдеров, а также улучшил отображение операций в истории. Тинькофф Банк запустил инвесткопилку и улучшил онбординг клиентов, а также стремительно развивает свою экосистему сервисов, указывают составители рейтингов.

Три истории успеха 2020 года — СберБанк (плюс 12 мест по сравнению с 2019 годом), «Хоум Кредит» (плюс десять мест) и «Открытие» (плюс девять позиций). «СберБанк наконец-то подключился к Системе быстрых платежей, добавил аналитику финансов, управление лимитами, подписки на счета и единственный на рынке автоматизирует управление сбережениями и расходами. В банке «Хоум Кредит» кроме СБП и аналитики финансов появилась форма обмена валюты, стали удобнее все формы платежей и переводов. В банке «Открытие» — аналитика финансов, информация по тарифу, формы изменения лимитов и блокировки карты», — отмечается в материале.

«Результатом 2020 года можно считать то, что хороший клиентский опыт в мобильном банке становится массовым… Зона роста для банков, которые заняли места с четвертого по 16-е в рейтинге, — удобство в формах платежей и переводов, подписки на выставленные счета, запросы задолженности», — пишут авторы исследования.

Также они оценили, какую пользу приносит клиенту мобильный банк как центр экосистемы. Речь идет о таких опциях, как навигация по сервисам, демонстрация выгоды от потребления внутри экосистемы, сокращение числа действий при совершении покупки и их упрощение.

Вершиной традиционного подхода к построению потребительских экосистем (выстраивание вокруг продукта, например банковской карты, сети партнеров, которые предоставляют клиенту банка ту или иную финансовую выгоду при совершении покупок у себя) можно считать карту «Халва» от Совкомбанка — клиент получает рассрочку на покупки по ней у партнеров, в мобильном приложении может легко находить магазины и сервисы, в которых доступна рассрочка. Дополнительно банк вовлекает клиента в более активное потребление в сети партнеров.

При этом, как указывают в Markswebb, крупные банки и финтех-компании по всему миру реализуют новый, более комплексный подход: помимо финансовой выгоды делается акцент на целостном опыте клиента при реализации разных его потребностей. Для российского финтеха построение потребительских экосистем нового формата находится в самой начальной стадии, констатируют в исследовательской компании. По ее оценке, конкретные элементы экосистем нового формата в настоящий момент есть только у «Тинькофф» и «Сбера». При этом даже у них на построение полной экосистемы, замыкающей потребление клиента внутри себя, потребуется еще не менее двух-трех лет. «За это время мы ожидаем появления на российском рынке еще пяти — семи больших экосистем, объединяющих в себе широкий набор потребительских и финансовых задач», — отмечают составители рейтингов.

Источник

У вас самый лучший мобильный банкинг, а вы и не знали

У одних пользователей просто обычный мобильный банкинг. У других он ещё мобильней, то есть «мобильный-мобильный». А у третьих вообще банкинг «мобильный-мобильный-премобильный». И, наконец, нашлась консалтинговая компания, которая сравнила онлайн-сервисы ведущих банков, расставила их в рейтинги и объяснила, чем один сервис лучше другого.

Время очень не любит, когда его убивают

Представить уважаемый банк, который бы не выпустил мобильное приложение для своих клиентов, невозможно. Многие пользователи уже и забыли, что такое – посетить офис банка вживую.

Директор продуктовой лаборатории Банка ЗЕНИТ Василий Потемкин рассказывает:

Естественно, одни онлайн-услуги оказываются популярней других. Но спрос год от года меняется, и к списку возможностей мобильных приложений банков регулярно добавляются новые требования.

Руководитель отдела развития электронного бизнеса Райффайзенбанка Павел Рубахин делится своей статистикой:

Услуги мобильного банкинга настолько привычны, что кажется, будто мгновенный доступ к сервисам и продуктам 24 часа 7 дней в неделю существует тысячу лет.

Но есть маленькая капля дёгтя. Очень трудно оценить, действительно ли в твоём смартфоне-айфоне стоит лучшее на сегодня приложение – самое удобное, самое выгодное, стильное и красивое. Или, может, банк давно пора менять?

Проблема в том, что если ты являешься клиентом одного банка, то сравнить и оценить приложения других банков очень сложно. Было бы нелепо обратится к соседу с просьбой: «Вась, а дай-ка глянуть, что у тебя там в банковском приложении хорошего?»

Лучший способ объяснить – сделать самому

Можно, конечно, задаться целью и протестировать всё, что можно. Завести карту на каждый банк, найти и опросить разработчиков мобильных приложений. И компания Markswebb проделала всю эту работу – собрала 24 приложения крупных банков и протестировала каждое. Шутка ли – каждый мобильный сервис проверялся по 1200 критериям.

_{Переводы и платежи — самые востребованные онлайн-услуги. Фото: ua-retail.com}

Первый вывод неутешителен — по итогу года большинство банков так и не смогли совершить качественный прорыв и до сих пор решают только треть из важных задач пользователей. Так, «в приложениях не хватает возможности открыть и закрыть продукты онлайн, заказать официальные документы и решать задачи во встроенном чате».

И всё-таки рейтинг удалось составить. На первое место в категории «Лучшие цифровые офисы в 2020 году» эксперты Markswebb поставили Альфа-Банк.

На втором месте Тинькофф Банк. Он «уступил лидеру по трем ключевым возможностям: нет перевыпуска пластиковой карты в цифровом формате, ограниченные возможности настройки SMS/Push-информирования по карте, нет управления инвестиционными продуктами в мобильном банке — только в отдельном приложении».

Третье место занял Банк Хоум Кредит. Этот игрок «внедрил много новых функций: смена данных с прикреплением скана паспорта, закрытие карты, оплата страховых продуктов через Apple Pay».

Во всем есть своя мораль, нужно только уметь её найти

Конечно, и эти игроки в течение года расширяли функционал мобильных приложений. Но без достаточного усердия, считают эксперты.

Между тем, на пороге Нового года принято давать прогнозы, что произойдет в следующем году. И эксперты Markswebb следуют традиции.

Как говорится в сказке Льюиса Кэрролла «Алиса в стране чудес», нужно бежать со всех ног, чтобы только оставаться на месте. А чтобы куда-то попасть, надо бежать как минимум вдвое быстрее.

Источник

Лучшие мобильные банки для бизнеса I половины 2021 года

Кредитные организации постоянно модернизируют свои каналы дистанционного обслуживания. В том числе для ИП и юридических лиц. Поэтому сервис Brobank.ru по истечению полугода актуализировал список программ для смартфонов с самыми высокими оценками их пользователей. То есть определены лучшие мобильные банки для бизнеса I половины 2021 года. Рейтинг расширен. Включает ТОП-20 структур.

ТОП-20 банков с лучшими мобильными приложениями для бизнеса I половины 2021 года

Рейтинг опирается на среднестатистическую оценку пользователей программ для двух платформ – iOS и Android. Соответственно, на площадках App Store и Google Play. Также при анализе учитывалось и число отзывов. Этот показатель влиял на учет оценки и распределение мест при одинаковом среднем балле.

Стоит отметить, что рейтинг претерпел изменения. Он был расширен с 15 до 20 структур. Выполнено это благодаря увеличению средней оценки замыкающих список игроков рынка. В 2020 году она составляла 3,5 и 3,6 балла. Сейчас у соответствующего 15-го места она находится на уровне 4,35. Даже у 20-го превышает ранее входящие в перечень кредитные организации – 3,7 балла.

Лучшие мобильные банки для бизнеса I половины 2021 года для отдельных платформ

Важно учитывать, что основной рейтинг опирается на средний балл на App Store и Google Play. В то же время у многих игроков рынка оценки на этих сервисах отличаются. У некоторых — существенно. По этой причине выполнена подготовка отдельных ТОПов.

Забегая наперед, можно выделить разницу всех списков. По большей части в них входят одни и те же игроки. Правда, как для Android, так и iOS, встречается по два новых представителя. Не попавшие ни в один из других перечней.

Для Android

Платформа более популярна, чем iOS. Число оценок к мобильным банкам для бизнеса, которые могли попасть в рейтинг, на Google Play больше. На 20 064 отзыва. То есть владельцы Android опубликовали на 15,98% больше мнений о работе приложений.

Для iOS

Приложения для гаджетов от Apple пользователями оценивает более высоко. Так, средний балл по всем мобильным банкам для бизнеса, которые могли попасть в текущий рейтинг, составляет 3,71. У Android этот параметр на уровне 3,51. То есть разница существенная – 0,2 балла или 5,7%.

Анализ рейтингов лучших мобильных банков для бизнеса I половины 2021 года

Можно сразу выделить, что в списки, как в общем, так и для отдельных платформ, вошли самые разные структуры. Например, далеко не все системно значимые игроки рынка есть в основном ТОПе. Присутствует только две трети – восемь из двенадцати. Причем трое отсутствующих располагают недостаточной оценкой, а один и вовсе не предоставляет рассматриваемый канал обслуживания. Как минимум, о нем нет данных на официальном сайте.

В то же время в список вошли и региональные банки. То есть присутствующие в небольшом числе субъектов России. Например, если ограничиться пятью территориальными формированиями, то сразу три структуры, попавшие в основной ТОП-20, соответствуют этому условию. Соответственно, размеры кредитной организации лишь косвенно влияют на качество дистанционных каналов обслуживания.

На фоне остальных банков выделяется три. Они полностью удаленные. Причем лишь один – универсальный. Речь идет о Тинькофф Банке. Два других – Модульбанк и Точка узкоспециализированные. Нацелены, как раз, на обслуживание представителей бизнеса. Поэтому их вхождение в рейтинги, как основной, так и для отдельных платформ, не стали удивлением. Лишь, из-за числа оценок, для iOS отсутствует Точка.

Эта структура является одной из двух, все же не являющейся самостоятельным банком. То есть не располагает индивидуальной лицензией. Вторая – ДелоБанк. Они работают в качестве подразделений для обслуживания бизнеса других игроков рынка. В первом случае владельцев два. Во втором – один. В списках их акционеры, лицензии которых и используются, указаны в скобках.

Методология

Оценка охватила крупные банки. В частности, входящие в ТОП-100 по объему активов на момент сбора данных. Для объективности перечень дополнен двумя узкоспециализированными структурами. Речь идет о Урал ФД и Модульбанке. Оценки первого не позволила ему войти в рейтинг.

Сведения о мнение пользователей мобильных приложений для бизнеса взяты из двух источников: App Store и Google Play. Причем переход на страницу скачивания программ выполнялись с сайтов банков.

Основной рейтинг опирается на средний балл мобильных банков для iOS и Android. В список могли войти структура, у которых общая сумма отзывов на обоих площадках превышала 30 оценок. В случае со списками по отдельным платформам необходимо было набрать 15 оценок на соответствующем ресурсе.

Некоторые игроки рынка предлагают разные версии мобильных банков. Приоритет отдавался программам, которые доступны ИП, малому и среднему бизнесам. Если для одного типа клиентов доступно несколько версий приложения, то учитывались данные, соблюдая вышеуказанные требования, того, по которому лучше показатели.

Источники:

Комментарии: 1

Если у вас есть вопросы по этой статье, вы можете сообщить нам. В нашей команде только опытные эксперты и специалисты с профильным образованием. В данной теме вам постараются помочь:

Источник

5 лучших приложений для мобильного банкинга по сравнению с 2021 годом

Развитие технологий и телекоммуникаций оказало серьезное влияние на большинство секторов экономики, и банковское дело не стало исключением. Имейте в виду, что всего 10 лет назад идея о полностью онлайн-банке была безумной и маловероятной. В настоящее время мы наблюдаем, как все типы финансовых учреждений становятся онлайн-платформами, чтобы не отставать от темпов изменений, а также получать выгоду от всех сбережений, которые предлагает нефизический бизнес.

Хотя эти периоды времени были тяжелыми для банков и их сотрудников, с другой стороны, это было радостью для конечных пользователей, которые смогли извлечь выгоду из падения цен и увеличения предложения. При таком большом количестве различных вариантов финансовых учреждений, предоставляющих аналогичные услуги, частным лицам стало трудно выбирать из них. Не говоря уже о продолжающейся борьбе между учреждениями, пытающимися контролировать самый большой кусок пирога.

Вполне вероятно, что это будет новая парадигма, на которой финансовая система будет создавать свои основы на многие десятилетия вперед. Если вас интересует лучшее приложение для банковского обслуживания, доступное на рынке, вам следует ознакомиться со следующим списком. Имейте в виду, что предложение банковских приложений резко выросло за последние несколько лет, поэтому более важно и всегда пересматривать и анализировать все существующие варианты, прежде чем принимать решение.

На этой странице:

Лучшие банковские приложения на 2021 год: резюме

Вид профессионального профиля

Вид профессионального профиля

Сберегательный счет Advantage

Вид профессионального профиля

Сберегательный счет онлайн

Вид профессионального профиля

Автоматический сберегательный счет

Вид профессионального профиля

Сберегательный счет Chase

Какие банковские приложения являются лучшими в 2021 году?

Если вы упомянете онлайн-банкинг в США, вполне вероятно, что первое имя, которое придет на ум, будет CapitalOne. Компания является одним из первых банков, решивших использовать полностью онлайн-модель и подход.

Это учреждение, которое очень популярно среди людей, которые заинтересованы в онлайн-банке из-за его цен, но не хотят отказываться от довольно большой сети банкоматов по всей стране.

Capital One предлагает доступ к большинству традиционных услуг и продуктов, таких как сберегательный / чековый счет, компакт-диски и даже определенные типы ссуд. Как полностью онлайн-банк, компания сильно зависит от своей платформы и своей способности упростить надежность своих услуг.

С точки зрения приложений, ощутимо, насколько опытна компания на самом деле, на самом деле, немногие платформы достигли уровня совершенства, на котором сейчас стоит капитальная. Их платформа может быть не самой красивой, но это рабочая лошадка, обеспечивающая передовые технологии, как никакое другое приложение.

Дополнительная информация

Источник